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小微企業(yè)授信報告撰寫與貸后管理
添加時間:2015-01-22      修改時間: 2015-01-22      課程編號:100174487
《小微企業(yè)授信報告撰寫與貸后管理》課程大綱
一、 信貸調(diào)查與小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)
1. 信貸調(diào)查的概念
2. 信貸調(diào)查在信貸作業(yè)流程中所處位置
3. 信貸調(diào)查技術(shù)在小微信貸業(yè)務(wù)中的重要性
4. 符合小微信貸特征的信貸調(diào)查技術(shù)
二、小微企業(yè)信貸調(diào)查技術(shù)—以某小微特色銀行操作模式為例
(一)三品三表技術(shù)與案例演練
1. 如何面對無效報表和無報表
2. 為什么要看三品三表
3. 人品---信不信得過?
4. 產(chǎn)品—賣不賣得出去?
5. 押品---靠不靠得?
6. 如何看三表---案例解析(水表、電表、報關(guān)表)
(二)三查詢五核實技術(shù)與案例演練
1. 什么是三查詢五核實?
2. 三查詢五核實基本原則
3. 征信報告查詢案例演練
4. 黑名單查詢案例演練
5. 分戶帳查詢案例演練
6. 五核實案例演練
7. 如何核實貿(mào)易型企業(yè)經(jīng)營狀況?
8. 如何調(diào)查客戶民間融資的真實狀況?
9. 如何了解客戶貸款真實用途?
(三)現(xiàn)金流測評技術(shù)與案例演練
1、 如何尋找客戶真實現(xiàn)金流數(shù)據(jù)?
2、 賬戶明細(xì)表的五大看點—解剖客戶真實經(jīng)營狀況
3、 案例演練
(四)信貸調(diào)查渠道與案例演練
1、 行內(nèi)渠道分析與案例演練
2、 行外渠道分析與案例演練
三、信貸決策技術(shù)小微信貸業(yè)務(wù)
1. 什么小微信貸決策技術(shù)?
2. 貸款客戶準(zhǔn)入分類—貸不貸?
3. 貸款額度測算—貸多少?
4. 信貸決策技術(shù)實務(wù)案例演練
四、信貸調(diào)查與決策技術(shù)綜合案例演練
1. 分組進(jìn)行角色扮演
2. 情景模擬演練信貸調(diào)查與決策流程
3. 撰寫信貸調(diào)查報告
授信調(diào)查報告的結(jié)構(gòu)
分項內(nèi)容的調(diào)查與撰寫要求
授信調(diào)查表的作用
常見企業(yè)類型特別調(diào)查側(cè)重
貸前調(diào)查常見問題
第二部分 小微企業(yè)貸后管理和不良貸款催收
模塊一:小微企業(yè)客戶及其風(fēng)險特點
一、 銀行是經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)
1、 利率市場化要求銀行承擔(dān)更大的風(fēng)險
2、 臺灣銀行業(yè)現(xiàn)狀
3、 大陸小微金融發(fā)展現(xiàn)狀
二、 從巴塞爾協(xié)議看小微企業(yè)信貸風(fēng)險
1、 巴塞爾協(xié)議對風(fēng)險的定義
2、 操作風(fēng)險是小微信貸的頭號風(fēng)險
3、 信息不對稱是產(chǎn)生信用風(fēng)險的根源
1) 道德風(fēng)險和逆向選擇
2) 低成本的解決信息不對稱問題是小微金融成功的關(guān)鍵
模塊二 小微企業(yè)貸后管理
一、信貸管理的本質(zhì)
二、認(rèn)識問題貸款
三、造成了問題貨款的原因
四、如何預(yù)防問題貸款
五、貸后管理四大核心
1.風(fēng)險預(yù)警
2.擔(dān)保管理
3.對借款人的貸后監(jiān)控
4.信貸業(yè)務(wù)到期處理
六、不良貸款的處理分為兩類
1) 公司客戶不良貸款的處理
2) 個人客戶不良貸款的處理
模塊三:不良貸款的催收
一、 銀行不良貸款的特點
1、 單筆金額小
2、 比數(shù)大
3、 壞賬率高
4、 催繳難
二、 分類處置原則
三、 目前常用的催收方式
1、 訴訟外解決方式
1) 銀行內(nèi)部催收
2) 委外催收
2、 訴訟解決方式
四、 工作中8種有效的催收方法
1、 定期篩濾法
2、 重點突破
3、 交叉清收
4、 旁敲側(cè)擊
5、 依法起訴
6、 借力打力
7、 穿針引線
8、 有效激勵
五、 保障措施


《小微企業(yè)授信報告撰寫與貸后管理》所屬分類
財務(wù)稅務(wù)

《小微企業(yè)授信報告撰寫與貸后管理》所屬專題
企業(yè)重組工廠精細(xì)化管理、
《小微企業(yè)授信報告撰寫與貸后管理》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓(xùn)計劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實際運作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
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授課培訓(xùn)師李德勝老師簡介
李德勝
李德勝
【李德勝老師】
   現(xiàn)任職國內(nèi)專門從事小微貸款業(yè)務(wù)的專營銀行。李老師從事信貸工作多年,歷任分行小貸部門負(fù)責(zé)人、支行信貸負(fù)責(zé)人等職,參與制定小貸風(fēng)控、績效考核辦法等政策制度制定。具有豐富的小貸營銷風(fēng)控經(jīng)驗。從事企業(yè)內(nèi)訓(xùn)師五年以上經(jīng)驗。接受過相關(guān)內(nèi)訓(xùn)師資質(zhì)培訓(xùn)及考核,授課經(jīng)驗豐富。
擅長領(lǐng)域 :小微企業(yè)貸款
擅長行業(yè):金融
主講課程:《小微貸款產(chǎn)品設(shè)計與營銷》《小微貸款的風(fēng)險識別和風(fēng)控實務(wù)》《大數(shù)據(jù)時代的小微信貸客戶管理和風(fēng)控》《小額信貸模式的創(chuàng)新》《小額信貸業(yè)務(wù)的實踐操作》《小微貸款產(chǎn)品設(shè)計與營銷策略》《小微企業(yè)信貸全面風(fēng)險管理》《小微企業(yè)信貸調(diào)查與決策技術(shù)實戰(zhàn)技能提升》《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險防范》《小微企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)與市場營銷》《貸前調(diào)查實戰(zhàn)》《小微客戶快速拓展技巧》《小微企業(yè)貸前調(diào)查實戰(zhàn)技能與風(fēng)險控制》《小微企業(yè)信貸營銷模式、信貸決策與風(fēng)險控制實戰(zhàn)指導(dǎo)》《客戶經(jīng)理信貸風(fēng)險防范》《中小企業(yè)財務(wù)報表的分析與審核》等。
授課風(fēng)格:以案例為主,側(cè)重于實務(wù)。善于將自己在實際工作中的思考與理論結(jié)合,平實易懂。
解決方案:真實有效的銀行案例、開拓學(xué)員業(yè)務(wù)發(fā)展的思路,系統(tǒng)掌握小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)運作經(jīng)驗。
培訓(xùn)經(jīng)歷:泰隆銀行,上海農(nóng)商行,山東信用社,東港信用社,慈溪農(nóng)村合作銀行,錦州銀行、山西侯馬信用社、山西垣曲信用社、若干家村鎮(zhèn)銀行等。
本課程可以提供內(nèi)訓(xùn),查看培訓(xùn)師詳細(xì)信息
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