《基金定投課程系列》課程大綱
為何銷(xiāo)售基金定期定額？
銷(xiāo)售基金定期定額有何好處？
不再靠天主宰我們的銷(xiāo)售
一、 對(duì)銀行的好處
二、 對(duì)理財(cái)人員的好處/行情不好（熊市下）就基金不好銷(xiāo)售了嗎？
三、 對(duì)客戶(hù)的好處
為什么熊市是銷(xiāo)售基金定投的好時(shí)機(jī)？

第一篇 你了解基金定期定額？
一、 什么是基金定期定額？
二、 基金定期定額投資的特點(diǎn)及好處是什么？
基金定期定額是怎么賺錢(qián)的？
一、 平均成本法
（一）你能買(mǎi)在哪里？
（二）定期定額長(zhǎng)期報(bào)酬遠(yuǎn)高于單筆投資
二、 時(shí)間復(fù)利效果
案例故事：基金定期定額“時(shí)間復(fù)利效果”
案例一：同是8% 的結(jié)果
案例二：每月投資1250元，賺到250萬(wàn)元退休金
案例三：不著急贖回，22.5萬(wàn)13年變100萬(wàn)
三、 長(zhǎng)期投資的力量
（一）全球市場(chǎng)歷史走勢(shì)證明長(zhǎng)期投資的力量
（二）長(zhǎng)期投資能降低風(fēng)險(xiǎn)幾率
基金定期定額可以做什么？
一、 抵御/打敗通貨膨脹
（一）你的錢(qián)可以用多久？
（二）通貨膨脹率隊(duì)購(gòu)買(mǎi)的影響
（三）定存+基金定投才能打敗通貨膨脹
二、 開(kāi)源節(jié)流，強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄
（一）節(jié)流為先：抑制消費(fèi)欲望，學(xué)會(huì)省錢(qián)
（二）開(kāi)源為輔：定期定額投資，用理財(cái)加薪
三、 小額資金使用準(zhǔn)備
四、 子女教育金準(zhǔn)備
五、 退休養(yǎng)老金準(zhǔn)備
六、 震蕩市場(chǎng)的最佳投資技術(shù)

第二篇 如何操作基金定期定額
為什么要建議客戶(hù)做基金定期定額？
一、 檢視一下，為什么客戶(hù)投資總是失利？
二、 投資檢視：投資的三大人性弱點(diǎn)
三、 過(guò)度關(guān)注壞消息，有害投資決策
四、 判斷進(jìn)出場(chǎng)時(shí)點(diǎn)難，炒短線并非良策
五、 尋找波動(dòng)市場(chǎng)下的投資術(shù)
六、 為何基金定投是“漲跌”都叫好投資方式
七、 以長(zhǎng)期投資+|分散投資策略追求財(cái)富增長(zhǎng)
堅(jiān)持投資目標(biāo)應(yīng)對(duì)股市下挫的投資成果
定期定額的投資原則三要（Do）三不要（Don’t）
一、 三“要”（Do）
二、 三不要（Don’t）
三、 如何幫客戶(hù)挑選定期定額基金
幫客戶(hù)挑選基金的原則
如何幫客戶(hù)挑選定期定額基金的八大問(wèn)
第一問(wèn)：如何挑選適合客戶(hù)的基金？
第二問(wèn)：如何挑選基金？
第三問(wèn)：什么樣的基金適合做定期定額？
第四問(wèn)：如何挑基金公司？
第五問(wèn)：買(mǎi)基金就要挑“冠軍”基金嗎？
第六問(wèn)：如何判斷哪個(gè)基金經(jīng)理人更好？
第七問(wèn)：有何衡量工具可以挑選好基金？
第八問(wèn)：如何根據(jù)市場(chǎng)景氣循環(huán)挑選基金？
投資小貼士：“4433法則”精選基金
理財(cái)人員必備掌握的定期定額投資策略
第一招：買(mǎi)基金定期定額前應(yīng)作準(zhǔn)備
第二招：選擇何種投資方式？
第三招：不同風(fēng)險(xiǎn)承受度選擇不同投資策略
第四招：投資獲利的訣竅：做好資產(chǎn)配置
第五招：掌握投資時(shí)點(diǎn)合適買(mǎi)賣(mài)？
第六招：?jiǎn)沃换�金�?jiǎn)單投資，以穩(wěn)健為首選
第七招：兩三只以上基金定投如何操作
第八招：追求穩(wěn)健致富，頻繁進(jìn)出不利投資
第九招：震蕩市場(chǎng)堅(jiān)持不停扣
第十招：基金定投是否長(zhǎng)期捂著不動(dòng)？
第十一招：定期定額與單筆投資巧搭配
第十二招：選擇現(xiàn)金紅利還是紅利再投資？
第十三招：套牢基金怎么辦？
第十四招：小心應(yīng)付新聞突發(fā)事件——?jiǎng)e讓恐慌打敗你的投資紀(jì)律
總結(jié)：定期定額投資成功之關(guān)鍵

