《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》課程大綱
第一講:金融從業(yè)者的開悟
一、金融從業(yè)者的美德:
1、外圓內(nèi)方的處世原則;
2、外動內(nèi)靜的辦事原則;
3、外容內(nèi)斂的做人原則;
4、外博內(nèi)約的修身原則。
二、金融從業(yè)者做人的道法術(shù):
1、拆字法拆解什么是“道”?
2、拆字法拆解什么是“法”?
3、拆字法拆解什么是“術(shù)”?
4、圖表展示:金融從業(yè)者的道法術(shù)。
三、拆字解玄機:
1、拆字法拆解什么是“銀行”?
2、拆字法拆解什么是“證券”?
3、拆字法拆解什么是“保險”?
4、拆字法拆解什么是“銷售”?
5、拆字法拆解什么是“行銷”?
6、拆字法拆解什么是“客戶經(jīng)理”?
7、拆字法拆解什么是“理財經(jīng)理”?
8、拆字法拆解什么是“信貸員”?
9、拆字法拆解什么是“柜員”?
10、拆字法拆解什么是“營銷員”?
四、金融業(yè)究竟是賣什么的?
1、銀行究竟是賣什么的?
2、證券究竟是賣什么的?
3、保險究竟是賣什么的?
五、老北京炸醬面理論:
1、面:勁道順溜(精明、和順、有親和力);軟中帶硬(會說話、會溝通)。
2、碼:豐富多彩(內(nèi)涵豐富、品質(zhì)純正);清爽怡人(雅俗共賞、討人愛)。
3、醬:濃厚質(zhì)樸(誠信質(zhì)樸、回味無窮);咸中帶甜(講原則、會變通)。
4、湯:清透滋潤(心明眼亮、順應(yīng)天道);入口即化(入鄉(xiāng)隨俗、能適應(yīng))。
5、拆字法拆解什么是“煮面”?
6、煮面的四個階段:不停地攪拌、適時兌涼水、幾番的沸騰、踏實的咕嘟。
打好基礎(chǔ)(1-2年);
相對成熟(3-5年);
老辣沉穩(wěn)(6-10年);
游刃有余(11-15年)。
7、拆字法拆解什么是“炸醬”?
8、炸醬的四個階段:找伙伴、下油鍋、大火炸、小火燉。
初露鋒芒(1-2年);
獨擋一面(3-5年);
傲視群雄(6-10年);
昭示天下(11-15年)。
六、陰陽道:
1、圖片展示:“道”;
2、現(xiàn)場互動:學(xué)員分享與講師點評。
第二講:財富管道的修建
一、開源節(jié)流是修建財富管道永遠(yuǎn)不變的法則:
1、經(jīng)典案例分享:明星們的財富夢;
2、案例啟示:賺錢僅僅是開源,不開源就不會有太多積累。但是,節(jié)流更重要。不節(jié)流,再多的開源財富也會流入無底洞。所以,修建財富管道最重要的就是既要保障管道有源源不斷的活水流入,又可以有效地控制和防止管道的任何一起跑、冒、滴、漏事件的發(fā)生。
二、財富管道的修建與流入管道的活水多少并沒有直接的關(guān)聯(lián):
1、經(jīng)典案例分享:打工族的財富夢;
2、案例啟示:理財需要智慧,選擇適合自己財富狀況的理財策略是改變財富人生的關(guān)鍵。財富管道的修建需要時間,但是做出這個簡單的決定并不需要太多的時間。觀念改變了,一切就都水到渠成的發(fā)生了改變。
三、修建財富管道的主要方法是疏導(dǎo)和貯藏:
1、經(jīng)典案例分享:財富錢柜;
2、案例啟示:財富的合理分配在財富管理中具有重要地位。把錢放對地方至關(guān)重要。疏導(dǎo)和貯藏可以有效地保障我們的財富管道既安全又通暢。
四、如何修建屬于自己的財富管道:
1、視頻欣賞:管道的故事。
2、觀后小結(jié):想要實現(xiàn)一生的財富自由,修建財富管道刻不容緩。想實現(xiàn)真正的財富自由就是:既不必為現(xiàn)在生活所需而奔波勞碌,也不必為未來生活所養(yǎng)而擔(dān)憂;不必為積累的財富貶值而苦惱;也不必為每一次投資的安全獲益而擔(dān)心。所以,經(jīng)過我多年的實踐經(jīng)驗,總結(jié)出實現(xiàn)財富自由的十六字要訣:“賺之開心,存之安心,用之貼心,投之放心。”
五、財商指數(shù)測試:
1、現(xiàn)場互動測試;
2、測試啟示:講師總結(jié)。
第三講:為什么我們的錢包總是空的
一、我們的錢都跑到哪去了?
