《現(xiàn)金流的有效管理及控制》課程詳情
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課程背景在當(dāng)前國際形勢低迷、國內(nèi)經(jīng)濟不振、銷售增長乏力、內(nèi)外環(huán)境突變的宏觀背景下,企業(yè)資金運作有的舉步維艱,有的危機四伏,不斷地有企業(yè)一夜之間轟然倒下,不斷地有老板跑路、上吊、跳樓,令人唏噓不已的是其中不乏經(jīng)營良好的規(guī)模公司和明星企業(yè)。資金管理的好壞決定著企業(yè)能不能度過難關(guān)、能不能生存下去,已成為目前企業(yè)管理頭等大事。雪上加霜的是,互聯(lián)網(wǎng)、新常態(tài)、工業(yè)4.0及供給側(cè)等大潮正以排山倒海之勢席卷而來,傳統(tǒng)行業(yè)正經(jīng)受著猛烈的沖擊和顛覆。傳統(tǒng)企業(yè)對此感到迷茫、失落甚至恐懼,他們發(fā)出感慨:錢越來越難掙,資金越來越難周轉(zhuǎn),企業(yè)深陷困境難以自拔。
在資金管理過程中,財務(wù)部門應(yīng)如何發(fā)揮關(guān)鍵作用?財務(wù)如何才能做到驅(qū)動或引領(lǐng)業(yè)務(wù)部門管控好營運資金?在與銀行打交道過程中,為保持融資彈性、控制財務(wù)風(fēng)險、確保資金安全,要從哪些方面著手思考和怎樣操作? 您企業(yè)的應(yīng)收賬款和存貨管理是否令老板滿意?銷售壞賬和存貨呆滯積壓是否讓您頭痛不已?如何理解和運用輕資產(chǎn)理念管控資金?重資產(chǎn)如何高效使用?在大變局時代浩浩蕩蕩的天下大勢前,資金投放和使用的一些傳統(tǒng)方法已完全不合時宜,切換新思維、掌握新方法對您來說是否已經(jīng)變得迫不及待?……
以上問題和困惑,您在資金管理過程中有沒有碰到?貴單位的資金管理是否粗放而效率低下?是否覺得資金運行越來越吃力?是否越來越擔(dān)憂資金鏈的安全?您若對此感到費解或憂慮,本次課程將為您一一解開迷惑、揭開謎底、找出對策。
課程大綱
一、理念篇:六大理念,走出誤區(qū)(資金管理為什么效果不好?帶你走出資金管理的重大誤區(qū)!)
l 企業(yè)管理的目標(biāo)?
l 財務(wù)管理的目標(biāo)?
l 資金管理管什么?
l 職能部門管什么?
l 職能部門缺什么?
l 最終謎底是什么?
思考:六大理念對財務(wù)部門管控資金的啟示?
二、方法篇:用好三張表單,理清管理思路(不是通常所說的三大會計報表哦)
1、貸款信息表:
運用貸款信息表做好四件事,讓您遠(yuǎn)離財務(wù)風(fēng)險----資金規(guī)劃、融資彈性、貸款結(jié)構(gòu)、融資成本
案例:你能發(fā)現(xiàn)這家公司在資金籌集方面的問題嗎?如何有效解決?
案例:你會測算融資綜合成本嗎?你會據(jù)此幫企業(yè)提供決策建議嗎?
2、現(xiàn)金流量表:
通過對現(xiàn)金流入、流出以及差異分析,調(diào)度每月資金收支活動,真正做到“手中有糧,心中不慌!
案例:哪些企業(yè)的現(xiàn)金流容易出問題?您企業(yè)有沒有中招?
3、資金分析表:
設(shè)計一張資金分析表作為溝通依據(jù),及時掌握資金動態(tài),敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常,輕松應(yīng)對資金困局。
總額分析(資金投放)、結(jié)構(gòu)分析(經(jīng)營質(zhì)量)、效率分析(資金效率)、大單分析(主要矛盾)、
比較分析(同期、預(yù)算、行業(yè)、先進)、趨勢分析、成長分析……
案例:大客戶量上雖好質(zhì)上未必!
