中國培訓易(m.a10by9.cn) 市場營銷內訓課 

 

 

 


  

  

主辦單位:廣州必學企業(yè)管理咨詢有限公司
      中國培訓易(m.a10by9.cn)



課程詳情

課程背景:
我們通常會定立人生規(guī)劃,就是一個人根據(jù)社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向,對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設計。沒有規(guī)劃的人生,就象是沒有目標和計劃的航行,燃料完了,陷在太平洋喊救命;ㄖx了還會開,人誰有來生?活不出個人樣來,最對不起的是自己。
生就是一場競賽。要學運動員,我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想、行為、習慣、性格”,可以說應該具備的東西,我們都已經講到,從人生發(fā)展的角度講,我們已經具備了所有的“條件”,但是人生之路怎么走,就必須要進行“規(guī)劃”。人生如大海航行,人生規(guī)劃就是人生的基本航線,有了航線,我們就不會偏離目標,更不會迷失方向,才能更加順利和快速地駛向成功的彼岸!
提到理財,人們往往簡單理解為投資,讓資產升值,耳聞能詳?shù)耐顿Y方式有股票、基金、理財產品、信托、私募、房產等。
其實,理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為財富客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案,使客戶不斷提高生活品質,最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。真正的財富理財規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產傳承規(guī)劃等內容。只有從家庭財務實際出發(fā),走好這關鍵的“八大步”,家庭財富理財規(guī)劃才能真正有的放矢,做到科學統(tǒng)籌、心中有數(shù)。
理財規(guī)劃是為您和您的家庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體系,以實現(xiàn)個人人生和家庭各階段的目標和夢想,早日達到財務自由境界的過程!

課程收益:
1、針對金融從業(yè)人員對理財客戶的全面開發(fā),轉變產品導向為需求導向的金融營銷模式;
2、基于不同財富管理客戶個性化需求提供專屬服務,以理財八大規(guī)劃為重點,把握關鍵時刻,掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧;
3、改變傳統(tǒng)營銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務意識,深化金融行業(yè)理財服務的流程,打造一支高效的理財服務團隊。
4、以生動的課程模式,將理財服務轉化為強效的生產力,引領學員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升。
5、以理財方案形成理財經理的營銷模式,強化學員戰(zhàn)斗力;
6、介紹多種傳統(tǒng)與新型投資工具,提升學員視界。

課程時間:3天,6小時/天
授課對象:券商客戶經理/投資顧問
適合人數(shù):建議不超過30人
授課方式:理論精講+案例教學+實戰(zhàn)演練+互動體驗+團隊學習

課程大綱:
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰:全員參與,形成團隊

第一部分:券商理財師基礎知識與客戶投資行為心理
1、券商理財師的定位
2、對金融行業(yè)及個人職業(yè)規(guī)劃意義與價值
3、宏觀經濟與經濟周期背景分析
產業(yè)細分與資本市場投資影響分析
投資者、券商理財師所受上述因素影響
4、國內券商理財師提供理財規(guī)劃服務分析
5、基于國內資本市場下的理財投資行為概論
6、國內財富管理客戶投資理財行為心理分析
7、券商產品線與財富管理客戶投資行為心理應用
8、券商理財財富客戶語言溝通表達
討論思考:理財與本職工作的聯(lián)系與促進
案例測評:存量財富管理客戶投資理財行為心理分析

第二部分:券商 理財規(guī)劃師服務流程之客戶信息分析
1、收集目標客戶基礎信息資料
2、銀行廳堂、外拓拜訪、電話直銷等信息收集技巧
3、國內財富管理群體六大通用特征
4、財富管理客戶家庭財務報表(資產負債表、收入支出表、財務比率表)制作
5、財富管理客戶投資風險承受與投資風險偏好配比
6、財富理財規(guī)劃目標與財富客戶生命周期理論

