中國培訓(xùn)易(m.a10by9.cn) 綜合管理內(nèi)訓(xùn)課 

 

 

 


  

  

主辦單位:廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
      中國培訓(xùn)易(m.a10by9.cn)

培訓(xùn)目標(biāo)
通過學(xué)習(xí),掌握風(fēng)險管理的知識結(jié)構(gòu)體系,全面樹立風(fēng)險管理意識,合規(guī)經(jīng)營意識,在工作中提高有效識別風(fēng)險、防范風(fēng)險以及科學(xué)管理風(fēng)險的能力;通過大量的案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),避免同類案件的再次發(fā)生。



課程詳情


課程背景:
面對宏觀經(jīng)濟(jì)整體下行、利率市場化改革、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)化調(diào)整的大背景之下,銀行業(yè)將面臨較大的經(jīng)營困境,銀行的信用風(fēng)險正逐步暴露出近10年來的高峰期,不良貸款凸顯,作為經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè),銀行能否正確認(rèn)識風(fēng)險、能否有效管控風(fēng)險,將決定銀行的生存與發(fā)展。本課程從銀行的工作實(shí)際出發(fā),結(jié)合信貸業(yè)務(wù)管理的特點(diǎn),并鋪以案例分析,查找“三貸”環(huán)節(jié)的風(fēng)險漏洞,提出具體的防控措施,旨在提高信貸人員有效識別風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險、化解風(fēng)險的能力,特別是防范不良貸款的發(fā)生,確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康快速地發(fā)展。

課程時間:2天,6小時/天
授課對象:銀行支行行長、信貸經(jīng)理、貸審經(jīng)理、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
授課方式:專題講授+案例剖析+問題討論+經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
授課特點(diǎn):
1.教學(xué)通俗易懂,擅長把枯燥的理論變得形象化,易記易學(xué)。
2.以互動教學(xué)為主,激發(fā)學(xué)習(xí)興趣,變被動學(xué)習(xí)為主動學(xué)習(xí),在老師的引導(dǎo)下,讓學(xué)員主動提出問題,分析問題,解決問題,提高在工作中的實(shí)操能力。
3.課堂氣氛活躍,學(xué)員在寓教于樂中獲取最大的收益,并能學(xué)以致用。

課程大綱:
第一講:風(fēng)險管理是銀行的生命線
一、從一起案件了解銀行風(fēng)險管理的重要性
二、銀行風(fēng)險種類
三、銀行風(fēng)險呈現(xiàn)的特點(diǎn)
四、銀行風(fēng)險管理策略
五、防范于未然——人人合規(guī)才能創(chuàng)造價值

第二講:經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”下的信貸風(fēng)險分析
一、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)整體下行暴露出的信貸危機(jī)
二、企業(yè)違約風(fēng)險趨勢走向
三、銀行風(fēng)險成因的主要原因
四、“新常態(tài)”下的信貸風(fēng)險防范對策
案例分析:光伏事件帶給我們的警示與教訓(xùn)

第三講:公司授信業(yè)務(wù)內(nèi)控知識要點(diǎn)
一、公司信貸業(yè)務(wù)種類劃分
二、信貸業(yè)務(wù)的管理原則
三、客戶信用評級與債項(xiàng)評級
四、單項(xiàng)授信與綜合授信
五、信貸業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定

第四講:信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險管控措施
一、把好貸前調(diào)查的第一道關(guān)口
1.貸前調(diào)查內(nèi)容
2.貸前調(diào)查的手段
3.揭開企業(yè)神秘的面紗——讀懂財務(wù)報表的真正涵義
4.貸前調(diào)查實(shí)戰(zhàn)案例演練
二、貸中審查環(huán)節(jié)切忌流于形式
1.貸中審查環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點(diǎn)
2.貸中審查環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制措施
三、加強(qiáng)貸后檢查的精益化管理
1.資金流向
2.經(jīng)營狀況
3.風(fēng)險預(yù)警
4.不良資產(chǎn)的介入
四、保證貸款
1.一般保證與連帶責(zé)任保證
2.保證人主體資格的合法性
3.保證人的代償能力
4.關(guān)聯(lián)人的交叉擔(dān)保與互保
5.對保證人的風(fēng)險防范措施
案例分析:z公司詐騙銀行貸款案
五、抵押貸款
1.抵押物估值的風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
2.辦理抵押登記的風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
3.注銷抵押登記的風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
案例分析:A銀行被企業(yè)詐騙發(fā)放虛假抵押貸款案
四、質(zhì)押貸款
1.動產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押
2.質(zhì)押物估值風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
3.質(zhì)押物登記的風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
案例分析:J銀行假存單質(zhì)押騙取貸款案
五、銀行承兌匯票
1.簽發(fā)銀行承兌匯票的基本原則
2.客戶申請環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
3.受理調(diào)查環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
4.審查與審批環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
案例分析:T銀行簽發(fā)貿(mào)易背景不真實(shí)承兌匯票承擔(dān)的責(zé)任
六、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
1.申請與受理環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
2.審查與審批環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
3.貼現(xiàn)辦理環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點(diǎn)與防范措施
案例分析:S銀行票據(jù)貼現(xiàn)詐騙案

