《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》課程大綱

課程背景：
幾年前，馬云說：“如果銀行不改變，我們就改變銀行”。當時，大多數(shù)人并未當真認為互聯(lián)網(wǎng)巨頭真的可以顛覆銀行業(yè)的發(fā)展模式。而短短的幾年內(nèi)，第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)理財、互聯(lián)網(wǎng)保險、P2P網(wǎng)貸、眾籌、虛擬貨幣等互聯(lián)網(wǎng)金融工具野蠻生長，以迅雷不及掩耳之勢發(fā)展成為足以威脅傳統(tǒng)銀行的寵大勢力�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融從量和質(zhì)兩方面開始侵蝕傳統(tǒng)銀行，量就是在渠道方面，銀行被稀釋分流;質(zhì)就是徹底變革銀行融資渠道，資金開始脫離銀行。而最令銀行感到不安的，是互聯(lián)網(wǎng)金融將隔離銀行與客戶之間的關(guān)系，降低銀行與客戶的粘度。如何應對互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)、抓住機遇進行業(yè)務創(chuàng)新，是商業(yè)銀行必須面對的問題。

講師介紹：
王振柱：曾任招商銀行貴賓理財經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理、理財主管、營業(yè)部經(jīng)理，現(xiàn)任華融湘江銀行財富管理中心總經(jīng)理。
2010年取得招商銀行總行級內(nèi)訓師資格，成為《理財經(jīng)理營銷服務技巧》、《理財主管督導管理》、《銀行員工壓力與情緒管理》、《招商銀行服務文化》課程的首席內(nèi)訓講師，在全國15家分行進行授課，課程內(nèi)容接地氣，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，授課幽默風趣，深受學員好評。2013年9月受中國銀行業(yè)協(xié)會之邀，給全國百佳明星大堂經(jīng)理授課。

課程時間：1天，6小時/天
授課對象：銀行中層以上管理人員、中高級客戶經(jīng)理等
授課方式：講解40%、小組討論20%、案例分析30%、頭腦風暴10%

課程大綱：
第一講：橫空出世——互聯(lián)網(wǎng)金融的前世今生
一、 開啟互聯(lián)網(wǎng)金融之門
案例：從微信紅包說起
互動討論：你印象最深刻的互聯(lián)網(wǎng)金融殺手級應用
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的定義
2、互聯(lián)網(wǎng)金融的三大核心要素
3、傳統(tǒng)金融VS互聯(lián)網(wǎng)金融
二、 互聯(lián)網(wǎng)金融的六大模式
1、第三方支付：中國站上世界之巔的天量
數(shù)據(jù)：淘寶雙11的成交量及各銀行支付渠道的表現(xiàn)
2、P2P小貸：填補銀行最為忽視的空白地帶
數(shù)據(jù)：2010年以來P2P平臺成交量數(shù)據(jù)及風險情況
3、互聯(lián)網(wǎng)理財：搶奪零售價值客戶的黑手
案例：米多財富——從理財師培訓到互聯(lián)網(wǎng)理財
4、眾籌：讓每個人都成為天使
案例：《大圣歸來》的眾籌之路
5、互聯(lián)網(wǎng)金融門戶：隔斷銀行與客戶的關(guān)系
案例：東方財富、數(shù)米基金網(wǎng)打造一體化互聯(lián)網(wǎng)金融平臺
6、大數(shù)據(jù)金融：基于云計算的殺手級平臺
案例：阿里小貸與京東供應鏈金融
三、 目前我國互聯(lián)網(wǎng)金融的六大特點