案例分析:某財富管理客戶理財方案設計展示
工具分享:財富管理客戶信息收集表工具表格
三大財富管理客戶財務報表

第三部分:財富管理理財人生核心目標與方案
1、財富管理第一步:穩(wěn)妥的現(xiàn)金規(guī)劃方案
2、財富管理第二步:完備的風險管控規(guī)劃方案
3、財富管理第三步:戰(zhàn)略性子女教育規(guī)劃方案
4、財富管理第四步:前瞻性財務退休規(guī)劃方案
5、財富管理第五步:機遇與風險并存的投資方案
6、財富管理第六步:未來財產分配遺產規(guī)劃方案
案例分析:某財富管理客戶理財方案設計展示
課程演練:存量客戶財富管理六步法方案設計比賽

第四部分: 券商業(yè)務產品介紹與財富管理配置方案
1、貨幣市場投資理財產品
2、固定收益投資理財產品
3、權益類投資理財產品
4、基金類投資理財產品
5、實物類投資理財產品(房產、黃金、藝術品、葡萄酒)
6、金融衍生類理財產品
7、私募股權與風險投資產品
8、“首善投資”五部曲
9、投資工具收益性、風險性、流動性判別
10、投資資產配置策略
課堂討論:
根據(jù)常見工具特色,配置存量客戶具體模型

第五部分:財富管理客戶理財規(guī)劃案例分析
1、財富管理客戶理財方案設計原則

2、財富管理客戶理財方案編制要求
3、財富管理客戶理財方案寫作要求
4、財富管理客戶理財方案寫作格式
5、財富管理客戶理財規(guī)劃方案編制
6、財富管理客戶理財方案效果預期
案例分享:
某財富管理客戶理財方案設計展示


第六部分:綜合財富管理方案實戰(zhàn)制作演練pk
案例演練
1、結合存量財富管理客戶案例制作高質量理財綜合方案并pk
2、優(yōu)選財富管理客戶案例注意要點分析展示
3、優(yōu)質財富管理客戶案例制作獲獎者分享
4、結合優(yōu)秀綜合財富管理理財方案的營銷策劃






講師簡介

  秦慶中 老師
秦慶中老師 實戰(zhàn)金融營銷專家
國家高級職業(yè)指導師
國家高級企業(yè)培訓師
國家高級理財規(guī)劃師
中央人民廣播電臺“理財錢柜”主持嘉賓
北京人民廣播電臺“城市頻道節(jié)目”主持嘉賓
2012年中央電視臺證券資訊頻道分享嘉賓
中國人保集團全國理財師大賽獲得全國團體第一名
中國保險報、新京報、理財周刊、南方都市報、金融理財周刊等多家媒體理財文章撰稿人。
曾任:工商銀行北京分行 大堂經理/理財經理
曾任:北京商業(yè)銀行(北京銀行) 客戶經理
曾任:信達證券股份有限公司 營業(yè)部總監(jiān)
曾任:中國人保集團 培訓部主任

實戰(zhàn)經驗:
秦慶中老師擁有近20年金融管理工作經驗,長期從事個人理財、服務營銷管理工作,熟悉金融公司的營銷模式。曾在多家銀行學習并實踐,融會貫通的將不同銀行的管理精髓提煉總結并運用在自己的管理崗位及課程中,2006年累計銷售完成保險代銷任務近7000萬,基金銷售達到近3億元,即完成銷售各項中間業(yè)務,所售產品深受客戶群體好評。2008年積極拓展高凈值客戶群體217戶,金融資產累計達到1.1億,中間代銷業(yè)務(基金,保險,人民幣理財產品等)綜合評比在支行名列前矛。2009年培育倆只投資顧問團隊共計52人,累計實現(xiàn)存量資產42億,有效客戶數(shù)平均每個投顧600戶,在熊市中不斷尋找新業(yè)務增長點,積極開展基金銷售與銀行合作渠道等其他新業(yè)務利潤增長點;同期直接策劃、組織、實施了多個公司內部的業(yè)務管理項目,對銀行零售業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢有著深刻的理解,尤其在零售銀行業(yè)務組織架構設計、零售銀行業(yè)務流程再造、服務營銷體系建設、零售業(yè)務的體系建設、營銷渠道管理與零售產品體系設計上有豐富的實踐經驗與多個成功案例。
秦老師擅長銀行、保險、證券公司營銷與服務管理課程,曾為金融機構超過5000名學員分享培訓,培訓對象涵蓋分行零售主管、支行行長/主管副行長、零售主管、理財經理、客戶經理、大堂經理及相關服務營銷人員提供培訓。擅長的課程領域有:(大堂、客戶、理財)經理、網(wǎng)點主任、支行長等顧問式營銷與客戶管理,高凈值客戶群體開發(fā)與維護;當前宏觀經濟與個人理財構造;銀行中間業(yè)務產品剖析營銷設計思路;貴賓客戶理財沙龍;財富家庭財富管理與配置;不同家庭理財需求研討等。對金融教育有獨到的見解和深刻的理解,并得到客戶的廣泛好評。

