《個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽》課程大綱
課程背景：
分行對(duì)30名候選提名人集中培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括行內(nèi)各條線的重要產(chǎn)品、當(dāng)前資本市場(chǎng)分析、重要客戶綜合金融服務(wù)方法、禮儀等。準(zhǔn)備進(jìn)入客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽決賽。
課程收益：
1、現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)采展示；
2、綜合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)；
3、綜合服務(wù)案例現(xiàn)場(chǎng)設(shè)計(jì)；
課程對(duì)象:客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、
課程人數(shù):30人以內(nèi)
課程時(shí)長(zhǎng)：3天在，6小時(shí)/天
課程大綱
第一天：個(gè)金客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)研修（現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)采展示）
一、比賽現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)采展示
1、風(fēng)采展示的核心要素
2、風(fēng)采展示的“邏輯規(guī)則”
3、風(fēng)采展示“熱點(diǎn)抓取”
4、案例教學(xué)：現(xiàn)場(chǎng)觀摩
4、案例互動(dòng)：1分鐘風(fēng)采
3分鐘風(fēng)采
二、 當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與行業(yè)研判”熱點(diǎn)“
1、國(guó)內(nèi)三次“改革”研判與分析
經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的“改革牛”研判
2、國(guó)際資本市場(chǎng)的“掃描”
“希臘”與“歐盟”的“角力”
“亞投行”背景下的“國(guó)際風(fēng)云”
“大宗商品”與中國(guó)
3、資本市場(chǎng)2015上半場(chǎng)表現(xiàn)研判
本輪“股市”啟動(dòng)的背景與行業(yè)分析
本輪“股市”轉(zhuǎn)折點(diǎn)綜合效能分析
本輪“股市”是否“崩盤”？
4、“瘋�！弊儭奥！钡幕c(diǎn)研判
行業(yè)分析與“慢慢�！惫�(jié)奏的“合拍”
投資主體在本輪“股災(zāi)”中的反饋
1）公募基金
2）銀行體系
3）券商體系
貴賓客戶面對(duì)“股災(zāi)”的思維定勢(shì)
個(gè)金客戶經(jīng)理如何面對(duì)“下半場(chǎng)”？
5、財(cái)富管理新思維
“三季度”貴賓客戶財(cái)富管理熱點(diǎn)配置邏輯
商業(yè)銀行個(gè)金客戶經(jīng)理如何應(yīng)對(duì)“牛踩踏”？
6、案例互動(dòng)：5分鐘風(fēng)采展示
第二天：個(gè)金客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)研修（綜合服務(wù)案例）
一、ppt技術(shù)
1、設(shè)計(jì)原則
文字
圖表
數(shù)字
語言
2、設(shè)計(jì)捷徑
神奇應(yīng)用
3、案例互動(dòng)
靈魂ppt
二、以家庭為模型的貴賓客戶財(cái)富管理方案設(shè)計(jì)
1、個(gè)人生命周期 理論研讀
案例互動(dòng)：實(shí)際設(shè)計(jì)方案運(yùn)用
2、家庭生命周期
案例互動(dòng)：設(shè)計(jì)方案運(yùn)用
3、客戶財(cái)務(wù)信息收集與整理
4、貴賓客戶家庭三大報(bào)表設(shè)計(jì)與實(shí)操
家庭資產(chǎn)負(fù)債表
案例互動(dòng)：
家庭資產(chǎn)負(fù)債表編制案例
家庭收入支出表
案例互動(dòng)：家庭收入支出表編制
財(cái)務(wù)比率表
案例互動(dòng)：
六大財(cái)務(wù)比率表編制
5、案例互動(dòng)：
編制貴賓客戶家庭的三大報(bào)表
三、貴賓客戶家庭的八大綜合財(cái)富管理方案
1、現(xiàn)金規(guī)劃
1）現(xiàn)金規(guī)劃的原則
2）現(xiàn)金規(guī)劃的工具
大額存單
定存技巧
信用卡搭配
貨幣市場(chǎng)基金營(yíng)銷
家庭備用金的準(zhǔn)備
案例互動(dòng)：
編制貴賓客戶家庭的現(xiàn)金財(cái)富管理方案
2、消費(fèi)規(guī)劃
1）一般原則
2）常用工具
固定資產(chǎn)配置原則
商鋪／住宅／別墅／旅游置產(chǎn)／游學(xué)置產(chǎn)／土地投資
