中國培訓(xùn)易(m.a10by9.cn)
財務(wù)稅務(wù)內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位:廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國培訓(xùn)易(m.a10by9.cn)
培訓(xùn)目標(biāo)
本課程設(shè)計從實操出發(fā),對信貸業(yè)務(wù)前、中、后以及風(fēng)險處置各環(huán)節(jié)流程進行梳理,深入剖析各風(fēng)險節(jié)點,并配以國內(nèi)外典型案例解讀;引導(dǎo)學(xué)員重塑審慎的信貸風(fēng)控理念; 幫助信貸業(yè)務(wù)從業(yè)人員規(guī)范操作行為,高效識別、控制與化解信貸風(fēng)險。
課程詳情
【分享對象】客戶經(jīng)理 / 銀行中高層管理人員 / 風(fēng)險管控崗 / 基層管理干部 / 后備人才等【課程背景】金融風(fēng)險有諸多類別,但毋庸置疑信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險是銀行風(fēng)險控制的重中之重,特別是在當(dāng)前經(jīng)濟下行、部分區(qū)域經(jīng)濟金融環(huán)境劣變的狀況下,梳理、規(guī)范風(fēng)控流程,創(chuàng)新風(fēng)險化解方式顯得尤為重要,期待學(xué)員通過研討并結(jié)合崗位付諸實施,以促進本行又好又快的可持續(xù)發(fā)展。
【課程特點】實務(wù)詳解+案例教學(xué)+輔導(dǎo)隨行
【課程收益】本課程設(shè)計從實操出發(fā),對信貸業(yè)務(wù)前、中、后以及風(fēng)險處置各環(huán)節(jié)流程進行梳理,深入剖析各風(fēng)險節(jié)點,并配以國內(nèi)外典型案例解讀;引導(dǎo)學(xué)員重塑審慎的信貸風(fēng)控理念; 幫助信貸業(yè)務(wù)從業(yè)人員規(guī)范操作行為,高效識別、控制與化解信貸風(fēng)險。
【分享時間】2天(12小時)
【課程組合】課程設(shè)計按信貸流程與重點模塊設(shè)計,根據(jù)基礎(chǔ)、提高與實戰(zhàn)比重設(shè)置為簡版與完整版,按照整個培訓(xùn)目標(biāo)的要求篩選嵌入。
信貸風(fēng)控全流程
涵蓋信貸業(yè)務(wù)貸前、中、后、處置全程風(fēng)控的實戰(zhàn)課堂
【課程梗概】(2天課程精選組合6個模塊如下)
一、信貸風(fēng)險理念再塑(3小時)
課程訴求:本模塊揭示信貸文化誤區(qū),通過大量現(xiàn)實案例剖析不良貸款成因,尋找信貸操作的缺失點,幫助信貸業(yè)務(wù)審慎風(fēng)險理念的正確樹立,構(gòu)建完善風(fēng)管體系,探討風(fēng)險揭示與控制方法。
1. 不良貸款成因分析
2. 反觀風(fēng)險防范缺失
3.信貸風(fēng)險理念再塑
4. 監(jiān)測預(yù)警嚴(yán)控風(fēng)險
二、信貸業(yè)務(wù)盡職調(diào)查(3-6小時)
課程訴求:本模塊重點闡述調(diào)查失真的危害,介紹針對中小企業(yè)、三農(nóng)貸款、小額貸款、個體工商戶、個人貸款盡職調(diào)查的客戶識別、原則方法、實務(wù)操作以及重點關(guān)注項,并提供貸前調(diào)查要素深入剖析方法與技巧。
1. 調(diào)查失真危害巨大
2. 火眼金睛客戶識別
3. 盡職調(diào)查操作實務(wù)
4. 信息篩選識別分析
備注:根據(jù)客戶經(jīng)理服務(wù)對象進行針對性的側(cè)重調(diào)整。
三、小微貸款風(fēng)控專題(含貸后與不良)(3-6小時)
課程訴求:本模塊對小額貸款的風(fēng)險控制進行專題探討,從針對小微企業(yè)的盡職調(diào)查入手,對客戶受理與初步篩選、實地調(diào)查、貸款分析、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后管理、貸款收回等各環(huán)節(jié)進行風(fēng)險剖析,闡述小微貸款風(fēng)險管理策略、風(fēng)險控制內(nèi)容、技術(shù),并提出各環(huán)節(jié)風(fēng)控管理的方案。