(現(xiàn)場互動環(huán)節(jié):從吃喝玩樂看一看您的錢都跑到哪去了。)
二、我們總結(jié)過您入不敷出的原因嗎?
(現(xiàn)場互動環(huán)節(jié):難道真的是因為掙得少而花的多嗎?)
三、我們拼命存錢為什么還是無法改變囊中羞澀的窘境呢?
(現(xiàn)場互動環(huán)節(jié):難道真的是你還不夠節(jié)省嗎?)
四、我們真的會花錢嗎?
(現(xiàn)場互動環(huán)節(jié):花錢測試游戲。)
五、錢究竟是什么東西:
1、了解小錢的威力;
2、財務(wù)自由的準(zhǔn)備;
3、為你的將來打算;
4、買公司股票代替買其它產(chǎn)品;
5、錢多并不是關(guān)鍵;
六、為實現(xiàn)父母未曾達(dá)到的財富自由,我們需要做兩件事情:
1、嚴(yán)格控制負(fù)債,在你做任何一項投資之前,應(yīng)用這筆錢還清債務(wù)。
2、把投資和儲蓄放在人生中的重要位置,這個就要看你持之以恒的耐力了。
七、錢包的差距就是財富觀念的差距:
1、故事分享:關(guān)于富人與窮人的兩則故事;
2、圖片欣賞:富人與窮人的生活一;
3、圖片欣賞:富人與窮人的生活二;
4、啟示:為什么會貧富分化呢?為什么大部分人還是為小部分人工作呢?為什么富人越來越富,窮人越來越窮呢?因為他們的思維方式根本不同。想有不同的結(jié)果,只有采取不同的行動。只有采取不同的思路,才有不同的行動。同樣的思路,只有同樣的行動。同樣的行動,只能導(dǎo)致同樣的結(jié)果。因為富人的思維方式導(dǎo)致他們成為富人。
第四講:富人永不外傳的財富秘密
一、富人的思維方式:
1、富人相信自己創(chuàng)造人生,而窮人相信都是命中注定的;
2、富人玩金錢游戲時,想著一定要贏,而窮人只想著不輸就行;
3、富人下決心要維持有錢的社會和經(jīng)濟地位,而窮人只想有錢就可以;
4、富人從大格局思考問題,而窮人喜歡自我設(shè)定和自我設(shè)限;
5、富人專注機會,而窮人專注障礙;
6、富人仰慕其他富有和成功的人,而窮人厭惡富有和成功的人;
7、富人和積極樂觀、成功的人交友,而窮人卻和消極不成功的人混在一起;
8、富人走到哪里都喜歡推銷自己,行銷自己的價值觀,而窮人非常反感;
9、富人認(rèn)為自己大于問題,而窮人認(rèn)為問題大于自己;
10、富人樂于接受,而窮人討厭接受;
11、富人選擇倚成果受薪,而窮人選擇按工時賺錢;
12、富人看財產(chǎn)凈值,而窮人看工作收入;
13、富人精于理財,而窮人為錢所困;
14、富人用錢來賺錢,而窮人靠賣力賺錢;
15、富人即使害怕也會成功,而窮人因為害怕而無所作為;
16、富人永遠(yuǎn)愛學(xué)習(xí),而窮人認(rèn)為自己什么都知道;
17、富人喜歡參與,而窮人喜歡逃避。
二、窮人和富人在如下幾個方面有本質(zhì)上的區(qū)別:
1、對于財富的渴望;
2、交際圈子;
3、學(xué)習(xí)方向;
4、對于時間的管理;
5、歸屬感;
6、投資觀;
7、熱情;
8、自信度;
9、習(xí)慣;
10、消費;
三、富人的理財秘訣:
1、儲蓄與投資高效并行;
2、投資無論如何都要保住本金;
3、復(fù)利投資的秘訣;
4、依靠“常識”炒股票;
5、明明白白炒基金;
6、追逐成功;
7、與書為伴;
8、用心經(jīng)營婚姻;
9、積累人脈;
10、言行舉止要向富人看齊;
11、第一印象決定成;
12、信息就是財富;
13、活到老,學(xué)到老;
14、投資房地產(chǎn);
15、成為投資法律專家;
16、成為“稅務(wù)博士”;
17、成為“世界人”;
18、放眼全球市場。
第五講:中西方理財觀的共同反思
一、不同理財觀造就不同人生:
二、西方投資者的八步投資策略:
⑴投資是一種生活方式,越早越好;
⑵制定目標(biāo),并堅定不移的完成;
⑶把錢用于買股票和基金上;
⑷選擇績優(yōu)股而不是高風(fēng)險股;
⑸每月固定投資,并養(yǎng)成投資習(xí)慣;
⑹堅持就是勝利;
⑺合理避稅;
⑻有效控制財務(wù)風(fēng)險。
三、中國投資者的八大特點:
⑴節(jié)儉愛儲蓄,儲蓄率極高;
