《個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽》課程大綱
課程背景:
分行對(duì)30名候選提名人集中培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容包括行內(nèi)各條線的重要產(chǎn)品、當(dāng)前資本市場(chǎng)分析、重要客戶綜合金融服務(wù)方法、禮儀等。準(zhǔn)備進(jìn)入客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽決賽。
課程收益:
1、現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)采展示;
2、綜合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià);
3、綜合服務(wù)案例現(xiàn)場(chǎng)設(shè)計(jì);
課程對(duì)象:客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、
課程人數(shù):30人以內(nèi)
課程時(shí)長(zhǎng):3天在,6小時(shí)/天
課程大綱
第一天:個(gè)金客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)研修(現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)采展示)
一、比賽現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)采展示
1、風(fēng)采展示的核心要素
2、風(fēng)采展示的“邏輯規(guī)則”
3、風(fēng)采展示“熱點(diǎn)抓取”
4、案例教學(xué):現(xiàn)場(chǎng)觀摩
4、案例互動(dòng):1分鐘風(fēng)采
3分鐘風(fēng)采
二、 當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與行業(yè)研判”熱點(diǎn)“
1、國(guó)內(nèi)三次“改革”研判與分析
經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的“改革牛”研判
2、國(guó)際資本市場(chǎng)的“掃描”
“希臘”與“歐盟”的“角力”
“亞投行”背景下的“國(guó)際風(fēng)云”
“大宗商品”與中國(guó)
3、資本市場(chǎng)2015上半場(chǎng)表現(xiàn)研判
本輪“股市”啟動(dòng)的背景與行業(yè)分析
本輪“股市”轉(zhuǎn)折點(diǎn)綜合效能分析
本輪“股市”是否“崩盤”?
4、“瘋!弊儭奥!钡幕c(diǎn)研判
行業(yè)分析與“慢慢!惫(jié)奏的“合拍”
投資主體在本輪“股災(zāi)”中的反饋
1)公募基金
2)銀行體系
3)券商體系
貴賓客戶面對(duì)“股災(zāi)”的思維定勢(shì)
個(gè)金客戶經(jīng)理如何面對(duì)“下半場(chǎng)”?
5、財(cái)富管理新思維
“三季度”貴賓客戶財(cái)富管理熱點(diǎn)配置邏輯
商業(yè)銀行個(gè)金客戶經(jīng)理如何應(yīng)對(duì)“牛踩踏”?
6、案例互動(dòng):5分鐘風(fēng)采展示
第二天:個(gè)金客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)研修(綜合服務(wù)案例)
一、ppt技術(shù)
1、設(shè)計(jì)原則
文字
圖表
數(shù)字
語言
2、設(shè)計(jì)捷徑
神奇應(yīng)用
3、案例互動(dòng)
靈魂ppt
二、以家庭為模型的貴賓客戶財(cái)富管理方案設(shè)計(jì)
1、個(gè)人生命周期 理論研讀
案例互動(dòng):實(shí)際設(shè)計(jì)方案運(yùn)用
2、家庭生命周期
案例互動(dòng):設(shè)計(jì)方案運(yùn)用
3、客戶財(cái)務(wù)信息收集與整理
4、貴賓客戶家庭三大報(bào)表設(shè)計(jì)與實(shí)操
家庭資產(chǎn)負(fù)債表
案例互動(dòng):
家庭資產(chǎn)負(fù)債表編制案例
家庭收入支出表
案例互動(dòng):家庭收入支出表編制
財(cái)務(wù)比率表
案例互動(dòng):
六大財(cái)務(wù)比率表編制
5、案例互動(dòng):
編制貴賓客戶家庭的三大報(bào)表
三、貴賓客戶家庭的八大綜合財(cái)富管理方案
1、現(xiàn)金規(guī)劃
1)現(xiàn)金規(guī)劃的原則
2)現(xiàn)金規(guī)劃的工具
大額存單
定存技巧
信用卡搭配
貨幣市場(chǎng)基金營(yíng)銷
家庭備用金的準(zhǔn)備
案例互動(dòng):
編制貴賓客戶家庭的現(xiàn)金財(cái)富管理方案
2、消費(fèi)規(guī)劃
1)一般原則
2)常用工具