第二講：野蠻人的逆襲——他們怎么玩互聯(lián)網(wǎng)金融
一、 馬云的金融帝國
1、支付寶的前世今生
2、余額寶的橫掃千軍
討論：余額寶算不上殺手級的應用，它憑什么成功?
3、阿里小貸的精準營銷
4、無形的信用卡——淘寶“花唄”
5、互聯(lián)網(wǎng)金融巨無霸——螞蟻金服
6、網(wǎng)商銀行破土而出
視頻：網(wǎng)商銀行極具情懷的廣告
7、大手筆——收購恒生電子
二、 馬化騰的后來居上
1、騰迅做互聯(lián)網(wǎng)金融的天然優(yōu)勢
2、微信支付的幾何式倍增
3、微商的興起
4、社群營銷的平臺
案例：《邏輯思維》的社群營銷
三、 馬明哲的全面出擊
1、平安人壽的互聯(lián)網(wǎng)營銷
2、平安“橙子銀行”
3、P2P行業(yè)巨頭——陸金所
4、“三馬歸槽”的恐怖組合
四、“屌絲逆襲”成為互聯(lián)網(wǎng)金融巨頭
1、唐寧——從300萬做到1000億
2、許澤瑋——從銀行小職員到身家30億

第三講：銀行的反擊——從對抗到融入
一、 互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行的影響
1、金融中介角色弱化
2、傳統(tǒng)業(yè)務受到?jīng)_擊
3、服務模式面臨挑戰(zhàn)
4、銀行需要思考的問題
二、銀行應對策略一：網(wǎng)點多元化
1、消失的營業(yè)大廳，把價值留給用戶
討論：直銷銀行的得與失
2、打造智能型網(wǎng)點，網(wǎng)點能做很多事
案例：工行智慧銀行、招行可視自助柜臺
3、小精專的網(wǎng)點布局：降低成本，打造差異化競爭優(yōu)勢
三、銀行應對策略二：支付無卡化
1、科技是互聯(lián)網(wǎng)時代的第一生產(chǎn)力
2、創(chuàng)新支付：給錢給得快樂
3、風險評估：把相對值變成絕對值
案例：信用卡的創(chuàng)新玩法
四、銀行應對策略三：產(chǎn)品電商化
1、銀行做電商：無聊經(jīng)濟學、用戶傻瓜化
2、銀行與電商的優(yōu)劣勢分析：知己知彼
3、金融產(chǎn)品創(chuàng)新：用另外的游戲規(guī)則來玩
案例：交通銀行房貸整合營銷模式分析
案例：移動理財手段模式分析
五、銀行應對策略四：營銷O2O化
1、民生銀行如何能民生，營銷模式淺析
2、社區(qū)銀行的發(fā)展歷史和模式
3、未來社區(qū)銀行發(fā)展趨勢和營銷技巧
六、銀行應對策略六：業(yè)務專業(yè)化
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的致命弱點
2、從融資到融智
案例：招商銀行的私人銀行

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》課程目的
從互聯(lián)網(wǎng)金融的特有視角，通過對互聯(lián)網(wǎng)金融典型案例的分析，全新解剖網(wǎng)絡時代的各種互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)，在系統(tǒng)地剖析電子支付創(chuàng)新、互聯(lián)網(wǎng)融資創(chuàng)新和虛擬貨幣創(chuàng)新的核心原理基礎上，揭示蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新對傳統(tǒng)銀行業(yè)務構(gòu)成的巨大挑戰(zhàn)，增加商業(yè)銀行中高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、中高級客戶經(jīng)理對互聯(lián)網(wǎng)金融核心原理的的深刻理解，以開放的態(tài)度迎接互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)，增強沿網(wǎng)絡金融發(fā)展的內(nèi)在脈絡運用和創(chuàng)新各種網(wǎng)絡金融產(chǎn)品的能力，創(chuàng)新商業(yè)模式，加快銀行業(yè)務轉(zhuǎn)型升級，增強傳統(tǒng)銀行的競爭力。

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》適合對象
銀行中層以上管理人員、中高級客戶經(jīng)理等

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》所屬分類
市場營銷

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓、企業(yè)創(chuàng)新管理、銀行窗口服務禮儀培訓、中國式養(yǎng)老地產(chǎn)成功運營創(chuàng)新、商業(yè)模式創(chuàng)新培訓、銀行客戶投訴抱怨處理技巧、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融、銀行服務禮儀培訓、銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓、互聯(lián)網(wǎng)思維培訓、銀行信貸培訓、互聯(lián)網(wǎng)領域培訓、

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》關(guān)鍵詞
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