分享:一分鐘洞察企業(yè)經(jīng)營本質(zhì)!
三、策略篇:資金籌集策略和資金投放使用策略 (投放使用策略為重中之重)
㈠ 資金籌集策略
1、捕捉融資變化趨勢?
2、信貸審核五大要素?
3、融資七個節(jié)點控制?
案例:如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規(guī)模?
案例:銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的?
案例:流動比率和速動比率越高,債權(quán)越有保障嗎?
㈡ 資金投放策略
1、應(yīng)收賬款:
① 針對已經(jīng)逾期的應(yīng)收賬款,如何制定催收策略?
l 客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠?搞清楚拖欠貨款的真實原因至關(guān)重要!
l 案例:放水養(yǎng)魚策略(針對還款能力不足的客戶)(為何客戶承諾變成一張廢紙)
l 案例:改變意愿策略(針對還款意愿不夠的客戶)(只要他有錢就一定能要回來)
l 案例:催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計等
l 總結(jié):催收逾期貨款九陰真經(jīng)---搞清九問,戰(zhàn)無不勝(可作為各公司催賬模版)
② 針對還未逾期的應(yīng)收賬款,如何進行日常管控?
l 企業(yè)在合同管理中,收款環(huán)節(jié)的條款不合理現(xiàn)象和缺乏操作性您關(guān)注到了嗎?
l 信用額度控制是普遍應(yīng)用的應(yīng)收賬款事前管控手段,分享老師信用管理經(jīng)驗!
l 對賬函(對賬單)的重要性您真的了解嗎?如何用催款函保障債權(quán)的有效性?
l 各公司在應(yīng)收賬款管理環(huán)節(jié)普遍確實收款管理!如何實施貨款到期前的管控?
l 案例:信用卡管控機制帶給我們的思考和借鑒有哪些?(應(yīng)收賬款管理標(biāo)桿)
③ 實戰(zhàn)演練:請思考對業(yè)務(wù)員的應(yīng)收賬款管理機制?
請思考對質(zhì)保金的應(yīng)收賬款管理辦法?
請思考對業(yè)務(wù)員收款舞弊的預(yù)防措施?
2、庫存資金:
l 誰是庫存管理的罪魁禍?zhǔn)祝?br />l 庫存管理的三大控制目標(biāo)?
l 戰(zhàn)術(shù)層面解決之道:先進先出原則如何落地、庫存總額控制的關(guān)鍵、積壓物資處理機制。
l 戰(zhàn)略層面預(yù)防之道:季節(jié)性波動、升級與換代、差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)品復(fù)雜度、產(chǎn)供銷協(xié)調(diào)。
l 庫存管理中的長鞭(牛鞭)效應(yīng)及應(yīng)對措施。
l 案例:大單來了,接還是不接?(請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規(guī)劃提建議)
l 案例:某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災(zāi)難性后果,財務(wù)如何提供決策支持?
3、采購付款:
l 簽訂采購合同的注意事項;
l 應(yīng)付賬款管理的經(jīng)驗之道;(營運資本管控的一個重點)
l 采購管理的兩個關(guān)鍵之處;(供應(yīng)商尋源、 價格控制)
l 控制和降低采購成本的有效方法推薦;
l 案例:報價依據(jù)及分解報價表的應(yīng)用?
l 案例:預(yù)付賬款問題剖析和財務(wù)對策?
4、長期資產(chǎn):
l 輕資產(chǎn)管理模式:笑臉和哭臉
l 輕資產(chǎn)運營關(guān)鍵:租賃和外包
l 重資產(chǎn)運營四大特征
l 重資產(chǎn)運營五大建議
l 案例:顧客滿盈之后帶來的困惑?
l 案例:財務(wù)應(yīng)如何介入重大決策?
5、切換思維:
l 互聯(lián)網(wǎng)時代的銷售模式和推廣模式創(chuàng)新;
l 互聯(lián)網(wǎng)之前的傳統(tǒng)商業(yè)邏輯和資金管控;
l 互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)邏輯顛覆和資金管控;
l 案例:傳統(tǒng)企業(yè)玩轉(zhuǎn)新媒體的四大招數(shù)。
6、費用控制:
l 費用控制的兩種思路:錯誤觀、正確觀;(投入產(chǎn)出比)
l 預(yù)算管理是費用控制的必由之路;(職業(yè)生涯的金字塔)
l 分享:我如何管控人力資源成本?
l 案例:學(xué)華為如何控制成本費用?
l 案例:學(xué)史玉柱如何控制廣告費?
