《個人理財規(guī)劃》課程大綱
理財,你畢生的工作
理財是一種生活方式---什么是理財
理財?shù)膸讉錯誤觀念
理財三要素:個人,環(huán)境和工具
理財?shù)闹饕椒ê褪侄?
第一部分將主要講述個人理財?shù)囊恍┓椒ê退悸。同時例舉個人收入水品和理財產(chǎn)品的關系。
個人財務狀況分析
明確自己的理財目標---為什么理財
家庭財務狀況分析:家庭財務報表
財務狀況和個人理財方法的選擇
收益率---個人理財不得不考慮的財務因素
第二部分主要針對個人收入和支出情況,思索最為合適自己的投資理念,并通過這個章節(jié)了解如何掌控好自己的資產(chǎn),并做好投資決策。
理財手段和方法詳解
儲蓄和債券—追求安全的馬車
股票和基金—追求速度的轎車
房地產(chǎn)—追求風險的飛機
保險產(chǎn)品—為自己保駕護航的利器
5)其他的一些理財手段
第三部分主要針對主要的個人理財?shù)氖侄危瑢γ糠N投資方式進行講述,主要通過案例分析使聽課人能在寓教于樂中懂得方法。
風險收益并存
貨幣的時間價值
風險的概念、意義和分類
次債危機帶給我們的反思
風險和收益的關系—如何利用風險加速我們的投資回報
風險偏好測試
避免風險,獲得最大收益—投資組合的方法
第四部分主要針對風險與收益的關系,強調(diào)風險的重大意義。同時,了解我們從投資和理財領域仍然可以做到減小風險,收益最大。
以上課程安排時間為1天,主要將采用結(jié)合實際進行講述。理論占較少部分,沙盤演練為主要的手段。
《個人理財規(guī)劃》課程目的
學會和了解個人理財?shù)念悇e和方法;
懂得股票、債券、基金的風險和收益及基本操作方式
能夠基本了解個人財務評估和風險評估;
促進工作中結(jié)合課程知識,推進銷售工作;
《個人理財規(guī)劃》所屬分類
財務稅務
《個人理財規(guī)劃》所屬專題
理財培訓、