第一模塊 國內與國際資金流動（3天）
一、 公司財資和現(xiàn)金管理介紹
- 公司資金管理的角色及其核心要素
- 為何不同企業(yè)的資金管理各不相同
- 何為現(xiàn)金管理與其它的財資功能如何銜接
- 良好的現(xiàn)金管理的益處
- 財資原則架構
二、 當今國際財資界的最佳實踐
- 當前的市場趨勢
- 應用ERP系統(tǒng)和共享服務中心模式
- 在供應鏈中創(chuàng)造效率
- 以全球流程實施財資管理
- 創(chuàng)建集中型和分散型財資管理
- 對沖和風險管理
- 政策法與合規(guī)流程變化的含義
三、 評估財務風險
- 財務風險的來源– 外匯風險、信用風險、信用風險
- 財資風險和對沖原則
- 風險評估模型 - 在險值(VAR)
- 風險暴露的識別及其管理策略
四、 清算和結算系統(tǒng) (歐洲、美國和亞洲的案例)
- 種類—— 凈額結算、實時全額結算系統(tǒng)、混合清算
- 清算和結算的風險
- 大額支付清算(HVP)
- 小額自動清算系統(tǒng)ACH和支票清算
- TARGET2（泛歐自動實時總額清算快速轉移系統(tǒng)）, SEPA（單一歐元支付區(qū))，超級網(wǎng)銀
- 全球主要的清算系統(tǒng)
- 浮差、起息日和最終性等概念(float, value dating and finality)
- 國內支付/收款工具
五、 國際銀行體系
- 主要參與方有哪些？
- 資金如何流動—— 互動的角色扮演
- 了解SWIFT及其報文種類
- 全球范圍的跨境支付以及歐元區(qū)的跨境支付
- 代理銀行收費
- 直通式處理 (STP)
- 現(xiàn)金支票和匯票托收
- 信用證和跟單收款
六、 信貸緊縮對財資管理的影響
- 出現(xiàn)的原因
- 流動性轉移
- 安全性轉移
- 投資的透明度
- 交易對手風險管理流程
- 再融資的挑戰(zhàn)
- 對于財資管理的意義何在
七、 課堂練習：不同收支工具的應用

第二模塊 財資管理與銀行關系管理（3天）
八、 現(xiàn)金流預測
- 現(xiàn)金預測的目標
- 時間范圍和預測期間
- 現(xiàn)金流預測模型
- ERP 銀行對賬
- 現(xiàn)金預測過程 – 短期和長期預測; 收付法和分攤法; 現(xiàn)金流量預測表表樣
九、 課堂練習：現(xiàn)金流預測
- 預測現(xiàn)金需求和投資余額的實用練習
十、 將現(xiàn)金流預測與營運資金管理相結合
- 減少浮差的措施
- 提高收款效率、以提高銷售變現(xiàn)天數(shù)(DSO)— 鎖箱、干預賬戶、遠程支付與支付控制
- 優(yōu)化營運資金
- 訂單到現(xiàn)金(OTC)和購買到支付(PTP)的循環(huán)
- 供應商融資、分銷商和渠道融資、存貨融資
- 會計和合規(guī)議題
十一、 現(xiàn)金投資
- 投資工具和資產(chǎn)類別選擇
- 收益率曲線
- 可投資現(xiàn)金的最大化
- 設定投資業(yè)績基準
- 恰當?shù)呢斮Y管理和風險管理政策
十二、 負債管理
- 短期和長期的債務
- 再融資所面臨的挑戰(zhàn)
- 加權平均資本成本(WACC)
- 利用債權資本市場
- 費用、限制性條款與、合約

十三、 有效的對沖策略
- 降低風險的工具
- 外匯 – 即期、遠期、互換、期權、不交收遠期
- 利率互換、– 期貨、價差合約
- 恰當?shù)膶�沖策略
- 應對收益曲線
- 需考慮的現(xiàn)金管理因素
- 管理分支機構的貨幣需求
十四、 選擇不同銀行 實現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色
- 回顧國內銀行的選擇標準
- 以地區(qū)和全球的管理目的進行選擇
- 現(xiàn)金管理系統(tǒng)的結構和目的
- 銀行的地理戰(zhàn)略
- 銀企關系
十五、 選擇不同銀行，實現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色（續(xù)）
- 本土或地區(qū)性銀行?
- 把現(xiàn)金管理與信貸需求相聯(lián)系
- 跨國公司在尋求什么?
- 了解何為最佳實踐（委任關系）
- 銀行如何應對邀標(RFP)
- 評估定價和服務質量的方法
十六、 對銀行招標 (Bank Tender)
- 流程清單
- 應有的期望是什么？
- 降低成本
- 銀行確定和資格預審
- 招標文件 - 包括什么
- 如何評估銀行的回應 - 基準，格式
- 處理候選人名單和進行談判

第三模塊 流動性管理（2天）
十七、 現(xiàn)金池—名義現(xiàn)金池和現(xiàn)金集中
- 名義現(xiàn)金池的定義和種類
- 一個國家單幣種現(xiàn)金池
- 跨境單幣種現(xiàn)金池
- 稅收和政策的考量
- 相關文件
- 現(xiàn)金集中和零余額管理 (Concentration, ZBA)
- 貨幣市場投資
- 調度核心余額 (Core balances)
- Basel III 和 IFRS 9的影響
- 有管制國家 — 如何處理?
十八、 優(yōu)化賬戶結構 提升流動性管理效率
- 地區(qū)和全球流動性管理的各種方法
- 集中和分散的賬戶
- 整合居民/非居民賬戶
- 納入財資管理中心
- 納入內部銀行
- 覆蓋銀行架構
- 集合了現(xiàn)金集中和名義現(xiàn)金池的各種混合架構
- 跨境“名義”現(xiàn)金池 — 使用利率優(yōu)化技巧
十九、 財資組織的方式及其對現(xiàn)金管理的影響
- 財資管理的各級責任
- 分散、分布以及集中的方法
- 完全集中
- 內部銀行— 主要的功能
- 各跨國企業(yè)使用的典型財資管理架構
- 較新型架構—委托代理關系 (principal/agent)
二十、 銀行財資管理
- 銀行和企業(yè)的不同點
- 資產(chǎn)負債管理委員會的角色
- 貨幣市場和融資部門
- 資產(chǎn)負債匹配管理(ALM)
- 缺口分析與管理
- 央行監(jiān)管制度的考量
- 準備金,抵押金, 一級資本
- 撥付同業(yè)賬戶資金
- 在險值模型(VAR)
二十一、 案例分析：管理區(qū)域性財資中心
- 大型跨國企業(yè)財資管理的實用方法
- 外匯、對沖、貨幣現(xiàn)金池和凈額結算
- 通過SAP和JDE建立集中的支付流程
- 使用SWIFT 和 ISO 20022實現(xiàn)溝通標準化
二十二、 未來會怎樣
- 在2012年及以后可以期待什么
- 司庫們面臨的政策法規(guī)議題
- 新的銀行產(chǎn)品
- 主要基礎設施的發(fā)展