課程背景
在當(dāng)前國際形勢低迷、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)不振、銷售增長乏力、內(nèi)外環(huán)境突變的宏觀背景下，企業(yè)資金運(yùn)作有的舉步維艱，有的危機(jī)四伏，不斷地有企業(yè)一夜之間轟然倒下，不斷地有老板跑路、上吊、跳樓，令人唏噓不已的是其中不乏經(jīng)營良好的規(guī)模公司和明星企業(yè)。資金管理的好壞決定著企業(yè)能不能度過難關(guān)、能不能生存下去，已成為目前企業(yè)管理頭等大事。雪上加霜的是，互聯(lián)網(wǎng)、新常態(tài)、工業(yè)4.0及供給側(cè)等大潮正以排山倒海之勢席卷而來，傳統(tǒng)行業(yè)正經(jīng)受著猛烈的沖擊和顛覆。傳統(tǒng)企業(yè)對此感到迷茫、失落甚至恐懼，他們發(fā)出感慨：錢越來越難掙，資金越來越難周轉(zhuǎn)，企業(yè)深陷困境難以自拔。
在資金管理過程中，財務(wù)部門應(yīng)如何發(fā)揮關(guān)鍵作用？財務(wù)如何才能做到驅(qū)動或引領(lǐng)業(yè)務(wù)部門管控好營運(yùn)資金？在與銀行打交道過程中，為保持融資彈性、控制財務(wù)風(fēng)險、確保資金安全，要從哪些方面著手思考和怎樣操作？ 您企業(yè)的應(yīng)收賬款和存貨管理是否令老板滿意？銷售壞賬和存貨呆滯積壓是否讓您頭痛不已？如何理解和運(yùn)用輕資產(chǎn)理念管控資金？重資產(chǎn)如何高效使用？在大變局時代浩浩蕩蕩的天下大勢前，資金投放和使用的一些傳統(tǒng)方法已完全不合時宜，切換新思維、掌握新方法對您來說是否已經(jīng)變得迫不及待？……
以上問題和困惑，您在資金管理過程中有沒有碰到？貴單位的資金管理是否粗放而效率低下？是否覺得資金運(yùn)行越來越吃力？是否越來越擔(dān)憂資金鏈的安全？您若對此感到費(fèi)解或憂慮，本次課程將為您一一解開迷惑、揭開謎底、找出對策。

課程大綱

一、理念篇：六大理念，走出誤區(qū)（資金管理為什么效果不好？帶你走出資金管理的重大誤區(qū)�。�
l 企業(yè)管理的目標(biāo)？
l 財務(wù)管理的目標(biāo)？
l 資金管理管什么？
l 職能部門管什么？
l 職能部門缺什么？
l 最終謎底是什么？
思考：六大理念對財務(wù)部門管控資金的啟示？

二、方法篇：用好三張表單，理清管理思路（不是通常所說的三大會計報表哦）
1、貸款信息表：
運(yùn)用貸款信息表做好四件事，讓您遠(yuǎn)離財務(wù)風(fēng)險----資金規(guī)劃、融資彈性、貸款結(jié)構(gòu)、融資成本
案例：你能發(fā)現(xiàn)這家公司在資金籌集方面的問題嗎？如何有效解決？
案例：你會測算融資綜合成本嗎？你會據(jù)此幫企業(yè)提供決策建議嗎？
2、現(xiàn)金流量表：
通過對現(xiàn)金流入、流出以及差異分析，調(diào)度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌�！�
案例：哪些企業(yè)的現(xiàn)金流容易出問題？您企業(yè)有沒有中招？
3、資金分析表：
設(shè)計一張資金分析表作為溝通依據(jù)，及時掌握資金動態(tài)，敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常，輕松應(yīng)對資金困局。
總額分析（資金投放）、結(jié)構(gòu)分析（經(jīng)營質(zhì)量）、效率分析（資金效率）、大單分析（主要矛盾）、
比較分析（同期、預(yù)算、行業(yè)、先進(jìn)）、趨勢分析、成長分析……
案例：大客戶量上雖好質(zhì)上未必！
分享：一分鐘洞察企業(yè)經(jīng)營本質(zhì)！

三、策略篇：資金籌集策略和資金投放使用策略 （投放使用策略為重中之重）
㈠ 資金籌集策略
1、捕捉融資變化趨勢？
2、信貸審核五大要素？
3、融資七個節(jié)點控制？
案例：如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規(guī)模？
案例：銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的？
案例：流動比率和速動比率越高，債權(quán)越有保障嗎？
㈡ 資金投放策略
1、應(yīng)收賬款：
① 針對已經(jīng)逾期的應(yīng)收賬款，如何制定催收策略？
l 客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠？搞清楚拖欠貨款的真實原因至關(guān)重要！
l 案例：放水養(yǎng)魚策略（針對還款能力不足的客戶）（為何客戶承諾變成一張廢紙）
l 案例：改變意愿策略（針對還款意愿不夠的客戶）（只要他有錢就一定能要回來）
l 案例：催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計等
l 總結(jié)：催收逾期貨款九陰真經(jīng)---搞清九問，戰(zhàn)無不勝（可作為各公司催賬模版）