㈢ 績效管理策略
1、本質(zhì)特征:結(jié)果導(dǎo)向PK過程導(dǎo)向;績效考核PK績效管理。
2、流程控制:掌握績效管理的兩個關(guān)鍵要點和六大控制流程。
3、財務(wù)接軌:績效管理每一個環(huán)節(jié)如何與財務(wù)管理無縫連接?
4、實戰(zhàn)案例:海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創(chuàng)新的威力。
㈣ 制度管理策略
1、構(gòu)成體系:資金管理制度體系的六大構(gòu)成(應(yīng)收、存貨、投資、預(yù)算……);
2、實踐總結(jié):管理的六字要訣及其在財務(wù)管理中的應(yīng)用,迅速提升管理技能!
3、難點剖析:如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾?
4、管理策略:制度管理的六大注意事項 (也是制度管理落到實處的關(guān)鍵點);
5、案例分享:以應(yīng)收賬款管理辦法為例,分享、借鑒制度管控資金的高效性;6、思路調(diào)整:分析兩種典型管控思路的利弊得失,提供切實可行的操作建議。
《現(xiàn)金流的有效管理及控制》培訓(xùn)受眾
董事長、總經(jīng)理,財務(wù)總監(jiān)、會計
《現(xiàn)金流的有效管理及控制》課程目的
1、倡導(dǎo)企業(yè)資金管理的最新理念,明確資金管理的核心地位;
2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案;
3、重點掌握資金管理策略和方法,確保資金安全、使用高效;
4、掌握財務(wù)驅(qū)動業(yè)務(wù)管控資金的方法,能熟練運用管控手段。
《現(xiàn)金流的有效管理及控制》所屬分類
財務(wù)稅務(wù)
《現(xiàn)金流的有效管理及控制》授課培訓(xùn)師簡介
錢力
實戰(zhàn)財務(wù)專家、注冊會計師,注冊稅務(wù)師
中國“財師匯”發(fā)起人之一
注冊會計師、注冊稅務(wù)師、審計師、統(tǒng)計師
曾任百強民企吉利汽車財務(wù)總監(jiān)
二十多年的財務(wù)管理研究與實踐
專注于財務(wù)管理領(lǐng)域的研究與實踐
浙江大學(xué)總裁班 中南財大總裁班客座老師
授課風(fēng)格
錢老師在財務(wù)管理一線跌打滾爬多年,又在扎實理論功底的基礎(chǔ)上善于觀察、思考、總結(jié),因此,注定課程視角獨特、觀點鮮明、內(nèi)容充實,分析精辟透徹,問題迎刃而解。氛圍活躍,善于調(diào)動學(xué)員氣氛!財稅領(lǐng)域里最精彩的課堂氛圍。
授課經(jīng)驗
士蘭微、老板電器、中美華東醫(yī)藥、利誠建設(shè)、天聽紙業(yè)、利時集團、橫店東磁、飛航控股、 美科斯叉車、中美華東、依網(wǎng)科技、西子富沃德、東順汽車、商城集團、蘇泊爾、科瑞新材料、 山蒲照明、富安移民、擎洲軟件、通綠機械、黑馬拉鏈、龍志達智能、王力能誠、寧波方太廚具、中自機電、省直同人房產(chǎn)、威利廣光電、百順通信息、中賽實業(yè)、中國檢驗認(rèn)證集團廣東有限公司、中國郵儲銀行廣東省分行、紹興越輝金屬包裝有限公司、浙江雙鳥機械有限公司、上海超誠科技發(fā)展有限公司、寧波八方彩印包裝有限公司、開德阜國際貿(mào)易有限公司、中國超人集團有限公司、浙江星月門業(yè)有限公司、廣東裕通控股集團有限公司、浙江嘉銘控股集團有限公司、恒安國際集團有限公司等。