音像圖書著作:《白領理財日記2》 《中國保險報》

主講課程:
《基金創(chuàng)新營銷》 《銀行個金創(chuàng)新營銷》
《“金”客戶識別法與服務創(chuàng)新》 《銀行綜合營銷訓練營》
《財富管理—實戰(zhàn)能力是王道》 《商業(yè)銀行微型沙龍修煉營》
《理財經理金融實務修煉營》 《商業(yè)銀行金融營銷實戰(zhàn)訓練》
《網(wǎng)點互動營銷技能提升》 《中產群體理財經理綜合技能提升》
 
課程風格:
秦老師的授課風格深入淺出,生動實用、針對性強,用通俗易懂的講解方法,能將多年的實際管理經驗和專業(yè)的金融知識融合于課程內容當中,使學員受益匪淺。將枯燥的理論知識與實際案例、互動游戲相結合,使學員在輕松活潑的氣氛當中得到學習提升;授課內容切中要害、可操作性強。

部分合作客戶
銀行類:
中國建設銀行(北京市分行、云南省行、成都分行、黑龍江省行)
中國工商銀行(北京分行朝陽支行、成都分行)
中國銀行(CBD支行、內蒙古省行)
中國農業(yè)銀行(北京分行、成都分行、南通分行、烏魯木齊分行)
中國光大銀行(北京分行)
交通銀行(成都分行、珠海分行)
浦發(fā)銀行(北京分行、合肥分行、青島分行)
郵儲銀行(惠州分行、梅州分行、?诜中校
農村信用社(北京農商行、新疆農信社、北京銀行部分網(wǎng)點、蘇州銀行、四川省銀行業(yè)協(xié)會、招商銀行、華融湘江銀行湖南總分行、瀏陽農村商業(yè)銀行、鄂州農村商業(yè)銀行、嘉善農村商業(yè)銀行、青島農村商業(yè)銀行、東莞農村商業(yè)銀行、清遠農村銀行)
高校研修班:
上海財經大學、廣州中山大學、中國人民大學、北京大學
保險類:
中國人壽保險公司(北京分公司、蘇州分公司、河南分公司、甘肅分公司)
中國平安保險(北京分公司、甘肅分公司、西安分公司、廣州分公司、佛山分公司)
美國友邦保險(北京分公司、廣州分公司、佛山分公司)
幸福人壽北京分公司、?当kU(北京分公司、天津分公司)、新華保險(北京分公司、河南分公司、甘肅分公司、西安分公司)、泰康保險(北京分公司、天津分公司、廣州分公司)、太平洋保險、陽光保險、華泰財產保險等
金融證券類:
信達證券(西單營業(yè)部、前門營業(yè)部)金元證券方莊營業(yè)部、銀河證券北京營業(yè)部、國泰君安、國信證券、國都證券、渤海證券、長城證券、華林證券北京分公司、華金證券北京營業(yè)部、融許眾拓資產管理公司、聯(lián)合貨幣、宜信、中投等第三方公司、達利園投資有限公司、鴻圖投資公司、博睿投資公司、天利元投資公司等金融機構


課程對象



備    注

課程名稱:券商客戶財富管理綜合實戰(zhàn)方案設計



 

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