12年經(jīng)驗的銀行營銷實戰(zhàn)專家
CFP國際金融理財師(國內(nèi)第一批)
AACTP美國培訓認證協(xié)會國際認證培訓師
香港銀行學會會員及認證銀行家
國家認證三級心理咨詢師
業(yè)內(nèi)知名雜志《零售銀行》撰稿人
亞洲理財學院AIF《注冊理財規(guī)劃師》簽約講師
《中國經(jīng)營報》商學院微課特邀分享嘉賓
曾任:中信銀行(國際)丨私人銀行家及高級客戶主任
曾任:恒生銀行(中國)有限公司丨營銷主管
擅長領域:財富管理、資產(chǎn)配置、保險/基金/貴金屬銷售、營銷心理學、客戶心理分析、存量維護與管理、電話營銷、銀行營銷活動策劃。
朱老師以外資銀行管理培訓生和香港“優(yōu)才計劃”資格身份進入銀行業(yè),擁有7年外資銀行營銷管理實戰(zhàn)經(jīng)驗,任職中信銀行期間,成功搭建中港兩地的跨境金融服務,建立本行的境內(nèi)私人銀行業(yè)務,策劃的產(chǎn)品推廣方案為當年香港地區(qū)最受歡迎活動,帶動存款增長超過50億,個人維護超過10億的金融資產(chǎn)規(guī)模,中收貢獻連續(xù)三年排名第一,客戶經(jīng)理團隊基金和保險銷售業(yè)績連續(xù)兩年排名前三。
多年來致力于客戶研究、財富管理、實戰(zhàn)營銷等領域,業(yè)內(nèi)知名雜志《零售銀行》撰稿人,著有《銀行服務設計與創(chuàng)新》,匯集了全球20多個國家和地區(qū),60多家知名金融機構(gòu)有關客戶研究、體驗設計及變革創(chuàng)新方面的近200個實戰(zhàn)案例。
5年銀行培訓實戰(zhàn)經(jīng)驗,為四大行、股份制和城商行等數(shù)十家銀行開展銀行咨詢和培訓工作,累計培訓300余場,覆蓋學員超過8000人,好評率達到95%。
近期授課/項目案例:
• 中國建設銀行常州分行客戶經(jīng)理基金專項營銷訓練營
單周項目實現(xiàn)首發(fā)基金銷售突破3000萬,通過基金健診實現(xiàn)基金置換800萬。
• 富滇銀行總行特色網(wǎng)點打造項目及營銷活動組織策劃執(zhí)行培訓
項目期間策劃主導的“最美老人”評選活動獲得巨大成功,實現(xiàn)28個優(yōu)質(zhì)社區(qū)的拓展引入,制造了強大的媒體傳播效應,并獲得總行領導高度認可。
• 中國農(nóng)業(yè)銀行二次軟轉(zhuǎn)型及產(chǎn)能提升項目
兩周內(nèi)成功策劃舉辦三場高端客戶沙龍,實現(xiàn)攬存6000萬;導入網(wǎng)點單周營銷賬戶金10000克;單周營銷新發(fā)重點基金1000萬;項目效果獲分行行長及個金總高度認可,點名委派10余家標桿網(wǎng)點的后續(xù)導入。
• 南京銀行“創(chuàng)鑫飛躍”理財經(jīng)理集訓營項目
項目期間實現(xiàn)首發(fā)基金營銷突破7000萬,保險營銷突破1億。負責培訓的逾30名理財經(jīng)理電話邀約成功率高達95%,現(xiàn)場營銷成交率高達90%,貴賓客戶資產(chǎn)配置達標率高達85%。
• 中國銀行重點產(chǎn)品產(chǎn)能提升項目
項目期間單周實現(xiàn)熊貓金幣營銷突破70套,信用卡開卡300張。
主講課程:
《洞察人心的溝通心理學》
《銀行服務設計與創(chuàng)新》
《基于客群分類的資產(chǎn)配置實戰(zhàn)訓練》
《銀保爆破-保險客群分析與營銷策略》
《中收爆破-“兩金一險”營銷實戰(zhàn)訓練》
《邀約有道——客戶心理分析及電話營銷實戰(zhàn)技能》
《資管新規(guī)下的財富管理2.0時代》
《營銷活動的組織策劃與執(zhí)行技巧》
授課風格:
◆ 遵循“以銀行和學員為中心、以問題解決為導向“的原則,授課內(nèi)容能根據(jù)銀行和學員實際情況進行定制,極具針對性和實用性。
◆ 擅長運用情境體驗、視頻教學、圖片展示、案例分析、故事分享、角色扮演、游戲參與等多種授課手法,充分引發(fā)學員興趣,有效調(diào)動學員參與性。