第五講:不良資產(chǎn)的保全措施及清收手段
一、不良貸款清收的基本原則
二、不良貸款清收難的原因分析
1.對欠息的成因分析及對策
2.對逾期的成因分析及對策
3.貸款糾紛的解決方式:協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟
三、不良貸款清收工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
四、不良貸款的清收措施
1.責(zé)任清收
2.協(xié)調(diào)清收
3.招標(biāo)清收
4.依法清收
5.處置清收
五、如何防范利用企業(yè)改制逃廢銀行債務(wù)
1.公司合并時銀行債權(quán)的維護(hù)
2.企業(yè)破產(chǎn)時銀行債權(quán)的維護(hù)
3.企業(yè)重整時銀行債權(quán)的維護(hù)
六、如何防范清收過程中的法律風(fēng)險
1.如何行使履行抗辯權(quán)
2.如何行使撤銷權(quán)
3.如何行使代位權(quán)
七、案例分析
——銀行貸款清收案例之一
——銀行貸款清收案例之二
——銀行貸款清收案例之三
八、銀行敗訴案件及反思


講師簡介

  湯紅 老師
湯紅老師 銀行風(fēng)險管理專家
國家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計(jì)管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗(yàn),先后在清算中心、會計(jì)管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定,尤其在反洗錢方面填補(bǔ)了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白,并作為主查人員參與對轄下支行風(fēng)險大檢查的主導(dǎo)工作,幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研、檢查、培訓(xùn),熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計(jì)管理部、風(fēng)險管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與應(yīng)對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行,630個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),1000多名員工進(jìn)行專業(yè)的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理、反洗錢、風(fēng)險管理等培訓(xùn),參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點(diǎn)主任、會計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面,其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓(xùn)達(dá)150多期,課程滿意率達(dá)到95%以上,返聘率達(dá)到了98%以上,得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽(yù)。
此外,還對省外部分銀行:河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行;四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行;山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行;湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進(jìn)行了反洗錢專業(yè)知識的培訓(xùn),著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務(wù)骨干。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn):
1991年7月—1999年9月,在湖南省岳陽市君山區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會從事統(tǒng)計(jì)分析工作,負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作,歷任機(jī)關(guān)團(tuán)支部副書記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席,期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評為先進(jìn)工作者。
1999年10月,在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營業(yè)部任聯(lián)行會計(jì)結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部,負(fù)責(zé)會計(jì)出納工作,參與編寫了《會計(jì)出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會計(jì)出納基礎(chǔ)知識匯編》、《反洗錢工作手冊》等,并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會計(jì)操作風(fēng)險大檢查”、“案件專項(xiàng)治理百日大清查”,“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場檢查”、“查漏補(bǔ)缺回頭看”等風(fēng)險排查活動,并對檢查出來的問題進(jìn)行分析,提出整改方案與意見,下達(dá)給各分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作,同時作為反洗錢專員負(fù)責(zé)全行的反洗錢工作,由于精通業(yè)務(wù),擅長演講,經(jīng)綜合考評考核,被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓(xùn)講師,于2010年評為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。

主講課程:
1、《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險控制(精華版)》
2、《會計(jì)操作風(fēng)險內(nèi)部控制(兩天版)》
3、《會計(jì)操作風(fēng)險內(nèi)部控制與反洗錢(精細(xì)版)》
4、《會計(jì)出納人員綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)能力提升》
5、《商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理》
6、《商業(yè)銀行員工服務(wù)品質(zhì)與道德素養(yǎng)提升》
7、《洗錢手段與反洗錢合規(guī)管理》
8、《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管控與不良資產(chǎn)清收(精細(xì)版)》
9、《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與合規(guī)操作(精華版)》

授課特色:
湯老師的課程主要以案例講學(xué)及實(shí)戰(zhàn)案例互動為主,通過結(jié)合銀行發(fā)展情況及當(dāng)前經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)問題,為銀行從業(yè)員工提供有實(shí)用價值的課程分析和討論,增強(qiáng)學(xué)員對具體業(yè)務(wù)及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融問題有更深刻了解。培訓(xùn)過程中以學(xué)員為中心,啟發(fā)學(xué)員的自主思維動力,推動培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化,引導(dǎo)學(xué)員在輕松的氛圍中學(xué)習(xí)、思考和反思。

服務(wù)客戶:
河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行;廣東三水、鶴山、中山東鳳珠江村鎮(zhèn)銀行;四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行;山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行;湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行;南粵銀行廣州分行、南粵銀行……
河南農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、淮安農(nóng)商行、山西朔州郵政、農(nóng)業(yè)銀行長春分行、甘肅省武山縣農(nóng)信聯(lián)社、都云農(nóng)商行、吉首農(nóng)商銀行、江陰農(nóng)商行、唐山銀行、廣西漓江農(nóng)合行、廣東華興銀行東莞分行、廣西壯族自治區(qū)來賓農(nóng)信社、江蘇宿遷泗洪農(nóng)商行、寧夏回族內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)信聯(lián)社、湖南吉首農(nóng)信社等……
其它:中山大學(xué)嶺南學(xué)院……


課程對象

銀行支行行長、信貸經(jīng)理、貸審經(jīng)理、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員


備    注

課程名稱:信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管控與不良資產(chǎn)清收



 

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