授課對象：行長、支行行長、網點主任
一、 營業(yè)廳及業(yè)務宏觀管理中的風險
1. 監(jiān)控系統(tǒng)運行障礙導致的法律風險
2. 隨意作出服務承諾的法律風險
3. 違反安全保障義務的法律風險


二、 開戶（卡）業(yè)務中的法律風險
1. 非身份證等證件開戶的審核問題
2. 銀行開戶時告知義務的忽略
3. 預留印鑒審核易被忽視的一個環(huán)節(jié)


三、 存取款業(yè)務中的法律風險
1. 存款自愿原則的曲解與糾正
2. 忽視取款自由原則的法律風險
3. 辦理代理取款業(yè)務中的法律風險
4. 提前營業(yè)時辦理取款業(yè)務的風險
5. 取款業(yè)務中忽視審核義務的風險
6. 可疑交易客戶身份未識別的法律風險


四、 銀行掛失業(yè)務中的法律風險
1. 上班遲到引發(fā)的掛失風險
2. 掛失辦理不及時引發(fā)的法律風險
3. 監(jiān)控設備設置時間不準引發(fā)的掛失風險
4. 緊急情況下口頭掛失操作不當的法律風險
5. 對“五日內”理解錯誤引發(fā)的法律風險


五、 銀行貸款業(yè)務中的法律風險
1. 貸前調查中未正確進行核實的風險
2. 貸款磋商中忽視先合同義務的風險
3. 貸款合同填寫環(huán)節(jié)的法律風險
4. 貸款合同“脫節(jié)”引發(fā)的法律風險
5. 貸款合同簽章問題上的系列法律風險
6. 冒名貸款與借名貸款的系列法律風險
7. 催款通知書送達問題的系列法律風險
8. 忽視擔保合同從屬性產生的風險
9. 公司擔保的法律風險（關聯企業(yè)擔保、股東會決議存在瑕疵的擔保）
10. 對保證人只關注保證期間而忽略訴訟時效的法律風險
11. 貸款展期情況下的保證期間變更問題
12. 階段性擔保問題上易被忽略的一個問題
13. 夫妻房屋、未成年房屋抵押問題
14. 抵押物上存在負擔的風險與預防
15. 建筑物和土地分別抵押的法律風險
16. 最高額抵押的特殊法律風險
17. 保證金賬戶質押的若干風險點