中國(guó)培訓(xùn)易(m.a10by9.cn)
特色課程內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位：廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國(guó)培訓(xùn)易（m.a10by9.cn）
中國(guó)培訓(xùn)易（m.a10by9.cn）
培訓(xùn)目標(biāo)
1、針對(duì)金融從業(yè)人員對(duì)理財(cái)客戶的全面開發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向?yàn)樾枨髮?dǎo)向的金融營(yíng)銷模式；
2、基于不同客戶個(gè)性化需求提供專屬服務(wù)，以理財(cái)八大規(guī)劃為重點(diǎn)，把握關(guān)鍵時(shí)刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧；
3、改變傳統(tǒng)營(yíng)銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，深化金融行業(yè)理財(cái)服務(wù)的流程，打造一支高效的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
4、以生動(dòng)的課程模式，將理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員開展有針對(duì)性的專業(yè)技能與營(yíng)銷技能提升。
5、以理財(cái)方案形成理財(cái)經(jīng)理的無壓力營(yíng)銷模式，強(qiáng)化學(xué)員戰(zhàn)斗力；
6、介紹多種傳統(tǒng)與新型投資工具，提升學(xué)員視界。
課程詳情
課程背景：
我們通常會(huì)定立人生規(guī)劃，就是一個(gè)人根據(jù)社會(huì)發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對(duì)自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計(jì)劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命�；ㄖx了還會(huì)開，人誰有來生?活不出個(gè)人樣來，最對(duì)不起的是自己。生就是一場(chǎng)競(jìng)賽。要學(xué)運(yùn)動(dòng)員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想、行為、習(xí)慣、性格”，可以說應(yīng)該具備的東西，我們都已經(jīng)講到，從人生發(fā)展的角度講，我們已經(jīng)具備了所有的“條件”，但是人生之路怎么走，就必須要進(jìn)行“規(guī)劃”。人生如大海航行，人生規(guī)劃就是人生的基本航線，有了航線，我們就不會(huì)偏離目標(biāo)，更不會(huì)迷失方向，才能更加順利和快速地駛向成功的彼岸!
提到理財(cái)，人們往往簡(jiǎn)單理解為投資，讓資產(chǎn)升值，耳聞能詳?shù)耐顿Y方式有股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品、信托、私募、房產(chǎn)等。
其實(shí)，理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質(zhì)，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過程。真正的理財(cái)規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承規(guī)劃等內(nèi)容。只有從家庭財(cái)務(wù)實(shí)際出發(fā)，走好這關(guān)鍵的“八大步”，家庭理財(cái)規(guī)劃才能真正有的放矢，做到科學(xué)統(tǒng)籌、心中有數(shù)。理財(cái)規(guī)劃是為您和您的家庭建立一個(gè)獨(dú)立、安全、自由的財(cái)務(wù)生活體系，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人人生和家庭各階段的目標(biāo)和夢(mèng)想，早日達(dá)到財(cái)務(wù)自由境界的過程!
