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財務報表分析與信貸風險識別
添加時間:2014-09-04      修改時間: 2014-09-04      課程編號:100166890
《財務報表分析與信貸風險識別》課程大綱
【課程背景】
從財務報表分析、非財務因素分析和擔保分析三個方面闡述客戶經(jīng)理財務分析與信貸風險識別技巧,并通過大量實務演練和典型案例加以佐證。在我國當前市場經(jīng)濟環(huán)境下,商業(yè)銀行基于貸款風險防范和控制,對客戶作信用分析是十分必要的,可以有效地避免和減少貸款損失,保障貸款資產(chǎn)的安全性、流動性和盈利性。

【課程特色】
陳代友老師15年民企、外企高層工作經(jīng)驗與2年企業(yè)管理咨詢經(jīng)歷,跨專業(yè)、跨行業(yè)的工作背景,鑄就課程品質及其實用價值,沒有空洞的說教,所有課程都是基于管理實務現(xiàn)狀分析基礎上結合世界500強最佳實踐案例,提出解決問題之道;+情景練習+案例分析+課堂問答的講授模式,達到學以致用的目的。

【培訓收益】
理解財務分析與風險識別的相關知識
掌握財務報表分析的內(nèi)容
掌握信貸風險識別技巧

【培訓對象】
從事信貸業(yè)務的客戶經(jīng)理、內(nèi)審人員
【培訓時間】
2天(12小時)

【課程大綱】
引導:
案例討論:1、這家企業(yè)該不該放貸?
2、診斷你的財務健康狀況?
模塊一、信貸人員財務分析概述
銀行信貸管理與風險防范
企業(yè)財務分析與信貸風險識別
財務報表與報表分析的局限性
信貸財務分析的特殊性
—— 分析的目的直接指向企業(yè)的財務風險和償債能力
——分析的重點更加關注企業(yè)的流動性和盈利能力
——分析的結果直接影響信貸風險管理決策
信貸財務分析的基本理念
——行業(yè)分析先于報表分析
——權變是財務分析的靈魂不能迷信注冊會計師或審計報告
——標準的財務分析不是對每一家公司都必要
—— 對企業(yè)提供給銀行的財務報表務必保留一份戒心
模塊二、信貸客戶經(jīng)理的財務報表分析
經(jīng)營環(huán)境與行業(yè)分析
—— 宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析
——行業(yè)競爭環(huán)境分析
價值驅動因素與競爭優(yōu)勢分析
——價值驅動因素
——競爭優(yōu)勢分析
競爭戰(zhàn)略與財務預判
——成本優(yōu)勢創(chuàng)造利潤優(yōu)勢
——差異化與高收益
生產(chǎn)運營與授信風險
——供應
——生產(chǎn)
——銷售
——盈利模式
——經(jīng)營歷史
——管理風險
模塊三、信貸人員財務分析之會計調(diào)整
辨認和評價關鍵會計政策
—— 會計政策和會計估計
——辨認和評價關鍵會計政策
報表危險信號識別與關注
——大道至簡:會計魔術就這么簡單
——財務報表舞弊的關鍵識別指標
模塊四、信貸人員財務分析之指標分析
資產(chǎn)質量分析
——資產(chǎn)負債表的總體審視
——資產(chǎn)結構分析
—— 資產(chǎn)利用效率分析
—— 現(xiàn)金含量分析
案例:A公司資產(chǎn)質量分析
練習:分析B公司資產(chǎn)質量
盈利質量分析
—— 利潤表的整體審視
—— 收入質量分析
——利潤質量分析
——毛利率分析
案例:A公司盈利質量分析
練習:分析B公司盈利質量
現(xiàn)金流量分析
—— 現(xiàn)金流量表整體審視
—— 經(jīng)營性現(xiàn)金流量分析
—— 自由現(xiàn)金流量分析
案例:A公司現(xiàn)金流分析
練習:分析B公司現(xiàn)金流
償債能力分析
—— 短期償債能力分析
—— 長期償債能力分析
案例:A公司償債能力分析
練習:分析B公司償債能力
指標分析中常見陷阱及規(guī)避
——指標分析必須中規(guī)中矩
—— 分析指標越多越好
—— 分析結果是唯一的
—— 指標所指方向總是對的
——分析出結果就結束了
綜合案例分析


《財務報表分析與信貸風險識別》課程目的
理解財務分析與風險識別的相關知識
掌握財務報表分析的內(nèi)容
掌握信貸風險識別技巧


《財務報表分析與信貸風險識別》所屬分類
財務稅務

《財務報表分析與信貸風險識別》所屬專題
企業(yè)風險防范與管控風險管理、財務報表閱讀與分析、應收賬款與應付賬款流程管理培訓、解讀財務報表 ——非財務專業(yè)經(jīng)理人財務知識快速入門、固定資產(chǎn)管理培訓企業(yè)財務報表的解讀與分析培訓、
《財務報表分析與信貸風險識別》內(nèi)訓服務流程
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我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內(nèi)訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內(nèi)訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調(diào)整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內(nèi)容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師陳代友老師簡介
陳代友
陳代友
陳代友曾先后在大型民營企業(yè)、外資企業(yè)擔任總經(jīng)理、集團財務總監(jiān)、董事等職務15年,持有中國注冊會計師執(zhí)業(yè)證書和注冊稅務師證書,四川大學MBA和西南財經(jīng)大學財務管理研究生學歷。在集團財務管控、計劃與預算管理、稅收籌劃、資本運作、內(nèi)控制度設計等方面具有豐富的實際工作經(jīng)驗和系統(tǒng)化的理論造詣,先后受邀到上市公司、大型民營企業(yè)集團講授財務管控、預算管控、計劃管控、稅收籌劃、集團管控模式設計等專題。
本課程可以提供內(nèi)訓,查看培訓師詳細信息
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