公開課 內(nèi)訓(xùn)課 培訓(xùn)師
首頁 公開課 內(nèi)訓(xùn)課 特惠課程 培訓(xùn)師 培訓(xùn)專題 在線文檔 管理名言 會員專區(qū) 積分兌換 聯(lián)系我們 關(guān)于我們 誠聘英才     
首頁 >> 內(nèi)訓(xùn)課 >> 市場營銷 >> 商業(yè)銀行信貸風(fēng)險防范
商業(yè)銀行信貸風(fēng)險防范
添加時間:2013-12-25      修改時間: 2013-12-25      課程編號:100161139
《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險防范》課程大綱
模塊一: 風(fēng)險概論
一、 銀行面臨的風(fēng)險
1、 以表現(xiàn)形式分類:流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險、投資風(fēng)險、國家風(fēng)險、操作風(fēng)險、競爭風(fēng)險、法律風(fēng)險。。。
2、 巴塞爾分類:市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險
二、 銀行是經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)
1、 經(jīng)營風(fēng)險是銀行利潤的來源
2、 利率市場化要求銀行承擔(dān)更大的風(fēng)險
3、 臺灣銀行業(yè)現(xiàn)狀
4、 市場風(fēng)險離我們并不遠(yuǎn):奇怪的海關(guān)貿(mào)易數(shù)據(jù)
5、 宏觀經(jīng)濟(jì)下滑背景下的銀行風(fēng)險
三、 風(fēng)險管理是銀行競爭的關(guān)鍵
1、 風(fēng)險是營銷致勝的關(guān)鍵維度
2、 低成本的解決信息不對稱問題是獲勝的關(guān)鍵
3、 操作風(fēng)險是當(dāng)前很多銀行經(jīng)營的頭號風(fēng)險


模塊二:信用風(fēng)險控制和防范

一、信用風(fēng)險案例
1、 行業(yè)風(fēng)險:鋼貿(mào)亂象
2、 區(qū)域風(fēng)險:永不關(guān)機(jī)
3、 企業(yè)風(fēng)險:老板不見了
4、 擔(dān)保風(fēng)險:大圈圈套著小圈圈
5、 同業(yè)合作風(fēng)險:中擔(dān)事件
二、信用風(fēng)險控制要點
1、 保證真實性是前提
2、 案例:渣打銀行的樣板工程
3、 小貸看人品,大額看現(xiàn)金流
4、 貸款投向和還款來源是關(guān)鍵
5、 屬地管理是風(fēng)險控制的重要手段
三、信用風(fēng)險控制的幾個工具運用
1. 征信報告查詢案例集錦
1) 從征信看歷史
案例:他是一個成功人士嗎
2)從征信看信用
案例:沒有不良信用記錄的客戶的不良信息
3)從征信看資金狀況
案例:一個卡奴的自白
4)從征信關(guān)聯(lián)
案例:客戶沒有告訴我們的故事
5)從征信看經(jīng)營狀況
案例:學(xué)習(xí)同業(yè)好榜樣
2.法院執(zhí)行網(wǎng)、工商登記網(wǎng)查詢及案例集錦
1) 怎樣使用法院執(zhí)行網(wǎng)、工商登記網(wǎng)
案例:實力強(qiáng)大的擔(dān)保人
被吊銷的企業(yè)
3.銀行對賬單查詢
1) 從銀行對賬單看企業(yè)經(jīng)營
案例:客戶的經(jīng)營收入有5000萬嗎
2)從銀行對賬單看企業(yè)的民間集資
案例:奇怪的交易對手
3) 如何排除虛假的銀行對賬單
4.小企業(yè)財務(wù)報表分析及案例集錦
1) 資產(chǎn)負(fù)債表的構(gòu)成及編制原則
2)資產(chǎn)負(fù)債表分析及案例集錦
案例:合理避稅下的科目真實性扭曲
誘人的銀行存款
愛打扮的應(yīng)收賬款
其他應(yīng)付的玄機(jī)
并不真實的資產(chǎn)負(fù)債比
3) 利潤表的構(gòu)成及編制原則分析
5.利潤表分析及案例集錦
案例:急劇下滑的營業(yè)收入
銷售額增長背后的利潤萎縮
6.現(xiàn)金流量表的構(gòu)成及編制原則分析
7.現(xiàn)金流量表分析及案例集錦
案例:負(fù)的現(xiàn)金流量表正常嗎
8.房產(chǎn)信息網(wǎng)查詢及案例集錦
案例:客戶僅拿出一套房子