課程收益：
1、針對(duì)金融從業(yè)人員對(duì)理財(cái)客戶的全面開發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向?yàn)樾枨髮?dǎo)向的金融營(yíng)銷模式；
2、基于不同客戶個(gè)性化需求提供專屬服務(wù)，以理財(cái)八大規(guī)劃為重點(diǎn)，把握關(guān)鍵時(shí)刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧；
3、改變傳統(tǒng)營(yíng)銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，深化金融行業(yè)理財(cái)服務(wù)的流程，打造一支高效的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
4、以生動(dòng)的課程模式，將理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員開展有針對(duì)性的專業(yè)技能與營(yíng)銷技能提升。
5、以理財(cái)方案形成理財(cái)經(jīng)理的無壓力營(yíng)銷模式，強(qiáng)化學(xué)員戰(zhàn)斗力；
6、介紹多種傳統(tǒng)與新型投資工具，提升學(xué)員視界。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：銀行或證券、保險(xiǎn)的理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等
適合人數(shù)：建議不超過50人
授課方式：理論精講+案例教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)體驗(yàn)+團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)
課程大綱：
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)
第一講：個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)與投資性格心理
1、理財(cái)師的定位
2、對(duì)行業(yè)及個(gè)人意義與價(jià)值
3、個(gè)人理財(cái)決策因素(宏觀、行業(yè)、產(chǎn)品、投資者因素)
4、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程
5、理財(cái)投資行為學(xué)
6、投資性格心理分析
7、投資性格心理應(yīng)用
8、理財(cái)客戶同理心語言表達(dá)
討論思考：理財(cái)與本職工作的聯(lián)系與促進(jìn)
測(cè)評(píng)：個(gè)人投資理財(cái)性格心理
第二講： 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程之客戶信息分析
1、理財(cái)客戶信息收集
2、信息收集技巧與提問方式
3、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
4、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
5、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)價(jià)
6、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
視頻分享：《奪命金》之風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
工具分享：客戶信息收集表工具與使用
第三講：人生核心理財(cái)目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)
1、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2、風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生
3、望子成龍教育策略
4、安享晚年退休計(jì)劃
5、投投是道投資規(guī)劃
6、身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享：關(guān)注養(yǎng)老
課程演練：客戶信息收集與分析演練
第四講： 投資理財(cái)產(chǎn)品介紹與配置
1、貨幣市場(chǎng)投資理財(cái)產(chǎn)品
2、固定收益投資理財(cái)產(chǎn)品
3、權(quán)益類投資理財(cái)產(chǎn)品
4、基金類投資理財(cái)產(chǎn)品
5、實(shí)物類投資理財(cái)產(chǎn)品(房產(chǎn)、黃金、藝術(shù)品、葡萄酒)
6、金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品
7、私募股權(quán)與風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品
8、“首善投資”五部曲
9、投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
10、投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘)
課堂討論：常見工具特色
第五講：客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析
1、家庭客戶資產(chǎn)配置
2、理財(cái)方案編制要求
3、理財(cái)方案寫作要求
4、理財(cái)方案寫作格式
5、理財(cái)規(guī)劃方案編制
6、理財(cái)方案效果預(yù)期
案例分享：綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述
第六講：綜合案例方案制作演練
1、結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案
2、客戶案例注意要點(diǎn)分析
3、客戶案例制作分享
4、客戶案例制作點(diǎn)評(píng)
案例演練：綜合理財(cái)規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享：綜合理財(cái)案例模版工具
第七講：結(jié)合綜合理財(cái)方案的無壓力組合營(yíng)銷
1、將金融產(chǎn)品融入綜合理財(cái)方案
2、結(jié)合理財(cái)方案無壓力營(yíng)銷分析
3、結(jié)合理財(cái)性格無壓力營(yíng)銷分析
4、結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營(yíng)銷
5、理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則
6、理財(cái)師技能提升技巧
模擬演練：大堂無壓力情景銷售
工具分享：養(yǎng)老及子女教育的速算及營(yíng)銷工具
結(jié)語：服務(wù)升華，輕松營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)成交!
我們通常會(huì)定立人生規(guī)劃，就是一個(gè)人根據(jù)社會(huì)發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對(duì)自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計(jì)劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命�；ㄖx了還會(huì)開，人誰有來生?活不出個(gè)人樣來，最對(duì)不起的是自己。生就是一場(chǎng)競(jìng)賽。要學(xué)運(yùn)動(dòng)員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想、行為、習(xí)慣、性格”，可以說應(yīng)該具備的東西，我們都已經(jīng)講到，從人生發(fā)展的角度講，我們已經(jīng)具備了所有的“條件”，但是人生之路怎么走，就必須要進(jìn)行“規(guī)劃”。人生如大海航行，人生規(guī)劃就是人生的基本航線，有了航線，我們就不會(huì)偏離目標(biāo)，更不會(huì)迷失方向，才能更加順利和快速地駛向成功的彼岸!
