課程詳情
一、銀行柜員法律風險概述
1、柜員法律風險形成的原因、特點和種類
2、銀行柜員應當依法開展業(yè)務
3、銀行柜員辦理儲蓄類業(yè)務的義務
4、銀行柜員辦理其他業(yè)務應注意的事項
二、柜員應當培養(yǎng)預防法律風險的意識
1、專業(yè)意識
2、維權意識
3、證據意識
4、預防風險意識
5、程序意識
三、柜員業(yè)務法律風險防范
1、存款合同
Ø 存款合同的成立要件
Ø 存款合同的生效要件
Ø 存款合同雙方當事人的權利
Ø 存款合同中金融機構的提示和告知義務
2、存單掛失止付
Ø 存單掛失的形式
Ø 存單掛失操作的風險防范
3、冒領存款
Ø 幾種典型的毛領存款的形式
Ø 存款人是否對真正的存款人承擔付款義務
Ø 冒領存款的風險防范
4、偽造存單的法律后果
Ø 表見代理
Ø 如何防范風險
5、簽名蓋章
6、存款繼承
7、代填憑證
8、修改密碼
9、投訴處理
10、查詢、凍結、扣劃
11、對客戶名譽權的保護
12、多支付存款的法律后果
13、作廢存單應當及時合理處理
14、存單大小寫不一致的法律責任
15、存款憑條與存單金額不一致的法律責任
…………
1、柜員法律風險形成的原因、特點和種類
2、銀行柜員應當依法開展業(yè)務
3、銀行柜員辦理儲蓄類業(yè)務的義務
4、銀行柜員辦理其他業(yè)務應注意的事項
二、柜員應當培養(yǎng)預防法律風險的意識
1、專業(yè)意識
2、維權意識
3、證據意識
4、預防風險意識
5、程序意識
三、柜員業(yè)務法律風險防范
1、存款合同
Ø 存款合同的成立要件
Ø 存款合同的生效要件
Ø 存款合同雙方當事人的權利
Ø 存款合同中金融機構的提示和告知義務
2、存單掛失止付
Ø 存單掛失的形式
Ø 存單掛失操作的風險防范
3、冒領存款
Ø 幾種典型的毛領存款的形式
Ø 存款人是否對真正的存款人承擔付款義務
Ø 冒領存款的風險防范
4、偽造存單的法律后果
Ø 表見代理
Ø 如何防范風險
5、簽名蓋章
6、存款繼承
7、代填憑證
8、修改密碼
9、投訴處理
10、查詢、凍結、扣劃
11、對客戶名譽權的保護
12、多支付存款的法律后果
13、作廢存單應當及時合理處理
14、存單大小寫不一致的法律責任
15、存款憑條與存單金額不一致的法律責任
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講師簡介
郭耀峰 老師
郭耀峰，男，法學和會計學雙學士，經濟法碩士，現任教于某高校。長期從事銀行業(yè)方面的法律教學、研究和培訓，經驗豐富，能從實踐當中進行理論總結，在培訓中深入淺出、舉一反三、寓教于樂，側重于農村商業(yè)銀行、農村合作銀行和農村信用社的信貸業(yè)務法律風險防范、柜員業(yè)務法律風險防范、客戶經理法律知識、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守和合規(guī)業(yè)務法律知識、以及商業(yè)銀行基礎法律知識的培訓等。目前從教10年，已經培訓、服務客戶120多家。
核心課程
【商業(yè)銀行系列】
《商業(yè)銀行合規(guī)操作及法律風險防范》、《商業(yè)銀行客戶經理法律知識培訓》；
《商業(yè)銀行柜員業(yè)務法律風險防范》、《商業(yè)銀行信貸業(yè)務中的法律風險防范》；
《商業(yè)銀行法律基礎知識》；
【農信社、農商行、合行系列】
《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社合規(guī)操作及法律風險防范》；
《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社信貸業(yè)務中的法律風險防范》；
《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社客戶經理法律知識培訓》；
《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社柜員業(yè)務法律風險防范》；
《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社法律基礎知識培訓》；
服務客戶
中國銀行忻州支行、陽泉支行（全員崗位任職資格金融法律法規(guī)培訓）；建設銀行太原分行；郵政儲蓄銀行太谷支行；晉商銀行；黃河農村商業(yè)銀行；貴陽市烏當區(qū)農村信用社；甘肅農村信用社、蘭州市農村商業(yè)銀行；寧夏農村信用社、臨澤農村合作銀行；山西全省一百多家農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社。
核心課程
【商業(yè)銀行系列】
《商業(yè)銀行合規(guī)操作及法律風險防范》、《商業(yè)銀行客戶經理法律知識培訓》；
《商業(yè)銀行柜員業(yè)務法律風險防范》、《商業(yè)銀行信貸業(yè)務中的法律風險防范》；
《商業(yè)銀行法律基礎知識》；
【農信社、農商行、合行系列】
《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社合規(guī)操作及法律風險防范》；
《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社信貸業(yè)務中的法律風險防范》；
《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社客戶經理法律知識培訓》；
《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社柜員業(yè)務法律風險防范》；
《農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社法律基礎知識培訓》；
服務客戶
中國銀行忻州支行、陽泉支行（全員崗位任職資格金融法律法規(guī)培訓）；建設銀行太原分行；郵政儲蓄銀行太谷支行；晉商銀行；黃河農村商業(yè)銀行；貴陽市烏當區(qū)農村信用社；甘肅農村信用社、蘭州市農村商業(yè)銀行；寧夏農村信用社、臨澤農村合作銀行；山西全省一百多家農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社。
課程對象
備 注
課程名稱：銀行柜員業(yè)務法律風險防范
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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