模塊三:操作風(fēng)險防范

一、 農(nóng)戶貸款問題
1.農(nóng)戶貸款大有可為
2.農(nóng)戶貸款風(fēng)險的根源是產(chǎn)品設(shè)計和信用文化
3.借款者的人品是決定因素
4.調(diào)查人品的幾種方式
側(cè)面打聽、見微知著、實地走訪
5.找好關(guān)鍵人
二、 資產(chǎn)清收問題
1.培育良好的金融生態(tài)
2.72小時的黃金期
3.利用好中國傳統(tǒng)文化
4.強(qiáng)有力的考核機(jī)制
5.處理好放水養(yǎng)魚的關(guān)系 �$0tл" �O( mily:'宋體'; " >1) 兼聽則明,現(xiàn)場調(diào)查應(yīng)堅持雙人或多人原則
2) 及時性是保證調(diào)查真實性的關(guān)鍵
3) 重視對原始憑證的收集
4) 企業(yè)主的口碑是現(xiàn)場調(diào)查的重點
案例:不情愿的擔(dān)保人
刺眼的白鞋子(引用視頻天下無賊,開寶馬的就一定是好人)
客戶介紹的陷阱
2、 現(xiàn)場調(diào)查重點及案例集錦
1) 經(jīng)營場所真?zhèn)伪鎰e
案例:倉庫的聯(lián)系電話
前臺的通訊錄
真正的大老板不是他
2) 經(jīng)營狀況真?zhèn)伪鎰e
案例:小工的抱怨
打卡單里玄機(jī)
過期的庫存
不會說謊的電費單
書柜里的秘密
中介的傳單
3) 抵質(zhì)押物真?zhèn)伪鎰e
案例:會跑的螺紋鋼
聰明的包裝紙貿(mào)易商
不可對抗的善意第三方
五、非現(xiàn)場調(diào)查的原則及實際操作
1、 非現(xiàn)場調(diào)查的原則
交叉原則是非現(xiàn)場調(diào)查保證真實性的第一原則
2、 非現(xiàn)場操作的工具及取得途徑
1) 征信報告
2) 法院執(zhí)行網(wǎng)、工商注冊網(wǎng)
3) 銀行對賬單
4) 財務(wù)報表
5) 房地產(chǎn)信息網(wǎng)
3、 征信報告查詢案例集錦
1) 從征信看歷史
案例:他是一個成功人士嗎
2) 從征信看信用
案例:沒有不良信用記錄的客戶的不良信息
3) 從征信看資金狀況
案例:一個卡奴的自白
4) 從征信關(guān)聯(lián)
案例:客戶沒有告訴我們的故事
5) 從征信看經(jīng)營狀況
案例:學(xué)習(xí)同業(yè)好榜樣
4、 法院執(zhí)行網(wǎng)、工商登記網(wǎng)查詢及案例集錦
怎樣使用法院執(zhí)行網(wǎng)、工商登記網(wǎng)
案例:實力強(qiáng)大的擔(dān)保人
被吊銷的企業(yè)
5、 銀行對賬單查詢
1、 從銀行對賬單看企業(yè)經(jīng)營
案例:客戶的經(jīng)營收入有5000萬嗎
2、 從銀行對賬單看企業(yè)的民間集資
案例:奇怪的交易對手
3、 如何排除虛假的銀行對賬單
6、 小企業(yè)財務(wù)報表分析及案例集錦
1、 資產(chǎn)負(fù)債表的構(gòu)成及編制原則
2、 資產(chǎn)負(fù)債表分析及案例集錦
案例:合理避稅下的科目真實性扭曲
誘人的銀行存款
愛打扮的應(yīng)收賬款
其他應(yīng)付的玄機(jī)
并不真實的資產(chǎn)負(fù)債比
3、 利潤表的構(gòu)成及編制原則分析
4、 利潤表分析及案例集錦
案例:急劇下滑的營業(yè)收入
銷售額增長背后的利潤萎縮
5、 現(xiàn)金流量表的構(gòu)成及編制原則分析
6、 現(xiàn)金流量表分析及案例集錦
案例:負(fù)的現(xiàn)金流量表正常嗎
7、 房產(chǎn)信息網(wǎng)查詢及案例集錦
案例:客戶僅拿出一套房子
六、對幾個問題的探討
1、 小微企業(yè)的隱形資產(chǎn)
2、 民間借貸的前世今生
1) 民間借貸不好嗎
2) 怎樣判斷民間借貸的規(guī)模
3、 怎樣看待多家融資的企業(yè)
4、 避免過度融資
5、 怎樣看待中介
七、大數(shù)據(jù)時代的信貸調(diào)查展望