提到理財(cái)，人們往往簡(jiǎn)單理解為投資，讓資產(chǎn)升值，耳聞能詳?shù)耐顿Y方式有股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品、信托、私募、房產(chǎn)等。
其實(shí)，理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質(zhì)，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過程。真正的理財(cái)規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承規(guī)劃等內(nèi)容。只有從家庭財(cái)務(wù)實(shí)際出發(fā)，走好這關(guān)鍵的“八大步”，家庭理財(cái)規(guī)劃才能真正有的放矢，做到科學(xué)統(tǒng)籌、心中有數(shù)。理財(cái)規(guī)劃是為您和您的家庭建立一個(gè)獨(dú)立、安全、自由的財(cái)務(wù)生活體系，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人人生和家庭各階段的目標(biāo)和夢(mèng)想，早日達(dá)到財(cái)務(wù)自由境界的過程!
課程收益：
1、針對(duì)金融從業(yè)人員對(duì)理財(cái)客戶的全面開發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向?yàn)樾枨髮?dǎo)向的金融營(yíng)銷模式；
2、基于不同客戶個(gè)性化需求提供專屬服務(wù)，以理財(cái)八大規(guī)劃為重點(diǎn)，把握關(guān)鍵時(shí)刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧；
3、改變傳統(tǒng)營(yíng)銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，深化金融行業(yè)理財(cái)服務(wù)的流程，打造一支高效的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
4、以生動(dòng)的課程模式，將理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員開展有針對(duì)性的專業(yè)技能與營(yíng)銷技能提升。
5、以理財(cái)方案形成理財(cái)經(jīng)理的無壓力營(yíng)銷模式，強(qiáng)化學(xué)員戰(zhàn)斗力；
6、介紹多種傳統(tǒng)與新型投資工具，提升學(xué)員視界。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：銀行或證券、保險(xiǎn)的理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等
適合人數(shù)：建議不超過50人
授課方式：理論精講+案例教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)體驗(yàn)+團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)
課程大綱：
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)
第一講：個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)與投資性格心理
1、理財(cái)師的定位
2、對(duì)行業(yè)及個(gè)人意義與價(jià)值
3、個(gè)人理財(cái)決策因素(宏觀、行業(yè)、產(chǎn)品、投資者因素)
4、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程
5、理財(cái)投資行為學(xué)
6、投資性格心理分析
7、投資性格心理應(yīng)用
8、理財(cái)客戶同理心語言表達(dá)
討論思考：理財(cái)與本職工作的聯(lián)系與促進(jìn)
測(cè)評(píng)：個(gè)人投資理財(cái)性格心理
第二講： 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程之客戶信息分析
1、理財(cái)客戶信息收集
2、信息收集技巧與提問方式
3、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
4、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
5、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)價(jià)
6、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
視頻分享：《奪命金》之風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
工具分享：客戶信息收集表工具與使用
第三講：人生核心理財(cái)目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)
1、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2、風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生
3、望子成龍教育策略
4、安享晚年退休計(jì)劃
5、投投是道投資規(guī)劃
6、身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享：關(guān)注養(yǎng)老
課程演練：客戶信息收集與分析演練
第四講： 投資理財(cái)產(chǎn)品介紹與配置
1、貨幣市場(chǎng)投資理財(cái)產(chǎn)品
2、固定收益投資理財(cái)產(chǎn)品
3、權(quán)益類投資理財(cái)產(chǎn)品
4、基金類投資理財(cái)產(chǎn)品
5、實(shí)物類投資理財(cái)產(chǎn)品(房產(chǎn)、黃金、藝術(shù)品、葡萄酒)
6、金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品
7、私募股權(quán)與風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品
8、“首善投資”五部曲
9、投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
10、投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘)
課堂討論：常見工具特色
第五講：客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析
1、家庭客戶資產(chǎn)配置
2、理財(cái)方案編制要求
3、理財(cái)方案寫作要求
4、理財(cái)方案寫作格式
5、理財(cái)規(guī)劃方案編制
6、理財(cái)方案效果預(yù)期
案例分享：綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述
第六講：綜合案例方案制作演練
1、結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案
2、客戶案例注意要點(diǎn)分析
3、客戶案例制作分享
4、客戶案例制作點(diǎn)評(píng)
案例演練：綜合理財(cái)規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享：綜合理財(cái)案例模版工具
第七講：結(jié)合綜合理財(cái)方案的無壓力組合營(yíng)銷
1、將金融產(chǎn)品融入綜合理財(cái)方案
2、結(jié)合理財(cái)方案無壓力營(yíng)銷分析
3、結(jié)合理財(cái)性格無壓力營(yíng)銷分析
4、結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營(yíng)銷
5、理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則
6、理財(cái)師技能提升技巧
模擬演練：大堂無壓力情景銷售
工具分享：養(yǎng)老及子女教育的速算及營(yíng)銷工具
結(jié)語：服務(wù)升華，輕松營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)成交!