消費(fèi)貸款配置原則
裝修貸款／商鋪貸款／車位貸款組合應(yīng)用
信用卡綜合信貸應(yīng)用
汽車分期與客戶總和定位分析
案例互動(dòng)：
編制貴賓客戶家庭消費(fèi)財(cái)富管理方案
3、教育規(guī)劃
國(guó)內(nèi)教育分析與海外留學(xué)現(xiàn)狀
1）一線城市教育資源分析
2）留學(xué)年齡／機(jī)會(huì)／國(guó)家／目的
3）父母職業(yè)生涯與孩子匹配設(shè)計(jì)
依據(jù)生命周期計(jì)算各期學(xué)習(xí)費(fèi)用
配置投資規(guī)劃模型及產(chǎn)品設(shè)計(jì)
1）開放式基金定投設(shè)計(jì)
2）外匯／黃金產(chǎn)品設(shè)計(jì)與計(jì)算
3）教育信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)
4）保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)
5）教育基金設(shè)計(jì)原理
案例互動(dòng)：
編制貴賓客戶子女教育財(cái)富管理方案
4、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
1）保險(xiǎn)原則
2）以保險(xiǎn)為原則工具
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)設(shè)計(jì)方案
壽險(xiǎn)保險(xiǎn)設(shè)計(jì)方案
3）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制設(shè)計(jì)
負(fù)債對(duì)沖
責(zé)任對(duì)沖
生存對(duì)沖
案例互動(dòng)
編制貴賓客戶家庭財(cái)富管理保險(xiǎn)配置方案
6、投資規(guī)劃
1）投資理念
2）投資模型設(shè)計(jì)
3）投資資產(chǎn)配置邏輯
綜合基金投資組合
黃金產(chǎn)品系列投資組合
私銀專屬產(chǎn)品組合
港股投資
案例互動(dòng)：
編制貴賓客戶家庭財(cái)富管理投資方案
7、養(yǎng)老規(guī)劃
1）目前國(guó)內(nèi)養(yǎng)老政策解讀
2）貴賓客戶養(yǎng)老思路分析
以房養(yǎng)老模式
養(yǎng)老社區(qū)模式
傳統(tǒng)養(yǎng)老模式
旅游養(yǎng)老模式
3）養(yǎng)老金缺口計(jì)算
4）養(yǎng)老金投資積蓄方案設(shè)計(jì)
案例互動(dòng)：
編制貴賓客戶家庭財(cái)富管理養(yǎng)老方案
8、傳承與分配規(guī)劃
1）當(dāng)前財(cái)富有效傳遞與保護(hù)設(shè)計(jì)
2）家族信托模式
3）稅費(fèi)設(shè)計(jì)與計(jì)算
案例互動(dòng)：
編制貴賓客戶財(cái)富傳承與分配方案
第三天：個(gè)金客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)研修（綜合服務(wù)案例現(xiàn)場(chǎng)pk）
一、pk如何開場(chǎng)
1、職業(yè)禮儀塑造
著裝
搭配
微笑
氣質(zhì)
案例演練：分組訓(xùn)練
2、上臺(tái)亮相塑造
上臺(tái)行走
掃場(chǎng)眼神
站姿重心
開場(chǎng)禮儀
結(jié)束禮儀
退場(chǎng)禮儀
案例演練：分組訓(xùn)練
3、聲音：
開場(chǎng)三板斧
陰陽(yáng)頓挫感
盡量脫稿范
丹田會(huì)發(fā)生
應(yīng)變：
靈活救場(chǎng)
直來直去
案例演練：分組訓(xùn)練
4、開場(chǎng)1分鐘
亮點(diǎn)
眼球
案例演練：分組訓(xùn)練
5、表達(dá)
誠(chéng)懇
入境
權(quán)威
自信
案例演練：分組訓(xùn)練
6、結(jié)尾
感性
感謝
感言
案例演練：分組訓(xùn)練
二、綜合服務(wù)方案現(xiàn)場(chǎng)模擬pk通關(guān)
1、按照比賽分組
2、分組設(shè)計(jì)方案
3、分組對(duì)抗／評(píng)比
4、通關(guān)考試
《個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽》所屬分類
市場(chǎng)營(yíng)銷
《個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽》所屬專題
客戶服務(wù)與客戶管理、
客戶服務(wù)培訓(xùn)、
新經(jīng)理人、
《個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽》關(guān)鍵詞
個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽、客戶管理、銀行金融、
《個(gè)金客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程
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