課程詳情
課程背景：
有這樣一個事物，一直存在于我們的身上，天天都將面對；若能高效運用它，將可以使我們的人生更精彩，生活更美滿；倘若不能認知它、理解它、把控它、運用它，那就有可能會被它帶進無盡的深淵，成為它的附庸，成為它的奴隸；可惜啊，從古至今，在我們的知識體系中，卻缺乏了對它運用的教育與指引，所以很多人從小到大，都沒有系統(tǒng)地認知與掌握它。
它就是金錢！
正是這個人生基本技能的缺失，“卡奴”、“房奴”、“月光族”、“富二代”……這些成為流行的詞匯；如何擺脫金錢的困局？
正所謂“操心操得心碎，只因缺少智慧”。
本系列課程，即從財富領悟、財商重建、財富管理為起點，讓大眾從財富的認知入手，并能從自身與財富的關系作重新的認知，系統(tǒng)地理解財富的判別，探究如何結合大眾自身的情況，分析財富現(xiàn)狀，找尋財務不足點，選擇合適的投資工具，規(guī)避風險，拓寬學員視界，并結合人生未來的重大目標，合理選擇投資方式，提升大眾“財商”、實現(xiàn)財富增長與目標達成的追求！
課程效果：
1.指引學員對財富的重新定義、了解，認知；
2.讓學員深層次認知理財的目標與意義，理解提升“財商”在人生歷程中的意義，掌握理財的三把“金鑰匙”；
3.從人生的八大核心需求與目標出發(fā)，使學員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式；
4.手把手引導學員對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適自己的高效理財工具；
5.融入“模擬投資理財PK”，以激發(fā)參與者對投資分類有更深入認知與采購需求，并形成自我分析、自我判別、自我選擇、自我投資的能力；
6.指引學員未來若干自我學習的渠道、方向，達到二次提升，信息優(yōu)化；讓學員在日常中開展四大方向的自我修煉，提升自我素養(yǎng)、業(yè)務技能，從“理財菜鳥”向“理財達人”的華麗轉身。
適合對象：有財富夢想與人生需求的成年人
適合人數：80-100人。
講座時間:2天(6小時/天)
授課形式及特色:室內授課+理論精講+案例視頻互動
課程綱要
第一單元：趣說財富
1.財富與幸福
2.理財的意義
3.理財馬太效應
4.名人財富案例啟示
5.理財人生之財商道
6.理財與人生價值
7.財商的自我認知
測評：認識自我之“財商評估”
分享：理財版《西游記》
第二單元：四種財商
1.四種財商
1）賺取財富
2）守護財富
3）預算財富
4）財富信息
2.人生現(xiàn)金流
1）資產負債合理調節(jié)
2）收入支出健康管理
3）備用金資產管理
4）財務報表制作
5）家庭財務報表研判
工具分享：個人財務健康評測應用工具
3.風險管理
風險來源分類
第三單元：財富的魔力
1.財富掌控三根本
1）學會存
2）學會記
3）學會投
2.貨幣的魔術
3.貨幣時間價值的衡量與計算方法
4.世界第八大奇跡：復利
5.生活中的理財計算與應用（EXCEL運用）
工具分享：個人資產收支數據整理表
第三單元：財富控制三把“金鑰匙”
1.人生現(xiàn)金流
1）資產負債合理調節(jié)
2）收入支出健康管理
3）備用金資產管理
4）家庭財務報表制作
5）家庭財務報表研判
工具分享：個人財務健康評測應用工具
2.風險管理
1）風險來源分類
討論：個人財務風險剖析與規(guī)避
2）6大風險控制手段及分析
案例分享：十分鐘的悲劇
3.合理投資
1）投資資產評價
2）財務自由意義與評測
4.“首善投資”流程五步曲
1）了解自我
2）了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
工具分享：風險承受與風險偏好評測
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢
第四單元：人生核心理財需求與目標實現(xiàn)
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.望子成龍教育策略
3.風險管理無憂人生
4.安享晚年退休計劃
視頻分享：關注養(yǎng)老
工具分享：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
5.投投是道投資規(guī)劃
分享：如何把握都有成為億萬富翁的機會
6.美好消費支出規(guī)劃
7.合理節(jié)約您的稅負
8.身后無憂遺產規(guī)劃
視頻分享：《邁克爾杰克遜》遺產謎案
第五單元：理財沙盤體驗
1.理財沙盤體驗的描述
2.理財沙盤體驗的正式開展
3.參與者的體驗后分享
沙盤游戲：《御財道——現(xiàn)金流財商提升演練》
第六單元：理財與人生
1.財務安全與財務自由
2.人生財富的四個象限
3.人生價值與理財之道
4.做好理財的修煉技巧
工具分享：個人財商提升素材
講師簡介
黃國亮 老師
黃國亮老師 理財規(guī)劃管理專家
暨南大學金融管理碩士
國家高級理財規(guī)劃師
國家理財規(guī)劃師 （ChFP）
中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經理
中山大學特聘理財講師
廣東外語外貿大學特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商（FQ）開發(fā)導師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。
實戰(zhàn)經驗：
黃國亮老師暨南大學金融管理碩士，國家理財規(guī)劃師 （CHFP），中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP），是國內首批理財規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管，現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經驗，5年的投資理財公司管理經營經驗，近年來幫助了數百家企業(yè)和個人，讓他們從了解投資理財管理之道，掌握投資理財管理之術，走上投資理財管理之路，最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來，黃老師專注于把理財實務轉化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程，同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程，面向國內富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強，內容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學員現(xiàn)學現(xiàn)用，把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去，實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。
授課風格：
黃老師的課程互動和參與性很強，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場的學員齊聲稱贊。
主講課程：
1.《銀行客戶信息分析與關系營銷策略》
2.《銀行互聯(lián)金融沖擊下的借力營銷策略》
3.《銀行客戶資產配置方案與綜合理財規(guī)劃》
4.《銀行大客戶沙龍：財智少年--兒童財商提升》
5.《實戰(zhàn)理財工具應用與投資市場把握》
6.《個人財富管理與投資策略實戰(zhàn)訓練》
7.《高端人士個人財富管理策略》
8.《互聯(lián)網金融及最新經濟形勢解讀》
經典案例：
為平安人壽廣州分公司培訓3千多名理財顧問，講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產說會20多場，累計產生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓600多為理財顧問，講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達60多天。
部分客戶：
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（超過200場（天））
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場）
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（10場）
平安人壽韶關分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（8場）
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（60場）
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（3場）
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場）
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（5場）
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場）