⑵喜歡實業(yè)投資,不喜歡虛擬投資;
⑶偏愛硬資產(chǎn),忽視軟資產(chǎn);
⑷一直很重視教育投資;
⑸喜歡短期獲利,不喜歡長期投資;
⑹不愿露財,對外人充滿戒心,不喜歡把自己的財富交給理財顧問打理;
⑺社會信用意識不強;
⑻穩(wěn)健的保守的投資意識很強。
四、后危機時代的正確理財觀。
⑴穩(wěn)健是理財投資的前提基礎(chǔ)和操作核心;
⑵理財投資與資產(chǎn)管理是普通百姓不容忽視和勢在必行的生活方式;
⑶風(fēng)險控制的要訣就是結(jié)合實際并量力而為;
⑷理財投資的所有努力既是為了現(xiàn)在,也是為了將來。
第六講:樹立正確的理財觀應(yīng)對潛在財務(wù)危機
一、什么是家庭理財;
二、什么是家庭理財規(guī)劃;
三、什么是資產(chǎn)配置;
四、什么是合理的資產(chǎn)配置;
五、不容忽視的人生財務(wù)賬單:
1、現(xiàn)場互動:共同計算財務(wù)人生賬單;
2、現(xiàn)場互動:人一生的賺錢時間究竟有多長?
六、理財?shù)膬蓚重要財務(wù)報表:
1、資產(chǎn)負(fù)債表;
2、收支表;
3、現(xiàn)場互動:計算年收支表;
4、互動小結(jié):生活的的確確要從小處著眼,如果你不注意,你的金錢就會悄無聲息的從你的口袋溜走,而你卻全然不知。當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你心愛的錢離你而去時,已經(jīng)為時已晚;
5、我套用電影《大話西游》里周星馳的一句經(jīng)典臺詞:“曾經(jīng)有一筆可觀的財富擺在我的面前,我沒有珍惜,等到失去的時候才追悔莫及,人世間最痛苦的事情莫過于此。如果上天能夠給我一個重新來過的機會,我會對那筆財富說三個字:‘我愛你’。如果非要給這筆財富加上一個期限,我希望是,一萬年!。
七、理財?shù)幕窘鹑谥R:
1、理財與不理財?shù)膶Ρ取?
八、理財?shù)闹饕秶?
1、收入(賺錢);
2、支出(用錢);
3、資產(chǎn)(存錢);
4、負(fù)債(借錢);
5、節(jié)稅(省錢);
6、保險(護錢)。
九、復(fù)利收益:
1、七十二法則;
2、經(jīng)典案例分享:曼哈頓島的傳奇。
十、理財?shù)幕驹瓌t:
1、有效的平衡現(xiàn)在與未來的收支;
2、專款專用;
3、養(yǎng)成先存后花的理財習(xí)慣;
4、追求穩(wěn)健的收入增長;
5、追求資產(chǎn)的增值;
6、提高抗風(fēng)險能力;
7、不涉足不懂的投資領(lǐng)域;
8、抓緊錢袋。
十一、現(xiàn)場互動:風(fēng)險承受能力測試:
十二、什么是投資:
十三、什么是投資組合:
十四、什么是投資的基本原則:
1、投資的集中與分散平衡;
2、進行必要的投資分析與投資決策;
3、充分掌握時間價值;
4、掌握投資規(guī)律;
5、堅持定期投資;
6、利用投資工具的組合效用;
7、不要因為太相信消息和專家而使自己失去判斷力。
十五、投資的基本知識:
1、“4321”法則;
2、“80”法則;
3、雙十定律;
4、三一法則。
第七講:十大理財工具的特點及操作方法
一、十大理財工具的特點及操作方法:
1、銀行儲蓄:
⑴定額定存,分批操作;
⑵到期滾存,月月有紅;
⑶?钯~戶,非急勿用;
⑷時刻清醒,儲蓄為先。
2、保險:
⑴選擇一家知名品牌的保險公司是購買保險的首要條件;
⑵選擇優(yōu)秀的營銷員是購買到合適保險的關(guān)鍵;
⑶合理的確定保額是制定投保預(yù)算的關(guān)鍵;
⑷投保的先后次序是規(guī)避風(fēng)險大小的核心;
⑸是低息時代最好的儲蓄方式。;
⑹圖片展示:“五池一井”圖分析及應(yīng)用。
3、股票:
⑴視頻欣賞:股民版同一首歌;
⑵圖片欣賞一:股市盈虧現(xiàn)狀圖;
⑶圖片欣賞二:入市離場場景圖;
⑷圖片欣賞三:股市眾生相;
⑸圖片欣賞四:中國股票市場分析;
⑹中國股市之道。
4、債券:
⑴國債、金融債、企業(yè)債、央行票據(jù)、可轉(zhuǎn)債;
⑵是低息時代收益比較穩(wěn)定,風(fēng)險較低的理財產(chǎn)品;
⑶比銀行儲蓄劃算,比股票穩(wěn)健。
