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財智少年——兒童財商提升 金融大客戶理財活動
添加時間:2016-06-13      修改時間: 2016-06-13      課程編號:100183191
《財智少年——兒童財商提升 金融大客戶理財活動》課程大綱

課程背景:
現(xiàn)代人總會有同樣的一種困惑,我們每天都會面對一樣東西,但從小到大,都沒有任何的長輩或老師,指引我們該如何使用這一樣東西,沒錯,這就是——金錢,正由于對金錢缺乏了正確的啟蒙教育,同時又沒有后天的良好指引,不少人總受到金錢困惑的影響。影響深遠。
“月光族”、“啃老族”、“富二代”、“卡奴”、“房奴”……這些代名詞的出現(xiàn),更是警示著我們作為家長,要對孩子作正確的價值觀、財富觀、金錢觀教育。不少家長都已清晰地看到這一點,奈何由于家長工作繁忙的原因或相關知識的制約,雖有相關的想法,但都無法有效實現(xiàn)對孩子價值觀、財富觀、金錢觀進行正確指引。我們這一代人的遺憾,不能再重復發(fā)生在孩子的身上!除了要關注孩子的學業(yè),更要關注孩子正確的財富觀念!

學員收益: (對參與學員的收獲)
1.如何才能有效排除家長的擔憂,讓孩子培養(yǎng)正確的價值觀、財富觀、金錢觀?
2,《財智少年》培養(yǎng)計劃,由專業(yè)的兒童理財教育專家、理財實戰(zhàn)派專業(yè)人士,精心策劃,為您的子女度身量做最佳的價值觀、財富觀、金錢觀培養(yǎng)方案,通過系統(tǒng)的課程、隨序漸進的方式開展教學。
3.讓孩子學會花錢、存錢、賺錢、借錢、與人分享財富、讓錢值錢,讓孩子生活在理財意識的氛圍中,培養(yǎng)善于理財?shù)钠焚|和能力是本課程的要點。

課程要點:
讓孩子學習金錢的意義、如何使用金錢、養(yǎng)成良好的消費觀;
讓孩子認識財富工具、投資方式;
針對孩子的特性,建立其金融理念;
培養(yǎng)孩子的動手獨立能力、獨立思考能力,做輔助家庭生活事務、財富事務的小能手。
我們深知,除了課堂的教育,家長是孩子最好的老師,為此本課程除了面向孩子,同時亦面向家長,指引家長在日常生活、學習中,可以開展哪些操作,指引孩子建立良好的生活習慣、消費習慣、學習習慣,建立孩子的獨立能力與正確思維的方式。
美國孩子的金錢觀教育要點:
3歲能夠辨認硬幣和紙幣
4歲知道每枚硬幣是多少美分
5歲知道基本硬幣的等價物,知道錢是怎么來的
6歲能夠找數(shù)目不大的錢,能夠數(shù)大量硬幣
7歲能看價格標簽;
8歲知道可以通過額外工作賺錢,知道把錢存在儲蓄賬戶里
9歲能夠制定簡單的一周開銷計劃,購物時知道比較價格
10歲時懂得每周節(jié)約一點錢,以便大筆開銷時使用
11歲知道從電視廣告中發(fā)現(xiàn)事實
12歲能夠制定并執(zhí)行兩周開支計劃,懂得正確使用銀行業(yè)務中的術語
12歲以后以至高中畢業(yè)階段,則鼓勵孩子去做一些購買股票、債券等投資活動和利用業(yè)余實踐從事打工或商務的賺錢實驗。

中國的孩子呢?
——答案由您及您的孩子來決定!
您的擔憂,交由我們幫您解決!
影響孩子一生的課程,豈能就此放棄?!

課程收益:(對金融機構的收獲)
1.針對金融機構大客戶服務的深化,加強對存量客戶的再采購挖掘;
2.從兒童財商開發(fā)為切入點,激發(fā)客戶的理財需求,指引客戶向金融機構從業(yè)人員咨詢了解更多的理財信息,實現(xiàn)理財產(chǎn)品、工具的購買。
3.向大客戶的孩子指引正確的理財觀、價值觀、金錢觀;避免富二代的無度揮霍、月光族的產(chǎn)生;
4.強化金融機構在客戶心中的服務形象、社會責任,提升金融機構在大客戶心中的地位。

適合人群: 金融機構中高端客戶的8-12歲左右的子女;
適合人數(shù):30個家庭以內(nèi)(一大人帶一小孩模式)
課程時長:1天(6小時/天)

授課方式:
1.互動式溝通
2.感受式領悟
3.案例感悟
4.游戲體驗
5.親身體會
6.引導未來操作

課程大綱:
第一部分:認識“財富”
1.何謂“財富”,趣說“財富”
2.什么是財富
3.那些是財富
4.認識財富與金錢

第二部分:賺取財富
1.獲取財富的途徑
2.勞動獲取“財富”
3.智力獲取“財富”
游戲:智力收獲財富
游戲:勞力收獲財富

第三部分:支出與消費
1.消費中“想要的”與“必要的”
2.記賬預算將來
3.家庭實務策劃
游戲:晚宴的設計

第四部分:認識理財與現(xiàn)金流游戲
1.認識儲蓄
2.認識投資
3.游戲描述
4.兒童“現(xiàn)金流”游戲
5.心得分享
游戲:認識銀行
沙盤游戲:體驗《少兒現(xiàn)金流財商提升演練》