固定資產(chǎn)配置原則
商鋪/住宅/別墅/旅游置產(chǎn)/游學(xué)置產(chǎn)/土地投資
消費(fèi)貸款配置原則
裝修貸款/商鋪貸款/車位貸款組合應(yīng)用
信用卡綜合信貸應(yīng)用
汽車分期與客戶總和定位分析
案例互動(dòng):
編制貴賓客戶家庭消費(fèi)財(cái)富管理方案
3、教育規(guī)劃
國(guó)內(nèi)教育分析與海外留學(xué)現(xiàn)狀
1)一線城市教育資源分析
2)留學(xué)年齡/機(jī)會(huì)/國(guó)家/目的
3)父母職業(yè)生涯與孩子匹配設(shè)計(jì)
依據(jù)生命周期計(jì)算各期學(xué)習(xí)費(fèi)用
配置投資規(guī)劃模型及產(chǎn)品設(shè)計(jì)
1)開放式基金定投設(shè)計(jì)
2)外匯/黃金產(chǎn)品設(shè)計(jì)與計(jì)算
3)教育信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)
4)保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)
5)教育基金設(shè)計(jì)原理
案例互動(dòng):
編制貴賓客戶子女教育財(cái)富管理方案
4、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
1)保險(xiǎn)原則
2)以保險(xiǎn)為原則工具
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)設(shè)計(jì)方案
壽險(xiǎn)保險(xiǎn)設(shè)計(jì)方案
3)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制設(shè)計(jì)
負(fù)債對(duì)沖
責(zé)任對(duì)沖
生存對(duì)沖
案例互動(dòng)
編制貴賓客戶家庭財(cái)富管理保險(xiǎn)配置方案
6、投資規(guī)劃
1)投資理念
2)投資模型設(shè)計(jì)
3)投資資產(chǎn)配置邏輯
綜合基金投資組合
黃金產(chǎn)品系列投資組合
私銀專屬產(chǎn)品組合
港股投資
案例互動(dòng):
編制貴賓客戶家庭財(cái)富管理投資方案
7、養(yǎng)老規(guī)劃
1)目前國(guó)內(nèi)養(yǎng)老政策解讀
2)貴賓客戶養(yǎng)老思路分析
以房養(yǎng)老模式
養(yǎng)老社區(qū)模式
傳統(tǒng)養(yǎng)老模式
旅游養(yǎng)老模式
3)養(yǎng)老金缺口計(jì)算
4)養(yǎng)老金投資積蓄方案設(shè)計(jì)
案例互動(dòng):
編制貴賓客戶家庭財(cái)富管理養(yǎng)老方案
8、傳承與分配規(guī)劃
1)當(dāng)前財(cái)富有效傳遞與保護(hù)設(shè)計(jì)
2)家族信托模式
3)稅費(fèi)設(shè)計(jì)與計(jì)算
案例互動(dòng):
編制貴賓客戶財(cái)富傳承與分配方案
第三天:個(gè)金客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)研修(綜合服務(wù)案例現(xiàn)場(chǎng)pk)
一、pk如何開場(chǎng)
1、職業(yè)禮儀塑造
著裝
搭配
微笑
氣質(zhì)
案例演練:分組訓(xùn)練
2、上臺(tái)亮相塑造
上臺(tái)行走
掃場(chǎng)眼神
站姿重心
開場(chǎng)禮儀
結(jié)束禮儀
退場(chǎng)禮儀
案例演練:分組訓(xùn)練
3、聲音:
開場(chǎng)三板斧
陰陽(yáng)頓挫感
盡量脫稿范
丹田會(huì)發(fā)生
應(yīng)變:
靈活救場(chǎng)
直來直去
案例演練:分組訓(xùn)練
4、開場(chǎng)1分鐘
亮點(diǎn)
眼球
案例演練:分組訓(xùn)練
5、表達(dá)
誠(chéng)懇
入境
權(quán)威
自信
案例演練:分組訓(xùn)練
6、結(jié)尾
感性
感謝
感言
案例演練:分組訓(xùn)練
二、綜合服務(wù)方案現(xiàn)場(chǎng)模擬pk通關(guān)
1、按照比賽分組
2、分組設(shè)計(jì)方案
3、分組對(duì)抗/評(píng)比
4、通關(guān)考試
《個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽》所屬分類
市場(chǎng)營(yíng)銷
《個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽》所屬專題
客戶服務(wù)與客戶管理、
客戶服務(wù)培訓(xùn)、
新經(jīng)理人、
《個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽》關(guān)鍵詞
個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽、客戶管理、銀行金融、