中國培訓(xùn)易(m.a10by9.cn)
特色課程內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位:廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國培訓(xùn)易(m.a10by9.cn)
課程詳情
課程背景:
中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期,在投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險?投資股票是否合適時期?低風(fēng)險工具無法追及通脹,高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?面對龐大家業(yè),又該如何放置,實現(xiàn)“富過三代”的目標?這一切都是放在中國私營企業(yè)家面前不可忽視的。
本課程,即從企業(yè)主的財富管理為核心,通過理財?shù)娜蟀鍓K操作、財富傳承的手段分析,切合最新的經(jīng)濟、投資形勢,讓學(xué)員能將課程內(nèi)容結(jié)合自身狀特點,實現(xiàn)高效把控自己的財富。實現(xiàn)財富保值增值、未來目標達成的追求!
課程目標:
1.讓學(xué)員深層次認知理財?shù)哪繕伺c意義,理解提升“財商”在人生歷程中的意義,掌握理財?shù)娜选敖痂匙”;
2.引導(dǎo)學(xué)員認識“常規(guī)”與“新式互聯(lián)網(wǎng)”理財工具,并通過對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析,選擇合適自己的高效理財工具;
3.融入“模擬投資分布”,以激發(fā)學(xué)員對財富管理有更深入認知,并形成自我分析、自我判別、自我選擇、自我投資的能力;
4.分析財富傳承的核心手段,并用案例說明不同手段的特色,讓學(xué)員能自我選擇合適的傳承方法。
5.擴展傳承的范疇,讓學(xué)員能延伸家族傳承、精神傳承等操作方法,并為家族永續(xù)打下基礎(chǔ);
6.提供三大實用工具,令學(xué)員能迅速轉(zhuǎn)化學(xué)習(xí)成果為實際應(yīng)用。
適合對象:高資產(chǎn)凈值人群
適合人數(shù):60人以內(nèi)
課程時長:1天(6小時/天)
授課形式及特色:
室內(nèi)授課 + 理論精講
互動式教學(xué) + 體驗式教學(xué)
課程討論 + 案例視頻互動
模擬資產(chǎn)配置沙盤
課程綱要:
開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達成共識,課程概述
第一單元:財富管理之“財商道”篇
1.理財人生之財商道
2.財商的自我認知
測評:認識自我之“財商評估”
3.高凈值人群財富目標
分享:高資產(chǎn)凈值人士理財經(jīng)典案例
討論:億萬財富分配策略
第二單元:財富管理之 “金鑰匙”篇
1.現(xiàn)金流管理
1)資產(chǎn)負債調(diào)節(jié)
2)收入支出管理
3)備用資產(chǎn)控制
工具分享:個人財務(wù)健康評測應(yīng)用工具
2.風(fēng)險管理
1)風(fēng)險來源分類
討論:高凈值人士常見風(fēng)險揭示與應(yīng)對
2)6大風(fēng)險控制手段及分析
3.合理投資
投資資產(chǎn)評價
工具:投資資產(chǎn)評價
第三單元:財富管理之投資篇
1.最新投資形勢研判
1)常規(guī)理財工具解讀
2)投資時勢決策依據(jù)
決策依據(jù):投資孫子兵法(道、天、地、將、法)
分享交流:房地產(chǎn)、股市、黃金投資形勢判別
2.投資工具判別
1)工具三性判別
2)工具定位策略
3.互聯(lián)網(wǎng)金融工具剖析
1)“寶寶們”的剖析與選擇
2)互聯(lián)網(wǎng)理財工具探究
4.“首善投資”流程五步曲
1)了解自我
2)了解風(fēng)險
視頻分享:風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好認知
3)了解目標
4)了解工具
5)了解時勢
5.核心財富管理目標
1)穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2)望子成龍教育策略
3)安享晚年退休計劃
視頻分享:關(guān)注養(yǎng)老
4)投投是道投資規(guī)劃
5)幸福方程式
第四單元:財富傳承之工具篇
1.傳承什么
1)家業(yè)傳承
2)財富傳承
3)精神傳承
2.怎么傳承
1)傳承工具剖析
分享:財富傳承案例
2)遺產(chǎn)稅探究
分享:財富傳承案例
第五單元:財富傳承之管理篇
1.富過三代的現(xiàn)金流管理
分享:家業(yè)永續(xù)經(jīng)營案例
2.善用財富造福社會
3.家族進化命門與密碼
4.高端人士“財能”提升指引
工具:理好財素材指引
總結(jié):優(yōu)化視野,提升能力,改善財務(wù),實現(xiàn)夢想!
講師簡介
黃國亮 老師
黃國亮老師 理財規(guī)劃管理專家
暨南大學(xué)金融管理碩士
國家高級理財規(guī)劃師
國家理財規(guī)劃師 (ChFP)
中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP)
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學(xué)特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商(FQ)開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。
實戰(zhàn)經(jīng)驗:
黃國亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士,國家理財規(guī)劃師 (CHFP),中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP),是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師,多年來一直從事金融投資及金融市場研究,成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管,現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗,5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗,近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人,讓他們從了解投資理財管理之道,掌握投資理財管理之術(shù),走上投資理財管理之路,最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來,黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程,同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程,面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子,讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強,內(nèi)容通俗易懂,通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式,真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用,把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去,實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。
授課風(fēng)格:
黃老師的課程互動和參與性很強,他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式,讓學(xué)員帶著困惑和問題來,帶著方法和解決方案回去,在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹,無不讓現(xiàn)場的學(xué)員齊聲稱贊。
主講課程:
1.《銀行客戶信息分析與關(guān)系營銷策略》
2.《銀行互聯(lián)金融沖擊下的借力營銷策略》
3.《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃》
4.《銀行大客戶沙龍:財智少年--兒童財商提升》
5.《實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用與投資市場把握》
6.《個人財富管理與投資策略實戰(zhàn)訓(xùn)練》
7.《高端人士個人財富管理策略》
8.《互聯(lián)網(wǎng)金融及最新經(jīng)濟形勢解讀》
經(jīng)典案例:
為平安人壽廣州分公司培訓(xùn)3千多名理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場,累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓(xùn)600多為理財顧問,講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達60多天。
部分客戶:
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(超過200場(天))
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(20多場)
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(10場)
平安人壽韶關(guān)分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(8場)
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(60場)
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(3場)
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(4場)
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(5場)
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務(wù)與結(jié)合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(4場)
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》講座(4場)
建設(shè)銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程,(2場)
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(6場)
廣州市誠豐信會計師事務(wù)所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(4場)
……
課程反饋:
黃老師的課程很生動,很貼近我們的工作實際;讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義,相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力!
——平安廣分陳元春經(jīng)理
黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務(wù)操作的技巧,而且黃老師很細心,回答我們眾多的問題都不厭其煩!
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理
黃老師的講解很深入我的實際工作需求,相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務(wù),更可以帶動我的業(yè)務(wù)營銷!
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理
隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求,綜合理財服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點,通過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式,想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)
黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐,同時也加強了他們的動手能力,強化自我的風(fēng)險管理意識與有效投資意識,這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材!
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
課程對象
備 注
課程名稱:企業(yè)家財富管理與傳承