② 針對還未逾期的應(yīng)收賬款，如何進(jìn)行日常管控？
l 企業(yè)在合同管理中，收款環(huán)節(jié)的條款不合理現(xiàn)象和缺乏操作性您關(guān)注到了嗎？
l 信用額度控制是普遍應(yīng)用的應(yīng)收賬款事前管控手段，分享老師信用管理經(jīng)驗！
l 對賬函（對賬單）的重要性您真的了解嗎？如何用催款函保障債權(quán)的有效性？
l 各公司在應(yīng)收賬款管理環(huán)節(jié)普遍確實收款管理！如何實施貨款到期前的管控？
l 案例：信用卡管控機(jī)制帶給我們的思考和借鑒有哪些？（應(yīng)收賬款管理標(biāo)桿）
③ 實戰(zhàn)演練：請思考對業(yè)務(wù)員的應(yīng)收賬款管理機(jī)制？
請思考對質(zhì)保金的應(yīng)收賬款管理辦法？
請思考對業(yè)務(wù)員收款舞弊的預(yù)防措施？
2、庫存資金：
l 誰是庫存管理的罪魁禍?zhǔn)祝?br />l 庫存管理的三大控制目標(biāo)？
l 戰(zhàn)術(shù)層面解決之道：先進(jìn)先出原則如何落地、庫存總額控制的關(guān)鍵、積壓物資處理機(jī)制。
l 戰(zhàn)略層面預(yù)防之道：季節(jié)性波動、升級與換代、差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)品復(fù)雜度、產(chǎn)供銷協(xié)調(diào)。
l 庫存管理中的長鞭（牛鞭）效應(yīng)及應(yīng)對措施。
l 案例：大單來了，接還是不接？（請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規(guī)劃提建議）
l 案例：某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災(zāi)難性后果，財務(wù)如何提供決策支持？
3、采購付款：
l 簽訂采購合同的注意事項；
l 應(yīng)付賬款管理的經(jīng)驗之道；（營運(yùn)資本管控的一個重點）
l 采購管理的兩個關(guān)鍵之處；（供應(yīng)商尋源、 價格控制）
l 控制和降低采購成本的有效方法推薦；
l 案例：報價依據(jù)及分解報價表的應(yīng)用？
l 案例：預(yù)付賬款問題剖析和財務(wù)對策？
4、長期資產(chǎn)：
l 輕資產(chǎn)管理模式：笑臉和哭臉
l 輕資產(chǎn)運(yùn)營關(guān)鍵：租賃和外包
l 重資產(chǎn)運(yùn)營四大特征
l 重資產(chǎn)運(yùn)營五大建議
l 案例：顧客滿盈之后帶來的困惑？
l 案例：財務(wù)應(yīng)如何介入重大決策？
5、切換思維：
l 互聯(lián)網(wǎng)時代的銷售模式和推廣模式創(chuàng)新；
l 互聯(lián)網(wǎng)之前的傳統(tǒng)商業(yè)邏輯和資金管控；
l 互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)邏輯顛覆和資金管控；
l 案例：傳統(tǒng)企業(yè)玩轉(zhuǎn)新媒體的四大招數(shù)。
6、費(fèi)用控制：
l 費(fèi)用控制的兩種思路：錯誤觀、正確觀；（投入產(chǎn)出比）
l 預(yù)算管理是費(fèi)用控制的必由之路；（職業(yè)生涯的金字塔）
l 分享：我如何管控人力資源成本？
l 案例：學(xué)華為如何控制成本費(fèi)用？
l 案例：學(xué)史玉柱如何控制廣告費(fèi)？
㈢ 績效管理策略
1、本質(zhì)特征：結(jié)果導(dǎo)向PK過程導(dǎo)向；績效考核PK績效管理。
2、流程控制：掌握績效管理的兩個關(guān)鍵要點和六大控制流程。
3、財務(wù)接軌：績效管理每一個環(huán)節(jié)如何與財務(wù)管理無縫連接？
4、實戰(zhàn)案例：海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創(chuàng)新的威力。
㈣ 制度管理策略
1、構(gòu)成體系：資金管理制度體系的六大構(gòu)成（應(yīng)收、存貨、投資、預(yù)算……）；
2、實踐總結(jié)：管理的六字要訣及其在財務(wù)管理中的應(yīng)用，迅速提升管理技能！
3、難點剖析：如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾？
4、管理策略：制度管理的六大注意事項 （也是制度管理落到實處的關(guān)鍵點）；
5、案例分享：以應(yīng)收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性；6、思路調(diào)整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議。