授課對象：行長、支行行長、網(wǎng)點主任
一、 銀行管理不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險及防范
1. 監(jiān)控設(shè)備管理不當(dāng)：訴訟證據(jù)問題
2. 隨意作出服務(wù)承諾：合同條款問題
3. 安全保障措施不足：合同義務(wù)問題
4. 上班時間管理不嚴(yán)：合同義務(wù)問題
5. 法律規(guī)則理解錯誤：存款自愿問題
6. 糾紛處理權(quán)利單�。悍康氐盅簡栴}
7. 權(quán)利主張時間忽略：保人時效問題
8. 銀行印章管理不嚴(yán)：民事責(zé)任問題
9. 銀行產(chǎn)品設(shè)計不當(dāng)：違規(guī)還是違約


二、 銀行外部因素所致的風(fēng)險及防范
1. 欺詐銀行的風(fēng)險之一：民法上的過錯認(rèn)定
2. 欺詐銀行的風(fēng)險之二：物權(quán)善意取得規(guī)則
3. 欺詐銀行的風(fēng)險之三：擔(dān)保的從屬性規(guī)則
4. 欺詐銀行的風(fēng)險之四：民法上的注意義務(wù)
5. 欺詐銀行的風(fēng)險之五：防范人性惡的法律
應(yīng)對策略和技巧


三、 銀行職員不當(dāng)操作的風(fēng)險與防范
1. 因自利動機而操作不當(dāng)：冒名貸款問題
2. 因不懂法律而操作不當(dāng)：
Ø 不懂銀行的誠信義務(wù)：階段性貸款擔(dān)保問題
Ø 不懂隱名代理的規(guī)則：借名貸款問題
Ø 不懂合同的隨附義務(wù)：告知義務(wù)問題
Ø 不懂法定先合同義務(wù)：貸款磋商問題
Ø 不懂合同代簽的限制：抵押合同問題
Ø 不懂訴訟證據(jù)重要性：代理取款問題
Ø 不懂民法上日期起算：口頭掛失問題
Ø 不懂質(zhì)押的有效設(shè)立：保證金賬戶質(zhì)押問題
3. 因忽視法律而操作不當(dāng)：
Ø 合同自由原則的忽略：以取款自由為例
Ø 可疑交易規(guī)則的忽略：以可疑取款為例
Ø 保證期間變更的忽略：以貸款展期為例
Ø 合同內(nèi)容銜接的忽略：以最高額擔(dān)保為例
Ø 特殊情況下告知義務(wù)的忽略：以銀行計算機系統(tǒng)無法識別部分解凍為例