1.小微貸款現(xiàn)狀展望
2.小微貸款風(fēng)險掌控
3.小微貸款風(fēng)控貼士
4.小微貸款特色風(fēng)控
備注:針對農(nóng)信社經(jīng)理更換為三農(nóng)貸款風(fēng)險專題,針對個貸經(jīng)理更換為個人貸款風(fēng)險專題。
四、信貸業(yè)務(wù)報告撰寫(1-3小時)
課程訴求:本模塊對客戶經(jīng)理在信貸全流程中撰寫各項調(diào)查報告的要素進行規(guī)范,對撰寫要點進行提練,對重要常用報告進行案例詳解,并提供模板固化。
1.報告撰寫審慎要求
2.報告素材收納匯集
3.報告要素識別篩選
4.報告撰寫優(yōu)化提升
五、交叉核對舞弊識別(1-3小時)
課程訴求:本模塊討論破解信息不對稱難題的信貸技術(shù)—交叉核,通過案例來介紹客戶主信息準(zhǔn)確性的驗證方法。
1.信息交叉檢驗
2.交叉檢驗技術(shù)
3.交叉檢驗內(nèi)容
4.交叉檢驗實務(wù)
六、信貸業(yè)務(wù)特色風(fēng)控(1-3小時)
課程訴求:本模塊對國有商業(yè)銀行以及城商、農(nóng)商行具有創(chuàng)新性的風(fēng)險控制模式進行詳解,幫助學(xué)員結(jié)合本崗開放性的思考風(fēng)控之道。
1.德國IPC公司及微貸業(yè)務(wù)
2.泰隆、哈爾濱盡職調(diào)查
3.工行招行小企業(yè)創(chuàng)新方式
4.互聯(lián)網(wǎng)金融可借鑒之處
5.普惠三農(nóng)陽光小額信貸風(fēng)控
備注:根據(jù)客戶經(jīng)理服務(wù)對象進行針對性的側(cè)重調(diào)整。
七、其它可供選擇的課程模塊:課程設(shè)計內(nèi)容有基礎(chǔ)型、提高型與實戰(zhàn)型,可在上述兩天課程框架上根據(jù)學(xué)員崗位要求以及信授課時間從以下九個模塊篩選替換、補充。
1. 信貸審批審慎剖析(1-6小時)
2. 貸后管理履職到位(1-6小時)
3. 不良貸款清收轉(zhuǎn)化(1-6小時)
4. 財務(wù)分析舞弊識別(1-6小時)
5. 信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(1-6小時)
6. 個人信貸風(fēng)控專題(1-6小時)
7. 票據(jù)業(yè)務(wù)實務(wù)專題(1-3小時)
8. 科技支行風(fēng)控專題(1-2小時)
9. 普惠三農(nóng)信貸風(fēng)控(1-3小時)
講師簡介
許諾 老師
【從業(yè)經(jīng)歷】
浙江城商行總行稽核部總經(jīng)理,兼任村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事長。曾任中國工商銀行地市分行個金部、計財部、公司部、信貸管理部總經(jīng)理、分行行長,擁有超過20年的公司、個人客戶營銷服務(wù)、信貸全流程管理以及計劃財務(wù)管理經(jīng)驗,在內(nèi)部審計高管崗位對總行層面的公司治理與各項經(jīng)營管理領(lǐng)域均有所涉獵,直接參與總行層面的全面風(fēng)險管理規(guī)劃與部署實施,組織分(支)機構(gòu)進度跟蹤隨訪。在多行處、多專業(yè)和多層面履職中積累了大量的管理經(jīng)驗以及親歷案例。
【知識儲備】
工商管理碩士、公共管理研究生,金融、電子商務(wù)本科。地級城市金融學(xué)會理事,在金融研討中有十多篇論文獲獎,論文入選《中國改革戰(zhàn)略文匯》。國際注冊高級內(nèi)部審計師(CIA)、經(jīng)濟師、ISO9000質(zhì)量管理體系評審員,并入選中國國家人才網(wǎng)內(nèi)部審計高級人才以及銀行信貸業(yè)務(wù)人才庫。浙江師范大學(xué)MBA金融專業(yè)方向?qū)煟鹑、會計系專業(yè)課導(dǎo)師。
課程對象
備 注
課程名稱:信貸風(fēng)控全流程