講師簡(jiǎn)介
黃國(guó)亮 老師
理財(cái)規(guī)劃管理專家
暨南大學(xué)金融管理碩士
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師 （ChFP）
中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)
曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財(cái)講師
廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員、成人與兒童財(cái)商（FQ）開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日?qǐng)?bào)》特約理財(cái)顧問、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特約講師、專家組成員。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
黃國(guó)亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師 （CHFP），中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 （CFP），是國(guó)內(nèi)首批理財(cái)規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場(chǎng)研究，成果頗豐。曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理、中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)、多家公司的投資理財(cái)高管，現(xiàn)任廣州市某理財(cái)咨詢公司董事長(zhǎng)。黃老師擁有8年的投資理財(cái)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，5年的投資理財(cái)公司管理經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個(gè)人，讓他們從了解投資理財(cái)管理之道，掌握投資理財(cái)管理之術(shù)，走上投資理財(cái)管理之路，最后實(shí)現(xiàn)投資理財(cái)管理之夢(mèng)。十多年來，黃老師專注于把理財(cái)實(shí)務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實(shí)戰(zhàn)課程，同時(shí)還研發(fā)出針對(duì)中國(guó)10-18歲孩子的財(cái)商教育系列課程，面向國(guó)內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對(duì)理財(cái)有所了解。黃老師的課程針對(duì)性、專業(yè)性非常強(qiáng)，內(nèi)容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到工作和生活中去，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富管理。
授課風(fēng)格：
黃老師的課程互動(dòng)和參與性很強(qiáng)，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學(xué)員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨(dú)特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實(shí)戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場(chǎng)的學(xué)員齊聲稱贊。
主講課程：
理財(cái)經(jīng)理系列課程：
《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與方案設(shè)計(jì)》、《理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》。
其他課程：
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財(cái)智少年—少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財(cái)金鑰匙” 》。
經(jīng)典案例：
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財(cái)顧問，講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會(huì)、產(chǎn)說會(huì)20多場(chǎng)，累計(jì)產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場(chǎng)成交額。
為郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財(cái)顧問，講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)60多天。
部分客戶：
平安人壽廣州分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（超過200場(chǎng)（天））
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場(chǎng)）
平安人壽佛山分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（10場(chǎng)）
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場(chǎng)）
平安人壽清遠(yuǎn)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場(chǎng)）
平安人壽陽江分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（8場(chǎng)）
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場(chǎng)）
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（60場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行廣州分行講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（3場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場(chǎng)）
中國(guó)郵政佛山分局講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（5場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣州分局講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣州分局講授金融大客戶《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》講座（4場(chǎng)）
建設(shè)銀行廣州財(cái)富管理中心講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》等課程，（2場(chǎng)）
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場(chǎng)）
廣州市誠豐信會(huì)計(jì)師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
……
課程反饋：
黃老師的課程很生動(dòng)，很貼近我們的工作實(shí)際；讓我更能理解理財(cái)計(jì)算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時(shí)候更有說服力！
——平安廣分陳元春經(jīng)理
黃老師的課程讓我知道了未來理財(cái)規(guī)劃師的走向與實(shí)務(wù)操作的技巧，而且黃老師很細(xì)心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！
——郵儲(chǔ)廣東省分行周丹經(jīng)理
黃老師的講解很深入我的實(shí)際工作需求，相信通過這個(gè)課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財(cái)服務(wù)，更可以帶動(dòng)我的業(yè)務(wù)營(yíng)銷！
——郵儲(chǔ)銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理
隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時(shí)更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財(cái)意識(shí)增長(zhǎng)頗豐，同時(shí)也加強(qiáng)了他們的動(dòng)手能力，強(qiáng)化自我的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)與有效投資意識(shí)，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長(zhǎng)
暨南大學(xué)金融管理碩士
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師 （ChFP）
中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)
曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財(cái)講師
廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員、成人與兒童財(cái)商（FQ）開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日?qǐng)?bào)》特約理財(cái)顧問、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特約講師、專家組成員。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
黃國(guó)亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師 （CHFP），中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 （CFP），是國(guó)內(nèi)首批理財(cái)規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場(chǎng)研究，成果頗豐。曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理、中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)、多家公司的投資理財(cái)高管，現(xiàn)任廣州市某理財(cái)咨詢公司董事長(zhǎng)。黃老師擁有8年的投資理財(cái)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，5年的投資理財(cái)公司管理經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個(gè)人，讓他們從了解投資理財(cái)管理之道，掌握投資理財(cái)管理之術(shù)，走上投資理財(cái)管理之路，最后實(shí)現(xiàn)投資理財(cái)管理之夢(mèng)。十多年來，黃老師專注于把理財(cái)實(shí)務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實(shí)戰(zhàn)課程，同時(shí)還研發(fā)出針對(duì)中國(guó)10-18歲孩子的財(cái)商教育系列課程，面向國(guó)內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對(duì)理財(cái)有所了解。黃老師的課程針對(duì)性、專業(yè)性非常強(qiáng)，內(nèi)容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到工作和生活中去，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富管理。
授課風(fēng)格：
黃老師的課程互動(dòng)和參與性很強(qiáng)，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學(xué)員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨(dú)特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實(shí)戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場(chǎng)的學(xué)員齊聲稱贊。
主講課程：
理財(cái)經(jīng)理系列課程：
《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與方案設(shè)計(jì)》、《理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》。
其他課程：
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財(cái)智少年—少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財(cái)金鑰匙” 》。
經(jīng)典案例：
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財(cái)顧問，講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會(huì)、產(chǎn)說會(huì)20多場(chǎng)，累計(jì)產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場(chǎng)成交額。
為郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財(cái)顧問，講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)60多天。
部分客戶：
平安人壽廣州分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（超過200場(chǎng)（天））
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場(chǎng)）
平安人壽佛山分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（10場(chǎng)）
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場(chǎng)）
平安人壽清遠(yuǎn)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場(chǎng)）
平安人壽陽江分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（8場(chǎng)）
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場(chǎng)）
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（60場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行廣州分行講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場(chǎng)）
郵政儲(chǔ)蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（3場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場(chǎng)）
中國(guó)郵政佛山分局講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（5場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣州分局講授《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營(yíng)銷》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場(chǎng)）
中國(guó)郵政廣州分局講授金融大客戶《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》講座（4場(chǎng)）
建設(shè)銀行廣州財(cái)富管理中心講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》等課程，（2場(chǎng)）
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場(chǎng)）
廣州市誠豐信會(huì)計(jì)師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財(cái)智少年——少年財(cái)商培訓(xùn)營(yíng)》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場(chǎng)）
……
課程反饋：
黃老師的課程很生動(dòng)，很貼近我們的工作實(shí)際；讓我更能理解理財(cái)計(jì)算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時(shí)候更有說服力！
——平安廣分陳元春經(jīng)理
黃老師的課程讓我知道了未來理財(cái)規(guī)劃師的走向與實(shí)務(wù)操作的技巧，而且黃老師很細(xì)心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！
——郵儲(chǔ)廣東省分行周丹經(jīng)理
黃老師的講解很深入我的實(shí)際工作需求，相信通過這個(gè)課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財(cái)服務(wù)，更可以帶動(dòng)我的業(yè)務(wù)營(yíng)銷！
——郵儲(chǔ)銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理
隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時(shí)更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財(cái)意識(shí)增長(zhǎng)頗豐，同時(shí)也加強(qiáng)了他們的動(dòng)手能力，強(qiáng)化自我的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)與有效投資意識(shí)，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長(zhǎng)
課程對(duì)象
備 注
課程名稱：銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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