《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險防范》所屬分類
市場營銷

《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險防范》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、企業(yè)風(fēng)險防范與管控、風(fēng)險管理銀行信貸培訓(xùn)、
《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險防范》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
-----------------------------------------------------------------------------------

在線提交培訓(xùn)需求

培訓(xùn)顧問需求調(diào)研

溝通確認(rèn)內(nèi)訓(xùn)方案

簽訂協(xié)議

內(nèi)訓(xùn)執(zhí)行

課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進(jìn)行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進(jìn)
為了達(dá)到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進(jìn)行培訓(xùn)效果的評估,并實時跟進(jìn)培訓(xùn)改進(jìn)
授課培訓(xùn)師李德勝老師簡介
李德勝
李德勝
【李德勝老師】
   現(xiàn)任職國內(nèi)專門從事小微貸款業(yè)務(wù)的專營銀行。李老師從事信貸工作多年,歷任分行小貸部門負(fù)責(zé)人、支行信貸負(fù)責(zé)人等職,參與制定小貸風(fēng)控、績效考核辦法等政策制度制定。具有豐富的小貸營銷風(fēng)控經(jīng)驗。從事企業(yè)內(nèi)訓(xùn)師五年以上經(jīng)驗。接受過相關(guān)內(nèi)訓(xùn)師資質(zhì)培訓(xùn)及考核,授課經(jīng)驗豐富。
擅長領(lǐng)域 :小微企業(yè)貸款
擅長行業(yè):金融
主講課程:《小微貸款產(chǎn)品設(shè)計與營銷》《小微貸款的風(fēng)險識別和風(fēng)控實務(wù)》《大數(shù)據(jù)時代的小微信貸客戶管理和風(fēng)控》《小額信貸模式的創(chuàng)新》《小額信貸業(yè)務(wù)的實踐操作》《小微貸款產(chǎn)品設(shè)計與營銷策略》《小微企業(yè)信貸全面風(fēng)險管理》《小微企業(yè)信貸調(diào)查與決策技術(shù)實戰(zhàn)技能提升》《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險防范》《小微企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)與市場營銷》《貸前調(diào)查實戰(zhàn)》《小微客戶快速拓展技巧》《小微企業(yè)貸前調(diào)查實戰(zhàn)技能與風(fēng)險控制》《小微企業(yè)信貸營銷模式、信貸決策與風(fēng)險控制實戰(zhàn)指導(dǎo)》《客戶經(jīng)理信貸風(fēng)險防范》《中小企業(yè)財務(wù)報表的分析與審核》等。
授課風(fēng)格:以案例為主,側(cè)重于實務(wù)。善于將自己在實際工作中的思考與理論結(jié)合,平實易懂。
解決方案:真實有效的銀行案例、開拓學(xué)員業(yè)務(wù)發(fā)展的思路,系統(tǒng)掌握小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)運作經(jīng)驗。
培訓(xùn)經(jīng)歷:泰隆銀行,上海農(nóng)商行,山東信用社,東港信用社,慈溪農(nóng)村合作銀行,錦州銀行、山西侯馬信用社、山西垣曲信用社、若干家村鎮(zhèn)銀行等。
本課程可以提供內(nèi)訓(xùn),查看培訓(xùn)師詳細(xì)信息
李德勝老師其他內(nèi)訓(xùn)課
·貸后管理及不良貸款的催收
·綜合客戶經(jīng)理營銷技能提升
·小微企業(yè)貸后管理和不良貸款催收
·小微企業(yè)授信報告撰寫與貸后管理
·銀行鄉(xiāng)鎮(zhèn)市場開拓與業(yè)務(wù)提升
·小微企業(yè)信貸調(diào)查與授信報告
·小微企業(yè)信貸全流程
·小微授信風(fēng)險識別和不良貸款清收
·小企業(yè)科技金融業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新
