《基金定投課程系列》課程大綱
為何銷(xiāo)售基金定期定額?
銷(xiāo)售基金定期定額有何好處?
不再靠天主宰我們的銷(xiāo)售
一、 對(duì)銀行的好處
二、 對(duì)理財(cái)人員的好處/行情不好(熊市下)就基金不好銷(xiāo)售了嗎?
三、 對(duì)客戶(hù)的好處
為什么熊市是銷(xiāo)售基金定投的好時(shí)機(jī)?
第一篇 你了解基金定期定額?
一、 什么是基金定期定額?
二、 基金定期定額投資的特點(diǎn)及好處是什么?
基金定期定額是怎么賺錢(qián)的?
一、 平均成本法
(一)你能買(mǎi)在哪里?
(二)定期定額長(zhǎng)期報(bào)酬遠(yuǎn)高于單筆投資
二、 時(shí)間復(fù)利效果
案例故事:基金定期定額“時(shí)間復(fù)利效果”
案例一:同是8% 的結(jié)果
案例二:每月投資1250元,賺到250萬(wàn)元退休金
案例三:不著急贖回,22.5萬(wàn)13年變100萬(wàn)
三、 長(zhǎng)期投資的力量
(一)全球市場(chǎng)歷史走勢(shì)證明長(zhǎng)期投資的力量
(二)長(zhǎng)期投資能降低風(fēng)險(xiǎn)幾率
基金定期定額可以做什么?
一、 抵御/打敗通貨膨脹
(一)你的錢(qián)可以用多久?
(二)通貨膨脹率隊(duì)購(gòu)買(mǎi)的影響
(三)定存+基金定投才能打敗通貨膨脹
二、 開(kāi)源節(jié)流,強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄
(一)節(jié)流為先:抑制消費(fèi)欲望,學(xué)會(huì)省錢(qián)
(二)開(kāi)源為輔:定期定額投資,用理財(cái)加薪
三、 小額資金使用準(zhǔn)備
四、 子女教育金準(zhǔn)備
五、 退休養(yǎng)老金準(zhǔn)備
六、 震蕩市場(chǎng)的最佳投資技術(shù)
第二篇 如何操作基金定期定額
為什么要建議客戶(hù)做基金定期定額?
一、 檢視一下,為什么客戶(hù)投資總是失利?
二、 投資檢視:投資的三大人性弱點(diǎn)
三、 過(guò)度關(guān)注壞消息,有害投資決策
四、 判斷進(jìn)出場(chǎng)時(shí)點(diǎn)難,炒短線并非良策
五、 尋找波動(dòng)市場(chǎng)下的投資術(shù)
六、 為何基金定投是“漲跌”都叫好投資方式
七、 以長(zhǎng)期投資+|分散投資策略追求財(cái)富增長(zhǎng)
堅(jiān)持投資目標(biāo)應(yīng)對(duì)股市下挫的投資成果
定期定額的投資原則三要(Do)三不要(Don’t)
一、 三“要”(Do)
二、 三不要(Don’t)
三、 如何幫客戶(hù)挑選定期定額基金
幫客戶(hù)挑選基金的原則
如何幫客戶(hù)挑選定期定額基金的八大問(wèn)
第一問(wèn):如何挑選適合客戶(hù)的基金?
第二問(wèn):如何挑選基金?
第三問(wèn):什么樣的基金適合做定期定額?
第四問(wèn):如何挑基金公司?
第五問(wèn):買(mǎi)基金就要挑“冠軍”基金嗎?
第六問(wèn):如何判斷哪個(gè)基金經(jīng)理人更好?
第七問(wèn):有何衡量工具可以挑選好基金?
第八問(wèn):如何根據(jù)市場(chǎng)景氣循環(huán)挑選基金?
投資小貼士:“4433法則”精選基金
理財(cái)人員必備掌握的定期定額投資策略
第一招:買(mǎi)基金定期定額前應(yīng)作準(zhǔn)備
第二招:選擇何種投資方式?
第三招:不同風(fēng)險(xiǎn)承受度選擇不同投資策略
第四招:投資獲利的訣竅:做好資產(chǎn)配置
第五招:掌握投資時(shí)點(diǎn)合適買(mǎi)賣(mài)?