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓營》講座（4場）
建設銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程，（2場）
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場）
廣州市誠豐信會計師事務所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場）
……
課程反饋：
黃老師的課程很生動，很貼近我們的工作實際；讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力！
——平安廣分陳元春經理
黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務操作的技巧，而且黃老師很細心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！
——郵儲廣東省分行周丹經理
黃老師的講解很深入我的實際工作需求，相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務，更可以帶動我的業(yè)務營銷！
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經理
隨著客戶要求的服務多樣性與深入要求，綜合理財服務成為我們的新業(yè)務增長點，通過黃老師風趣幽默的講解、結合多樣化的教學模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐，同時也加強了他們的動手能力，強化自我的風險管理意識與有效投資意識，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
暨南大學金融管理碩士
國家高級理財規(guī)劃師
國家理財規(guī)劃師 （ChFP）
中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經理
中山大學特聘理財講師
廣東外語外貿大學特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商（FQ）開發(fā)導師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。
實戰(zhàn)經驗：
黃國亮老師暨南大學金融管理碩士，國家理財規(guī)劃師 （CHFP），中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP），是國內首批理財規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管，現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經驗，5年的投資理財公司管理經營經驗，近年來幫助了數百家企業(yè)和個人，讓他們從了解投資理財管理之道，掌握投資理財管理之術，走上投資理財管理之路，最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來，黃老師專注于把理財實務轉化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程，同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程，面向國內富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強，內容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學員現(xiàn)學現(xiàn)用，把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去，實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。
授課風格：
黃老師的課程互動和參與性很強，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場的學員齊聲稱贊。
主講課程：
1.《銀行客戶信息分析與關系營銷策略》
2.《銀行互聯(lián)金融沖擊下的借力營銷策略》
3.《銀行客戶資產配置方案與綜合理財規(guī)劃》
4.《銀行大客戶沙龍：財智少年--兒童財商提升》
5.《實戰(zhàn)理財工具應用與投資市場把握》
6.《個人財富管理與投資策略實戰(zhàn)訓練》
7.《高端人士個人財富管理策略》
8.《互聯(lián)網金融及最新經濟形勢解讀》
經典案例：
為平安人壽廣州分公司培訓3千多名理財顧問，講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產說會20多場，累計產生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓600多為理財顧問，講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，合計課程場次達60多天。
部分客戶：
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（超過200場（天））
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（20多場）
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（10場）
平安人壽韶關分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（8場）
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（4場）
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（60場）
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（6場）
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座（3場）
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》（4場）
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（5場）
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程，（4場）
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓營》講座（4場）
建設銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程，（2場）
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程（4場）
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（6場）
廣州市誠豐信會計師事務所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程（4場）
……
課程反饋：
黃老師的課程很生動，很貼近我們的工作實際；讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義，相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力！
——平安廣分陳元春經理
黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務操作的技巧，而且黃老師很細心，回答我們眾多的問題都不厭其煩！
——郵儲廣東省分行周丹經理
黃老師的講解很深入我的實際工作需求，相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務，更可以帶動我的業(yè)務營銷！
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經理
隨著客戶要求的服務多樣性與深入要求，綜合理財服務成為我們的新業(yè)務增長點，通過黃老師風趣幽默的講解、結合多樣化的教學模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐，同時也加強了他們的動手能力，強化自我的風險管理意識與有效投資意識，這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材！
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
課程對象
備 注
課程名稱：財道之覺醒 財商系列課程
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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