《洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理》課程大綱

課程背景：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是洗錢活動(dòng)的高發(fā)領(lǐng)域，作為反洗錢的義務(wù)主體，可能會(huì)由于沒有履行或沒有有效履行反洗錢義務(wù)而招致法律風(fēng)險(xiǎn)，一旦銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢活動(dòng)，不論是參與洗錢還是被犯罪嫌疑人利用洗錢，均會(huì)受到監(jiān)管機(jī)關(guān)的嚴(yán)厲處罰，嚴(yán)重影響其在公眾中的形象和聲譽(yù)。
目前有一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，特別是中小金融機(jī)構(gòu)普遍缺乏對(duì)反洗錢合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，反洗錢工作處于被動(dòng)狀態(tài)，有的銀行員工甚至不知道什么是洗錢，更談不上反洗錢，對(duì)于銀行不履行反洗錢法律義務(wù)會(huì)給銀行帶來法律風(fēng)險(xiǎn)甚至損失更是一無(wú)所知。針對(duì)目前的現(xiàn)狀，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)唯有高度重視反洗錢工作，加強(qiáng)對(duì)員工的反洗錢宣傳與培訓(xùn)，才能全面樹立反洗錢的合規(guī)意識(shí)，有效預(yù)防洗錢活動(dòng)的發(fā)生，避免受到監(jiān)管機(jī)關(guān)的處罰。

課程目標(biāo)：
通過學(xué)習(xí)，掌握反洗錢法律法規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)意識(shí);掌握客戶身份識(shí)別的基本要求、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動(dòng)的發(fā)生。

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：銀行柜員、新員工及其他相關(guān)人員
授課方式：專題講授+案例分析+問題討論
授課特點(diǎn)：
1.教學(xué)通俗易懂，擅長(zhǎng)把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
2.以互動(dòng)教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動(dòng)提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實(shí)操能力。
3.課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學(xué)以致用。

課程大綱：
第一講：認(rèn)識(shí)洗錢
一、洗錢的來源
二、洗錢的特征
三、洗錢的階段
四、洗錢的手段
五、洗錢的危害

第二講：了解反洗錢
一、反洗錢的定義
二、反洗錢的目標(biāo)
1.打擊上游犯罪
2.打擊和預(yù)防洗錢活動(dòng)
3.打擊恐怖主義
4.維護(hù)金融穩(wěn)定
三、我國(guó)反洗錢現(xiàn)狀
四、我國(guó)反洗錢國(guó)際合作

第三講：建立健全反洗錢內(nèi)控管理制度
一、什么是反洗錢內(nèi)部控制
二、反洗錢內(nèi)部控制的原則
三、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)
四、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)
1.客戶身份識(shí)別制度
2.大額和可疑交易報(bào)告制度
3.客戶身份資料和交易記錄保存制度
4.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度
5.反洗錢協(xié)查調(diào)查制度
6.反洗錢保密制度
7.大額和可疑交易報(bào)告制度
8.反洗錢監(jiān)督檢查制度

第四講：把好洗錢風(fēng)險(xiǎn)的第一關(guān)——-有效識(shí)別客戶身份
一、客戶身份識(shí)別的重要性
二、客戶身份識(shí)別的原則
三、客戶身份識(shí)別鑒定的重點(diǎn)環(huán)節(jié)
1.新開立的存款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)
2.貸款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)
3.電子銀行客戶識(shí)別要點(diǎn)
4.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
5.業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1.保存原則
2.保存內(nèi)容
3.保存期限
4.保密要求

第五講：劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)——有的放矢管理風(fēng)險(xiǎn)
一、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的意義
二、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的原則
三、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理的參考因素
四、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定
五、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理措施
1.正常類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
2.關(guān)注類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
3.可疑類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
4.禁止類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第六講：預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵——如何甄別可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識(shí)別方法
1.系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別
2.系統(tǒng)篩選+人工識(shí)別
3.人工識(shí)別
四、可疑交易的識(shí)別手段
1.客戶身份異常
2.客戶行為異常
3.資金交易異常
五、可疑交易案例分析

《洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理》課程目的
通過學(xué)習(xí)，掌握反洗錢法律法規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)意識(shí);掌握客戶身份識(shí)別的基本要求、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動(dòng)的發(fā)生。

《洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理》適合對(duì)象
銀行柜員、新員工及其他相關(guān)人員

《洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理》所屬分類
綜合管理

《洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理》所屬專題
工廠精細(xì)化管理、

《洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理》關(guān)鍵詞
洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理、銀行金融、

《洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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