第六招:?jiǎn)沃换鸷?jiǎn)單投資,以穩(wěn)健為首選
第七招:兩三只以上基金定投如何操作
第八招:追求穩(wěn)健致富,頻繁進(jìn)出不利投資
第九招:震蕩市場(chǎng)堅(jiān)持不停扣
第十招:基金定投是否長(zhǎng)期捂著不動(dòng)?
第十一招:定期定額與單筆投資巧搭配
第十二招:選擇現(xiàn)金紅利還是紅利再投資?
第十三招:套牢基金怎么辦?
第十四招:小心應(yīng)付新聞突發(fā)事件——?jiǎng)e讓恐慌打敗你的投資紀(jì)律
總結(jié):定期定額投資成功之關(guān)鍵
第三篇 如何說(shuō)服你的客戶(hù)
一、 檢視一下,銷(xiāo)售基金是為幫客戶(hù)賺錢(qián)嗎?
過(guò)去的基金銷(xiāo)售有哪些缺失?
缺失一:以幫助客戶(hù)賺錢(qián)為主要訴求
缺失二:太過(guò)強(qiáng)調(diào)某只基金的報(bào)酬與好處
缺失三:忽略了基金長(zhǎng)期投資的基本特性
缺失四:忽略了客戶(hù)的真正需求
二、 思考一下,你在客戶(hù)心中的定位是什么?
三、 作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)顧問(wèn),你有正確的投資理財(cái)觀嗎?
四、 你有正確的基金銷(xiāo)售觀念嗎?
五、 說(shuō)服客戶(hù)的最好目標(biāo):要讓客戶(hù)來(lái)感謝你
六、 你的定期定額客戶(hù)在哪里?
基金定期定額,適合那些人投資?
到哪里找到基金定期定額的目標(biāo)客戶(hù)?
七、 如何銷(xiāo)售基金定期定額?
(一)如何發(fā)掘、引導(dǎo)與激發(fā)客戶(hù)理財(cái)需求?
問(wèn)問(wèn)題的步驟方法
示范一:針對(duì)尚未做基金定投客戶(hù)的提問(wèn)話(huà)術(shù)
示范二:針對(duì)已有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)提問(wèn)話(huà)術(shù)
(二)介紹基金定期定額的小技巧
八、 說(shuō)服客戶(hù),要準(zhǔn)備哪些銷(xiāo)售工具?
(一)復(fù)利表
(二)通貨膨脹表
(三)產(chǎn)品DM
(四)剪報(bào)數(shù)據(jù)
(五)生命周期圖(人生階段圖)
(六)市場(chǎng)走勢(shì)圖
(七)景氣循環(huán)圖
(八)銷(xiāo)售墊板
第四篇 銷(xiāo)售實(shí)務(wù)(一)
如何說(shuō)服客戶(hù)投資基金定投
實(shí)務(wù)一:如何向客戶(hù)灌輸正確理財(cái)觀念
實(shí)務(wù)二:如何說(shuō)服定存保守客戶(hù)轉(zhuǎn)基金定投?
實(shí)務(wù)三:如何給投資失利客戶(hù)基金定投建議?
實(shí)務(wù)四:如何說(shuō)服客戶(hù)定投做資產(chǎn)配置?
實(shí)務(wù)五:如何說(shuō)服客戶(hù)以基金定投退休規(guī)劃?
第五篇 銷(xiāo)售實(shí)務(wù)(二)
針對(duì)不同類(lèi)型客戶(hù)的拒絕處理
基金定期定額,不好教育客戶(hù)?
一、 針對(duì)質(zhì)疑的客戶(hù)“
“基金定投+長(zhǎng)期投資真的可以積累財(cái)富嗎?”
二、 針對(duì)沒(méi)有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)
三、 針對(duì)有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)
四、 針對(duì)沒(méi)有錢(qián)投資的客戶(hù)
五、 針對(duì)沒(méi)時(shí)間做投資的客戶(hù)
六、 針對(duì)投資遲疑不決的客戶(hù)
七、 針對(duì)投資迷失的客戶(hù)
八、 針對(duì)擔(dān)心市場(chǎng)波動(dòng)的客戶(hù)
九、 針對(duì)擔(dān)心未來(lái)的客戶(hù)
十、 針對(duì)不滿(mǎn)現(xiàn)狀的客戶(hù)
十一、 針對(duì)滿(mǎn)足于現(xiàn)狀的客戶(hù)
針對(duì)喜歡單筆投資基金的客戶(hù)
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特色課程
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課程設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)、
私募股權(quán)投資基金培訓(xùn)、