·客戶經(jīng)理陌生拜訪實務(wù)
相關(guān)專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)
企業(yè)風(fēng)險防范與管控
風(fēng)險管理
銀行信貸培訓(xùn)
相關(guān)培訓(xùn)
2025-01-07 關(guān)于舉辦《民法典合同編司法解釋》下合同管理
2025-01-09 最新《干部人事檔案工作條例》解析與人事檔案
[內(nèi)訓(xùn)課] 信用風(fēng)險控制、逾期賬款催收技巧
[內(nèi)訓(xùn)課] 銀行服務(wù)設(shè)計與創(chuàng)新
[內(nèi)訓(xùn)課] 銀行客戶經(jīng)理財務(wù)報表分析課程—(兩天)
[內(nèi)訓(xùn)課] 高凈值客戶風(fēng)險管理
[內(nèi)訓(xùn)課] 運用稅收協(xié)定待遇,降低境外稅務(wù)風(fēng)險 ————“
[內(nèi)訓(xùn)課] 風(fēng)險隱患識別與控制(JSA)
[內(nèi)訓(xùn)課] 銀行網(wǎng)點服務(wù)營銷一體化
[內(nèi)訓(xùn)課] 銀行網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)
銀行信貸培訓(xùn)相關(guān)培訓(xùn)師
王建芬
  • 培訓(xùn)師:王建芬
  • 所在地:上海
  • 金融培訓(xùn)實戰(zhàn)派專家
高圣皓
  • 培訓(xùn)師:高圣皓
  • 所在地:廣州
  • 企業(yè)財務(wù)分析、稅務(wù)稽查專家講師
風(fēng)險管理相關(guān)公開課
1、對海關(guān)稽查重點與方法介紹,了解海關(guān)稽查2、分析企業(yè)進(jìn)出口風(fēng)險,提高企業(yè)風(fēng)險管理意識3、掌握審計機(jī)構(gòu)、審計計劃、審計組織和審計開展準(zhǔn)備4、用關(guān)務(wù)知...
2024-12-26 《勞動合同法》《民法典》背景下人力資源法
2024-12-28 采購招標(biāo)實務(wù)與合同風(fēng)險防范案例分析
2024-12-28 VUCA時代供應(yīng)鏈管理與風(fēng)險控制
2025-01-09 最新《干部人事檔案工作條例》解析與人事檔
2025-01-07 關(guān)于舉辦《民法典合同編司法解釋》下合同管
銀行信貸培訓(xùn)相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
風(fēng)險管理相關(guān)培訓(xùn)師
王卓
  • 培訓(xùn)師:王卓
  • 所在地:洛陽
  • 高級安全管理講師
吳曉玲
  • 培訓(xùn)師:吳曉玲
  • 所在地:深圳
  • 銀行風(fēng)控信貸專家
企業(yè)風(fēng)險防范與相關(guān)公開課
1、對海關(guān)稽查重點與方法介紹,了解海關(guān)稽查2、分析企業(yè)進(jìn)出口風(fēng)險,提高企業(yè)風(fēng)險管理意識3、掌握審計機(jī)構(gòu)、審計計劃、審計組織和審計開展準(zhǔn)備4、用關(guān)務(wù)知...
2024-12-26 進(jìn)出口活動風(fēng)險內(nèi)部審計與企業(yè)健康體檢分析
2024-12-26 Incoterms2020風(fēng)險規(guī)避與進(jìn)出口管理新趨勢
2024-12-26 《勞動合同法》《民法典》背景下人力資源法
2024-12-28 采購招標(biāo)實務(wù)與合同風(fēng)險防范案例分析
2024-12-28 VUCA時代供應(yīng)鏈管理與風(fēng)險控制
風(fēng)險管理相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
企業(yè)風(fēng)險防范與相關(guān)培訓(xùn)師
張志強(qiáng)(深圳)
袁廣全
  • 培訓(xùn)師:袁廣全
  • 所在地:南京
  • 實戰(zhàn)派管理咨詢專家
企業(yè)風(fēng)險防范與相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
關(guān)于我們 | 聯(lián)系我們 | 友情連接 | 培訓(xùn)分類導(dǎo)航
Copyright © 2009-2024 peixune.com . All rights reserved.
廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司 版權(quán)所有  頁面執(zhí)行時間: 26.1 毫秒

粵公網(wǎng)安備 44011302000582號


粵ICP備16013335號
培訓(xùn)易在線客服 ×