◆ 授課風格幽默風趣,擅長戲劇式演繹表達,善于與學員進行互動交流。
部分服務過客戶:
中國銀行:浙江臺州臨海支行、廣州/汕頭分行、湖南株洲分行、四川德陽分行
中國工商銀行:長沙工行、山東濟南分行、浙江紹興分行、廣東東莞分行
中國建設銀行:江蘇常州分行、新疆阿克蘇分行、新疆伊犁分行、新疆喀什分行、遼寧大連分行、廣西南寧分行、廣西柳州分行、廣西桂林分行、河南鄭州分行、湖南懷化分行
中國農(nóng)業(yè)銀行:重慶分行、四川成都分行、綿陽分行、資陽分行、達州分行(通川支行、萬源支行、宣漢支行)、南充分行、內(nèi)江分行、湖南郴州分行、湖南懷化分行、湖南張家界分行、廣西南寧分行、貴州六盤水分行
興業(yè)銀行:西安分行、浙江余姚分行、湖北十堰分行、云南(昆明、大理)分行
廣發(fā)銀行:北京分行、哈爾濱分行
農(nóng)商行:江蘇農(nóng)商行、武漢農(nóng)商行、張家港農(nóng)商行、南昌農(nóng)商行、山西農(nóng)商行
南京銀行:南京總行浦口支行、南京百子亭支行、南京雨花支行、南京南湖支行、南京大行宮支行
中國郵政:河北郵政、重慶郵政
廊坊銀行:廊坊總行、天津分行
其他:江蘇銀行、富滇銀行、南昌銀行、長安銀行、四川天府銀行、華融湘江銀行、貴州銀行、哈密天山村鎮(zhèn)銀行。
部分客戶評價:
朱老師將自己過去在一線金融中心的銀行經(jīng)驗分享給我們,真的非常好,使我們對零售銀行未來的趨勢發(fā)展和如何做好客戶關系管理都有了切實的認識,感謝朱老師這位良師,你的到來對我們來說就是一場“及時雨”。
——中行網(wǎng)點負責人
朱老師除了有過硬的專業(yè)技能外,還擁有獨特的人格魅力,通過幽默風趣的方式將復雜的知識變成易于消化吸收的干貨,并能針對性地為我們答疑解惑,是一位真正用心做培訓的好老師!
——建行內(nèi)訓師
朱老師對高端客戶服務營銷的見解獨到,極具參考價值,現(xiàn)場一對一即時解答我們在日常工作中的問題,讓我對自身的工作有了重新的認識!
——工行山東省分行私人銀行客戶經(jīng)理
朱老師針對高端客戶的溝通技巧和基金健診實戰(zhàn)真的非常受益,讓我了解到通過專業(yè)的呈現(xiàn)和精心的安排是可以短時間內(nèi)就挖掘出客戶的關鍵信息和獲得客戶的信任的!
——南京銀行理財經(jīng)理
朱老師針對客戶心理的分析真的很到位,通過將高深的心理學知識恰如其分地結(jié)合到銀行的產(chǎn)品營銷中,我才知道原來營銷還有那么多“套路”,要想實現(xiàn)成功且高效的營銷,就應該好好學習并掌握客戶的心理。
——興業(yè)銀行客戶經(jīng)理
朱老師對產(chǎn)品營銷非常有心得,其分享的基金營銷方法真的讓我們都很受益,更讓我們在短時間內(nèi)就實現(xiàn)了千萬銷量的好業(yè)績,一改過往基金營銷的老大難問題,感謝朱老師!
——建行資深客戶經(jīng)理
通過朱老師的分享,我才發(fā)現(xiàn)自己過去做營銷活動有那么多的“槽點”,難怪活動總是不成功,客戶參與度也不高。朱老師將活動的組織策劃及執(zhí)行講得生動細致,讓我深刻意識到,不能為完成任務而做活動,既然要做就要做好,做到讓客戶滿意,做到有產(chǎn)出價值。這才是成功的營銷活動!
——富滇銀行理財經(jīng)理
朱老師的電話邀約分享真的特別受用。朱老師通過對客戶心理的分析,讓我們深刻意識到自己以前講的一些標準話術其實都是存在不足的,好的電話溝通應該要時刻緊扣客戶心理而展開,說客戶愛聽的話,才能實現(xiàn)電話邀約的最終目的——達成現(xiàn)場面談!
——農(nóng)商行資深客戶經(jīng)理
聽了朱老師的課,我才知道原來貴金屬營銷還有那么多可挖掘可包裝的亮點,一下就把營銷的賣點擴充了,而且朱老師的話術都非常有吸引力,真正能夠引起客戶對貴金屬的興趣,成功率更高。
——廣發(fā)銀行理財經(jīng)理