《《商業(yè)銀行資本管理辦法》與農(nóng)商行資本管理》課程大綱
一、 商業(yè)銀行資本監(jiān)管的國(guó)際變遷1、《巴塞爾協(xié)議》的制定背景與演變過程
2、《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容
3、三個(gè)階段《巴塞爾協(xié)議》的區(qū)別與聯(lián)系
二、中國(guó)資本監(jiān)管的制度構(gòu)架與探索過程
1、中國(guó)商業(yè)銀行快速發(fā)展與資本充足率現(xiàn)狀
2、中國(guó)資本監(jiān)管的制度構(gòu)架演變及探索
(1)2004年的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》
(2)2011年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見》
(3)2012年《商業(yè)銀行資本管理辦法》
3、新舊資本管理辦法的對(duì)比與調(diào)整
三、《商業(yè)銀行資本管理辦法》與資本充足率監(jiān)管要求
1、資本充足率計(jì)算范圍和計(jì)算公式
2、資本的定義與分類
3、監(jiān)管資本的構(gòu)成
4、扣除項(xiàng)與資本底線
四、《商業(yè)銀行資本管理辦法》與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)量
1、信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量
(1)權(quán)重法舉例
(2)內(nèi)部評(píng)級(jí)法舉例
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量
(1)標(biāo)準(zhǔn)法舉例
(2)內(nèi)部模型法舉例
3、操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量
(1)基本指標(biāo)法舉例
(2)標(biāo)準(zhǔn)法舉例
(3)高級(jí)計(jì)量法
五、《商業(yè)銀行資本管理辦法》對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行影響
1、資本充足率的監(jiān)管壓力
2、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的缺陷
3、業(yè)務(wù)增長(zhǎng)和申辦新業(yè)務(wù)的限制
六、農(nóng)村商業(yè)銀行的資本補(bǔ)充機(jī)制——分子策略
1、吸引戰(zhàn)略投資者
2、公開上市發(fā)行股票(IPO)
3、發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債券
七、資本約束與業(yè)務(wù)創(chuàng)新——分母策略
1、節(jié)約資本的中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新
(1)理財(cái)業(yè)務(wù)
(2)銀行卡業(yè)務(wù)
(3)結(jié)算與票據(jù)業(yè)務(wù)
2、優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新
(1)貸款業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化
小微信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新—產(chǎn)品與業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新
個(gè)人貸款比例—“空中貸款”模式
(2)債券投資業(yè)務(wù)
(3)長(zhǎng)期股權(quán)投資(發(fā)起或參股村鎮(zhèn)銀行)
(4)新型貿(mào)易融資(保理、弗費(fèi)廷等)
3、資產(chǎn)證券化
(1)住房抵押貸款證券化
(2)不良資產(chǎn)證券化
(3)信用卡貸款證券化
4、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)創(chuàng)新
(1)逐步摸索適合的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法
(2)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理流程
(3)建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理文化
《《商業(yè)銀行資本管理辦法》與農(nóng)商行資本管理》課程目的
1、隨著國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)的發(fā)展,企業(yè)對(duì)銀行傳統(tǒng)存貸款結(jié)算以外的創(chuàng)新業(yè)務(wù)需求日益凸顯,地方性農(nóng)村商業(yè)銀行在現(xiàn)有金融工具運(yùn)用相對(duì)有限的基礎(chǔ)上,該如何積極應(yīng)對(duì)?2、針對(duì)近期頻繁出臺(tái)的理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策,分析解讀下一步的監(jiān)管方向,地方農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)如何轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)思路積極應(yīng)對(duì)。4、地方農(nóng)村商業(yè)銀行該如何積極推動(dòng)利率市場(chǎng)化,并能捷足先登搶占利率市場(chǎng)化大環(huán)境下的新業(yè)務(wù)先機(jī)。
《《商業(yè)銀行資本管理辦法》與農(nóng)商行資本管理》所屬分類
市場(chǎng)營(yíng)銷
《《商業(yè)銀行資本管理辦法》與農(nóng)商行資本管理》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、