總結與頒獎
1.課程頒獎
2.課程總結

特別說明:
1.本課程需要有助教協(xié)助,助教人數(shù)為每6個家庭配一位助教;
2.助教為金融機構提供,要求:25-35歲,溝通力強、學習力強、動手能力、反應力都較為敏捷;
3.助教需要提前進行為期半天的培訓,以認識流程、掌握引導方法;

《財智少年——兒童財商提升 金融大客戶理財活動》所屬分類
特色課程

《財智少年——兒童財商提升 金融大客戶理財活動》所屬專題
大客戶銷售與管理、客戶服務與客戶管理、客戶服務培訓、大客戶銷售培訓、理財培訓、大客戶成交培訓大客戶管理培訓、關鍵客戶及大客戶顧問式營銷互聯(lián)網(wǎng)金融、金融、銷售渠道運營與大客戶開發(fā)培訓

《財智少年——兒童財商提升 金融大客戶理財活動》關鍵詞
財智少年——兒童財商提升 金融大客戶理財活動、銀行金融、
《財智少年——兒童財商提升 金融大客戶理財活動》內(nèi)訓服務流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內(nèi)訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師黃國亮老師簡介
黃國亮
黃國亮
理財規(guī)劃管理專家
暨南大學金融管理碩士
國家理財規(guī)劃師 (ChFP)
中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP)
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商(FQ)開發(fā)導師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗:
黃國亮老師暨南大學金融管理碩士,國家理財規(guī)劃師 (CHFP),中國注冊理財規(guī)劃師 (CFP),是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師,多年來一直從事金融投資及金融市場研究,成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管,現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗,5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗,近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人,讓他們從了解投資理財管理之道,掌握投資理財管理之術,走上投資理財管理之路,最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來,黃老師專注于把理財實務轉化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程,同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程,面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子,讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強,內(nèi)容通俗易懂,通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式,真正讓學員現(xiàn)學現(xiàn)用,把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去,實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。

授課風格:
黃老師的課程互動和參與性很強,他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式,讓學員帶著困惑和問題來,帶著方法和解決方案回去,在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹,無不讓現(xiàn)場的學員齊聲稱贊。

主講課程:
理財經(jīng)理系列課程:
《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《個人理財規(guī)劃與方案設計》、《理財經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》。
其他課程:
《您的養(yǎng)老誰做主》、《財智少年—少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財金鑰匙” 》。

經(jīng)典案例:
為平安人壽廣州分公司培訓3千多名理財顧問,講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達2百多天。
為平安人壽廣州分公司主講《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等客戶答謝會、產(chǎn)說會20多場,累計產(chǎn)生六千多萬現(xiàn)場成交額。
為郵政儲蓄銀行廣東省分行培訓600多為理財顧問,講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,合計課程場次達60多天。

部分客戶:
平安人壽廣州分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(超過200場(天))
為平安人壽廣州分公司大客戶講授《您的養(yǎng)老誰做主》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(20多場)
平安人壽佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(10場)
平安人壽韶關分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽清遠分公司講授講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
平安人壽陽江分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
信誠人壽廣州分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(8場)
工銀安盛廣東分公司講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(4場)
廣發(fā)證券佛山分公司講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行廣東省分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(60場)
郵政儲蓄銀行廣州分行講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(6場)
郵政儲蓄銀行佛山分行講授《您的養(yǎng)老誰做主》課程講座(3場)
中國郵政廣東分局大客戶講授《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》(4場)
中國郵政佛山分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(5場)
中國郵政廣州分局講授《理財計算實務與結合計算的無壓力營銷》、《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》等課程,(4場)
中國郵政廣州分局講授金融大客戶《財智少年——少年財商培訓營》講座(4場)
建設銀行廣州財富管理中心講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》等課程,(2場)
瑞銀廣州分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
瑞銀深圳分公司講授《中高端人士理財策略指引及規(guī)劃》課程(4場)
廣州良絲服飾有限公司講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(6場)
廣州市誠豐信會計師事務所講授《“理”出精彩人生——企業(yè)員工增值課程》、《財智少年——少年財商培訓營》、《享受生活、幸福人生——養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》課程(4場)
……

課程反饋:
黃老師的課程很生動,很貼近我們的工作實際;讓我更能理解理財計算在工作中的使用與意義,相信我未來可以與客戶溝通的時候更有說服力!
——平安廣分陳元春經(jīng)理

黃老師的課程讓我知道了未來理財規(guī)劃師的走向與實務操作的技巧,而且黃老師很細心,回答我們眾多的問題都不厭其煩!
——郵儲廣東省分行周丹經(jīng)理

黃老師的講解很深入我的實際工作需求,相信通過這個課程可以讓我更全面地為客戶提供不一般的理財服務,更可以帶動我的業(yè)務營銷!
——郵儲銀行廣州分行李玉婷經(jīng)理

隨著客戶要求的服務多樣性與深入要求,綜合理財服務成為我們的新業(yè)務增長點,通過黃老師風趣幽默的講解、結合多樣化的教學模式,想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——信誠人壽廣分胡總監(jiān)

黃老師的講解讓我們員工的理財意識增長頗豐,同時也加強了他們的動手能力,強化自我的風險管理意識與有效投資意識,這樣的課程是我們的員工自身能力提升的很好教材!
——廣州良絲服飾有限公司梁曉帆董事長
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