第三篇 如何說(shuō)服你的客戶(hù)
一、 檢視一下，銷(xiāo)售基金是為幫客戶(hù)賺錢(qián)嗎？
過(guò)去的基金銷(xiāo)售有哪些缺失？
缺失一：以幫助客戶(hù)賺錢(qián)為主要訴求
缺失二：太過(guò)強(qiáng)調(diào)某只基金的報(bào)酬與好處
缺失三：忽略了基金長(zhǎng)期投資的基本特性
缺失四：忽略了客戶(hù)的真正需求
二、 思考一下，你在客戶(hù)心中的定位是什么？
三、 作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)，你有正確的投資理財(cái)觀嗎？
四、 你有正確的基金銷(xiāo)售觀念嗎？
五、 說(shuō)服客戶(hù)的最好目標(biāo)：要讓客戶(hù)來(lái)感謝你
六、 你的定期定額客戶(hù)在哪里?
基金定期定額，適合那些人投資？
到哪里找到基金定期定額的目標(biāo)客戶(hù)？
七、 如何銷(xiāo)售基金定期定額？
（一）如何發(fā)掘、引導(dǎo)與激發(fā)客戶(hù)理財(cái)需求？
問(wèn)問(wèn)題的步驟方法
示范一：針對(duì)尚未做基金定投客戶(hù)的提問(wèn)話(huà)術(shù)
示范二：針對(duì)已有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)提問(wèn)話(huà)術(shù)
（二）介紹基金定期定額的小技巧
八、 說(shuō)服客戶(hù)，要準(zhǔn)備哪些銷(xiāo)售工具？
（一）復(fù)利表
（二）通貨膨脹表
（三）產(chǎn)品DM
（四）剪報(bào)數(shù)據(jù)
（五）生命周期圖（人生階段圖）
（六）市場(chǎng)走勢(shì)圖
（七）景氣循環(huán)圖
（八）銷(xiāo)售墊板

第四篇 銷(xiāo)售實(shí)務(wù)（一）
如何說(shuō)服客戶(hù)投資基金定投
實(shí)務(wù)一：如何向客戶(hù)灌輸正確理財(cái)觀念
實(shí)務(wù)二：如何說(shuō)服定存保守客戶(hù)轉(zhuǎn)基金定投？
實(shí)務(wù)三：如何給投資失利客戶(hù)基金定投建議？
實(shí)務(wù)四：如何說(shuō)服客戶(hù)定投做資產(chǎn)配置？
實(shí)務(wù)五：如何說(shuō)服客戶(hù)以基金定投退休規(guī)劃？

第五篇 銷(xiāo)售實(shí)務(wù)（二）
針對(duì)不同類(lèi)型客戶(hù)的拒絕處理
基金定期定額，不好教育客戶(hù)？
一、 針對(duì)質(zhì)疑的客戶(hù)“
“基金定投+長(zhǎng)期投資真的可以積累財(cái)富嗎？”
二、 針對(duì)沒(méi)有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)
三、 針對(duì)有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)
四、 針對(duì)沒(méi)有錢(qián)投資的客戶(hù)
五、 針對(duì)沒(méi)時(shí)間做投資的客戶(hù)
六、 針對(duì)投資遲疑不決的客戶(hù)
七、 針對(duì)投資迷失的客戶(hù)
八、 針對(duì)擔(dān)心市場(chǎng)波動(dòng)的客戶(hù)
九、 針對(duì)擔(dān)心未來(lái)的客戶(hù)
十、 針對(duì)不滿(mǎn)現(xiàn)狀的客戶(hù)
十一、 針對(duì)滿(mǎn)足于現(xiàn)狀的客戶(hù)
針對(duì)喜歡單筆投資基金的客戶(hù)

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