5、基金:
⑴開放式基金、封閉式基金;
⑵期貨基金、期權(quán)基金;
⑶成長型投資基金、收入型投資基金、平衡型投資基金;
⑷貨幣市場基金;
⑸保本基金;
⑹操作上和股票具有相反對應(yīng)性。
6、炒匯:
2010年11月12日人民幣匯率中間價:
1美元=6.6239元人民幣
1港元=0.8545元人民幣
100日元=8.0402元人民幣
1歐元=9.0456元人民幣
1英鎊=10.6784元人民幣
7、黃金:
⑴全球貨幣、高度流動性、無折舊、純度99.50%以上、公認(rèn)的標(biāo)志及文字、兼有收藏價值、抵制通脹的利器;
⑵家庭收入5%可購買實物黃金;
⑶美元與黃金成反比;石油與黃金成正比。
8、期貨:
⑴高風(fēng)險、高投入、高回報的理財產(chǎn)品:
⑵以小博大;
⑶T+0交易;
⑷雙向操作;
⑸合約有保證;
⑹到期了斷。
9、房地產(chǎn):
⑴經(jīng)濟蕭條低迷,房價長期低位徘徊,為最佳買入時機;
⑵房屋租售比低于1/150,租金收益高于銀行一年定存收益時,為最佳買入時機;
⑶物價上漲,通脹來臨前,為最佳買入時機;
⑷好地段分期開發(fā)的大型房地產(chǎn)項目,首期為最佳買入時機;
⑸圖片展示:房地產(chǎn)投資分析。
10、藝術(shù)品收藏:
⑴收藏大師之作;
⑵藏品的標(biāo)準(zhǔn)為:真,精,稀,奇;
⑶經(jīng)專業(yè)的權(quán)威機構(gòu)鑒定;
⑷注意拍品中的瑕疵;
⑸不懂不入為原則;
⑹經(jīng)典案例分享:拍品的真?zhèn)沃疇幵V訟案。
二、理財金字塔:
1、圖片展示:理財金字塔的相關(guān)分析與說明。
三、世界上公認(rèn)的效益最好的三大理財工具:
1、股票;
2、房地產(chǎn);
3、藝術(shù)品收藏。
四、五畜興旺圖:
1、圖片展示:“五畜興旺”理財有道。
第八講:不同年齡階段的家庭理財策略
一、不同年齡階段的家庭理財策略:
1、事業(yè)起步者;
2、新婚者;
3、為人父母者;
4、事業(yè)有成者;
5、準(zhǔn)備退休者。
二、家庭理財方針:
1、家庭理財方針;
2、《家庭理財規(guī)劃方案》樣本。
三、家庭理財十大基本原則:
1、認(rèn)真做好年度規(guī)劃;
2、每天做好經(jīng)濟日記;
3、停止不必要的消費;
4、停止銀行的高貸款;
5、多多研讀致富書籍;
6、減少娛樂的高消費;
7、出色工作無法替代;
8、加盟有發(fā)展的公司;
9、多多請教理財專家;
10、堅持堅持再要堅持。
第九講:后危機時代的保險保障理財實戰(zhàn)技巧
一、普通百姓對于保險保障理財?shù)恼`區(qū):
1、保險公司拒賠太多;
2、保險從業(yè)人員素質(zhì)太低;
3、工資水平不高,負(fù)擔(dān)不起高額保費;
4、保險條款太專業(yè),很難懂;
5、保險公司銷售的理財投資保險都是騙人的;
6、沒有人向我們宣傳講解關(guān)于保險的相關(guān)知識。
二、故事分享一:最劃算的生意;
三、故事分享二:聽天由命與風(fēng)險共擔(dān);
四、投保必知秘籍:
1、如何選擇保險公司;
2、如何選擇保險營銷人員;
3、如何選擇保險產(chǎn)品;
4、如何合理申請理賠。
五、社保醫(yī)療與商業(yè)保險醫(yī)療的區(qū)別:
1、門診的處置區(qū)別;
2、住院的處置區(qū)別;
3、意外的處置區(qū)別;
4、大病的處置區(qū)別;
5、商業(yè)保險是社會保險的必要補充;
6、經(jīng)典案例分享:我親自經(jīng)辦的兩樁理賠案。
六、最節(jié)省最有效的智慧投保策略:
1、意外保險最為先;
2、社保醫(yī)療保障有;
3、普通醫(yī)療在身邊;
4、大病保險看余力;
5、其余量力保平安。
第十講:后危機時代的股票投資實戰(zhàn)技巧
一、破解股市的秘密:
1、視頻欣賞:股市歡迎你;
2、拆字法破解股市的秘密;
3、我眼中的股市。
二、了解股票投資傾向:
1、不同個性選擇不同的投資策略;
2、不同個性選擇不同的股票;
3、不同個性選擇不同的操作方法。
三、股市的十大生存法則:
⑴多看;
⑵多思;
⑶少動;
⑷緩?fù)叮?
