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小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新
添加時間:2013-12-25      修改時間: 2013-12-25      課程編號:100161118
《小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新》課程大綱
一、小微企業(yè)貸款背景
1、小微企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)
2、政府為什么鼓勵金融機(jī)構(gòu)做小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)?
3、商業(yè)銀行為什么要做小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)?
4、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的優(yōu)勢有哪些?


二、小微企業(yè)貸款的基本模式

1、美國富國銀行的信用評分方法
2、德國國際項(xiàng)目咨詢公司(IPC)
3、什么是適合中國的模式?


三、小微企業(yè)貸款信用調(diào)查技術(shù)

1、調(diào)查目的:搜集“軟硬信息”
案例:泰隆商業(yè)銀行“三品三表”
ü “三表”——硬信息
ü “水表、電表、海關(guān)報表”
ü “三品”——軟信息
ü “人品”“產(chǎn)品”“押品”
2、貸前調(diào)查報告
3、調(diào)查方法
(1)設(shè)計(jì)調(diào)查問卷:
ü 全面、效率
(2)現(xiàn)場調(diào)查
ü 核實(shí)信息,了解真實(shí)需求
ü 核實(shí)資產(chǎn),搜集輔助資料(影像資料)
ü 直觀感受:
ü 企業(yè)經(jīng)營狀況
ü 管理者人品和素質(zhì)
(3)雙人調(diào)查
ü 小額貸款交叉檢驗(yàn)技術(shù)
ü 第一、單人調(diào)查
ü 第二、雙人調(diào)查
4、調(diào)查內(nèi)容:信用調(diào)查報告
ü 調(diào)查報告模版
ü 調(diào)查人風(fēng)險點(diǎn)


四、小微企業(yè)貸款信用評估技術(shù)

1、企業(yè)整體情況
2、經(jīng)營狀況
3、償債能力
4、信譽(yù)狀況
5、發(fā)展前景
6、特殊加分扣
案例1:個體經(jīng)營戶
案例2:制造型企業(yè)
五、小微企業(yè)貸款產(chǎn)品創(chuàng)新
1、貸款對象差異化
2、還款方式多樣化
3、擔(dān)保方式 靈活化

《小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新》所屬分類
市場營銷

《小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新》所屬專題
企業(yè)創(chuàng)新管理、
《小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓(xùn)師、近3萬的內(nèi)訓(xùn)課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓(xùn)方案后,我們的培訓(xùn)師將針對客戶的每一獨(dú)特點(diǎn),對授課方案進(jìn)行調(diào)整
3.培訓(xùn)方式靈活多樣
靈活的運(yùn)用傳統(tǒng)的課堂培訓(xùn)、案例討論、角色扮演以及新興的體驗(yàn)式拓展培訓(xùn),在職工作輔導(dǎo)培訓(xùn)等培訓(xùn)手段
4.咨詢式培訓(xùn)
運(yùn)用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓(xùn)顧問的角度設(shè)計(jì)課程,解決實(shí)際問題,實(shí)現(xiàn)高度針對性和實(shí)用性
6.以點(diǎn)帶面
通過對客戶培訓(xùn)需求的深層次分析和企業(yè)實(shí)際狀況的了解,制定切合實(shí)際的培訓(xùn)計(jì)劃,將管理培訓(xùn)與企業(yè)實(shí)際運(yùn)作結(jié)合起來發(fā)揮培訓(xùn)最佳作用
7.客戶導(dǎo)向
培訓(xùn)內(nèi)容緊湊實(shí)用,替企業(yè)節(jié)省培訓(xùn)時間和成本并提高培訓(xùn)效率
8.全程跟進(jìn)
為了達(dá)到培訓(xùn)的預(yù)期價值,我們運(yùn)用多種有效的培訓(xùn)效果評估工具進(jìn)行培訓(xùn)效果的評估,并實(shí)時跟進(jìn)培訓(xùn)改進(jìn)
授課培訓(xùn)師馬曉青老師簡介
馬曉青
馬曉青
【馬曉青老師】
復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士,浙江大學(xué)管理學(xué)院(CARD中心)博士后,曾任上海交通大學(xué)金融學(xué)教授。聯(lián)合國發(fā)展項(xiàng)目署“上海、雅加達(dá)、胡志明市財(cái)政比較研究”項(xiàng)目負(fù)責(zé)人,參與教育部“金融市場學(xué)”研究生教材編寫。獲國家自然科學(xué)基金和中國博士后基金。近年在《國際貿(mào)易問題》《上海金融》《國際金融研究》《經(jīng)濟(jì)學(xué)動態(tài)》《江蘇改革》等主流媒體和學(xué)術(shù)期刊上公開發(fā)表文章40余篇,參編著作數(shù)部。通過對國內(nèi)外最新的經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)的深入分析來把握未來中國經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行的趨勢和未來宏觀調(diào)控政策的取向,同時指出其可能對中國商業(yè)銀行經(jīng)營產(chǎn)生的影響.通過對國內(nèi)外最新的經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)的深入分析來把握未來中國經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行的趨勢和未來宏觀調(diào)控政策的取向,同時指出其可能對中國商業(yè)銀行經(jīng)營產(chǎn)生的影響.
擅長領(lǐng)域 :宏觀金融形勢分析、金融創(chuàng)新、小額信貸
擅長行業(yè):金融
主講課程:《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)金融分析》《宏觀環(huán)境與銀行發(fā)展模式創(chuàng)新》《滯漲背景下的銀行信貸策略》《小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新》《小微企業(yè)信用調(diào)查與信用評估技術(shù)與實(shí)務(wù)》《巴塞爾協(xié)議III與我國商業(yè)銀行新資本管理辦法解析》《資本市場與企業(yè)融資渠道創(chuàng)新》《商業(yè)銀行風(fēng)險管理技術(shù)與創(chuàng)新》《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新》《商業(yè)銀行職業(yè)道德與職業(yè)規(guī)范解析》《經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識》《2013宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢與銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》《貸款五級分類》《當(dāng)前中國銀行業(yè)競爭格局與發(fā)展趨勢分析》《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與當(dāng)前熱點(diǎn)解讀》《商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理》《商業(yè)銀行資本管理辦法與農(nóng)商行資本管理》《通脹背景下個人理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新》《小企業(yè)貸款產(chǎn)品創(chuàng)新與信用評估》《銀行員工的職業(yè)道德與從業(yè)操守》《信用社中間業(yè)務(wù)拓展與創(chuàng)新模式》《利率市場化進(jìn)程中商業(yè)銀行的應(yīng)對策略》等。
授課風(fēng)格:清晰流暢、教態(tài)從容、互動熱烈、氣氛活躍。
解決方案:讓學(xué)員拓展視野、開闊思路、汲取知識、提升能力。
培訓(xùn)經(jīng)歷:中國銀行交通銀行總行、中國銀行嘉興分行、嘉興銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行金華分行、中國工商銀行陜西省分行、溫州農(nóng)村商業(yè)銀行、山東臨沂商業(yè)銀行、泉州銀行、河北衡水商業(yè)銀行、河南洛陽商業(yè)銀行、甘肅白銀郵政儲蓄銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行、江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行、慈溪農(nóng)村合作銀行、廣西省農(nóng)村信用社高管、廣西靈川合作銀行、廣西岑溪合作銀行、山西晉城農(nóng)村合作社聯(lián)社、內(nèi)蒙古赤峰農(nóng)村信用社、內(nèi)蒙古興和農(nóng)村信用社、新疆昌吉農(nóng)村信用社、浦發(fā)銀行等。
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