《票據防偽造假和柜面反洗錢》課程大綱
模塊一：商業(yè)銀行票據防偽造假
一、票據體系
1、票據的概念
2、票據的種類
3、票據的特點
4、票據的功能
5、票據的基礎關系
二、銀行承兌匯票的基本理論
1、定義
2、本質
3、流轉程序
4、主要當事人
5、票據行為
6、對承兌業(yè)務政策規(guī)定
7、業(yè)務優(yōu)勢
三、票據審核及風險控制
1、合規(guī)審核
2、印章審核
3、書寫審核
4、背書審核
（1）. 缺少記載事項
（2）. 背書用章有誤
（3）. 背書章出框
（4）. 背書印章不清
（5）. 重復背書
（6）. 抬背不符
（7）. 騎縫章蓋章不規(guī)范
（8）. 書寫不規(guī)范
（9）. 日期簡寫或涂改
（10）.已逾付款提示期
（11）粘單審核
四、票據反假
（1）印制標準
（2）反假特點
（3）印刷暗跡
（4）變造票反假


模塊二：商業(yè)銀行柜面反洗錢
一、 洗錢的概念
1、什么是洗錢和反洗錢？
2、典型洗錢交易的3個過程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢的國際、國內形勢
（1）上海羅懷韜地下錢莊案
（2）匯豐銀行洗錢案
（3）北京馬甸郵幣卡洗錢
二、 反洗錢的法律法規(guī)
1、《反洗錢法》
2、《金融機構反洗錢規(guī)定》
3、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
4、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
5、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
三、 銀行反洗錢內部管理要求
1、建立反洗錢組織機構建設；
2、完善反洗錢內控制度建設情況；
3、做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存；
4、做好大額交易和可疑交易報告；
5、報告涉嫌恐怖融資可疑交易；
6、配合司法機關協查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息；
7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務培訓；
8、積極配合人民銀行完成各項工作任務
（1）、典型可疑交易18種特征
（2）、可疑交易案例分析
（3）、處于銀行反洗錢基礎地位與核心地位的制度
l 客戶身份識別制度
l 客戶身份資料和交易記錄保存制度
l 大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度
四、 柜面反洗錢控制方法與要求（結合法規(guī)與案例）
1、 客戶身份識別階段
（1） 新開客戶身份識別
（2） 代理開戶身份識別
（3） 一次性交易客戶身份識別
2、 業(yè)務辦理身份識別
（1） 現金業(yè)務身份識別
（2） 非面對面業(yè)務身份識別
（3） 轉賬業(yè)務身份識別
（4） 跨境業(yè)務身份識別
3、 可疑交易的采集與識別
（1） 臨柜開戶業(yè)務可疑交易特征分析
（2） 代理業(yè)務可疑交易特征分析
（3） 現金業(yè)務可疑交易特征分析
（4） 轉賬業(yè)務可疑交易特征分析
（5） 非面對面業(yè)務可疑交易特征分析
（6） 貸款業(yè)務可疑交易特征分析
4、 可疑交易應對策略與手段
（1） 婉拒方式
（2） 內部報告方式
（3） 分析方式
（4） 向人民銀行報告要求
（5） 接受處理與保密要求
5、 反洗錢工作宣傳與培訓
（1） 常用反洗錢宣傳方式
（2） 如何對內開展反洗錢轉培訓

五、 客戶經理反洗錢控制方法與要求
1、 樹立正確的反洗錢工作意識
（1） 了解你的客戶是客戶經理的初步工作要求
（2） 評估合規(guī)意識與業(yè)績之間的關系
（3） 掌握反洗錢工作制度
2、 配合反洗錢工作調查要求
（1） 如何開展重新識別身份工作
（2） 如何針對可疑交易特征進行核查
（3） 如何撰寫反洗錢報告
（4） 如何在調查過程中盡到保密義務

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《票據防偽造假和柜面反洗錢》關鍵詞
票據防偽造假、柜面反洗錢、銀行金融、

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