⑸戒追;
⑹半倉;
⑺戒盈;
⑻知退;
⑼止損;
⑽潛伏。
四、進退自如的實戰(zhàn)技巧:
1、“123”切入原則;
2、交易日最佳進場時點;
3、選股五思;
4、介入個股的六步法則;
5、吸貨的四個重要策略;
6、倉位控制五步法則;
7、主要技術(shù)指標(biāo)的監(jiān)控;
8、等待的五個策略;
9、出貨的四個時機判斷。
五、2010年股市實盤操作技巧演示:
六、2011年股市實盤操作技巧建議:
第十一講:后危機時代的房地產(chǎn)投資實戰(zhàn)技巧
一、經(jīng)典文章分享:滿城盡是黃金屋;
二、解讀2011年房地產(chǎn)政策;
三、2011年房地產(chǎn)投資的機遇和挑戰(zhàn);
四、2011年房地產(chǎn)投資實戰(zhàn)建議:
1、租房策略;
2、購房策略;
3、風(fēng)險規(guī)避策略。
第十二講:2011年中央經(jīng)濟工作會議解讀與2011年經(jīng)濟形勢分析
一、2011年中央經(jīng)濟工作會議解讀;
二、2011年經(jīng)濟形勢分析。
第十三講:金融業(yè)從業(yè)者的行銷境界
一、圖片展示:行銷之路;
1、分組討論:
2、現(xiàn)場互動:學(xué)員分享與講師點評。
二、行銷境界之一:
1、圖片展示:曲直有別;
2、分組討論:
3、現(xiàn)場互動:學(xué)員分享與講師點評。
三、行銷境界之二:
1、圖片展示:旋轉(zhuǎn)的秘密;
2、分組討論:
3、現(xiàn)場互動:學(xué)員分享與講師點評。
四、行銷境界之三:
1、圖片展示:發(fā)現(xiàn)與捕捉;
2、分組討論:
3、現(xiàn)場互動:學(xué)員分享與講師點評。
五、行銷境界之四:
1、茶道境界;
2、講師總結(jié)。
六、故事分享:來自上蒼的聲音。
七、視頻欣賞:不射之射。
1、分組討論:
2、現(xiàn)場互動:學(xué)員分享與講師點評。
八、十句密語。
第十四講:現(xiàn)場互動答疑
(完)
《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》課程目的
1、用國學(xué)理論全新認(rèn)識金融工作的核心及金融業(yè)從業(yè)者的工作內(nèi)涵;
2、掌握開源節(jié)流的理財觀念及構(gòu)建財富管道的重要性;
3、了解并認(rèn)識富人致富的思維模式及富人理財?shù)氖侄危?
4、從專業(yè)的角度把握正確的理財投資觀;
5、能夠結(jié)合客戶自身特點,有針對性的為客戶設(shè)計理財投資規(guī)劃;
6、熟練掌握十大理財投資工具的特點及操作方法;
7、能夠幫助客戶正確分析和判斷客戶的財務(wù)狀況;
8、掌握后危機時代的理財投資策略;
9、掌握2011年中央經(jīng)濟工作的重心及理財投資策略;
10、掌握金融行銷的最高境界。
《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》適合對象
金融業(yè)從業(yè)者
《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》所屬分類
財務(wù)稅務(wù)
《金融業(yè)從業(yè)者必修的理財投資課》所屬專題
理財培訓(xùn)、