《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》課程大綱
一、什么是商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)
1、商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)含義
2、風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于內(nèi)部和外部二方面因素
3、風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致銀行和客戶一定的損失
二、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形
三、目前柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)形成的主因
四、造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
五、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行的影響
六、銀行應(yīng)當(dāng)完善操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力
1、打造“制度學(xué)習(xí)型”銀行
2、強(qiáng)化崗位管理 崗位責(zé)任制要真正的落實(shí)
3、開展教育警示活動(dòng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信
4、進(jìn)行員工風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力
5、有的放矢，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)督
6、檢查糾正到位，整改提高，重視非現(xiàn)場(chǎng)檢查。
7、建立健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)到位
8、運(yùn)用現(xiàn)代化手段，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范科技化
9、建立應(yīng)急管理制度，防范突發(fā)事件
10、筑牢“三道防線”，倡導(dǎo)“群防群治”
七、柜員需要引起重視，減少操作風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)
1、嚴(yán)禁事項(xiàng)
2、會(huì)計(jì)印章的使用要求
3、權(quán)限卡（操作員卡）的使用要點(diǎn)
4、現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求
5、受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意
6、假幣沒收時(shí)的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)
7、身份證件的掌握：
八、支付結(jié)算過(guò)程中其風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
1、銀行和企業(yè)雙方風(fēng)險(xiǎn)分析
2、銀行卡（借記卡）的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及變形形式
3、自動(dòng)柜員機(jī)裝取款項(xiàng)操作要點(diǎn)
4、日常柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求


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特色課程

《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與管控、風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、公司財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)防范、銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)防范與管理培訓(xùn)、銀行信貸培訓(xùn)、

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