《券商客戶財富管理綜合實戰(zhàn)方案設(shè)計》課程大綱
課程背景:
我們通常會定立人生規(guī)劃,就是一個人根據(jù)社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向,對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設(shè)計。沒有規(guī)劃的人生,就象是沒有目標和計劃的航行,燃料完了,陷在太平洋喊救命;ㄖx了還會開,人誰有來生?活不出個人樣來,最對不起的是自己。
生就是一場競賽。要學運動員,我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想、行為、習慣、性格”,可以說應(yīng)該具備的東西,我們都已經(jīng)講到,從人生發(fā)展的角度講,我們已經(jīng)具備了所有的“條件”,但是人生之路怎么走,就必須要進行“規(guī)劃”。人生如大海航行,人生規(guī)劃就是人生的基本航線,有了航線,我們就不會偏離目標,更不會迷失方向,才能更加順利和快速地駛向成功的彼岸!
提到理財,人們往往簡單理解為投資,讓資產(chǎn)升值,耳聞能詳?shù)耐顿Y方式有股票、基金、理財產(chǎn)品、信托、私募、房產(chǎn)等。
其實,理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為財富客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案,使客戶不斷提高生活品質(zhì),最終達到終生的財務(wù)安全、自主和自由的過程。真正的財富理財規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承規(guī)劃等內(nèi)容。只有從家庭財務(wù)實際出發(fā),走好這關(guān)鍵的“八大步”,家庭財富理財規(guī)劃才能真正有的放矢,做到科學統(tǒng)籌、心中有數(shù)。
理財規(guī)劃是為您和您的家庭建立一個獨立、安全、自由的財務(wù)生活體系,以實現(xiàn)個人人生和家庭各階段的目標和夢想,早日達到財務(wù)自由境界的過程!
課程收益:
1、針對金融從業(yè)人員對理財客戶的全面開發(fā),轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導向為需求導向的金融營銷模式;
2、基于不同財富管理客戶個性化需求提供專屬服務(wù),以理財八大規(guī)劃為重點,把握關(guān)鍵時刻,掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧;
3、改變傳統(tǒng)營銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識,深化金融行業(yè)理財服務(wù)的流程,打造一支高效的理財服務(wù)團隊。
4、以生動的課程模式,將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強效的生產(chǎn)力,引領(lǐng)學員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升。
5、以理財方案形成理財經(jīng)理的營銷模式,強化學員戰(zhàn)斗力;
6、介紹多種傳統(tǒng)與新型投資工具,提升學員視界。
課程時間:3天,6小時/天
授課對象:券商客戶經(jīng)理/投資顧問
適合人數(shù):建議不超過30人
授課方式:理論精講+案例教學+實戰(zhàn)演練+互動體驗+團隊學習
課程大綱:
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰:全員參與,形成團隊
第一部分:券商理財師基礎(chǔ)知識與客戶投資行為心理
1、券商理財師的定位
2、對金融行業(yè)及個人職業(yè)規(guī)劃意義與價值
3、宏觀經(jīng)濟與經(jīng)濟周期背景分析
產(chǎn)業(yè)細分與資本市場投資影響分析
投資者、券商理財師所受上述因素影響
4、國內(nèi)券商理財師提供理財規(guī)劃服務(wù)分析
5、基于國內(nèi)資本市場下的理財投資行為概論
6、國內(nèi)財富管理客戶投資理財行為心理分析
7、券商產(chǎn)品線與財富管理客戶投資行為心理應(yīng)用
8、券商理財財富客戶語言溝通表達
討論思考:理財與本職工作的聯(lián)系與促進
案例測評:存量財富管理客戶投資理財行為心理分析
第二部分:券商 理財規(guī)劃師服務(wù)流程之客戶信息分析
1、收集目標客戶基礎(chǔ)信息資料
2、銀行廳堂、外拓拜訪、電話直銷等信息收集技巧
3、國內(nèi)財富管理群體六大通用特征
4、財富管理客戶家庭財務(wù)報表(資產(chǎn)負債表、收入支出表、財務(wù)比率表)制作
5、財富管理客戶投資風險承受與投資風險偏好配比
6、財富理財規(guī)劃目標與財富客戶生命周期理論
案例分析:某財富管理客戶理財方案設(shè)計展示
工具分享:財富管理客戶信息收集表工具表格
三大財富管理客戶財務(wù)報表
第三部分:財富管理理財人生核心目標與方案
1、財富管理第一步:穩(wěn)妥的現(xiàn)金規(guī)劃方案
2、財富管理第二步:完備的風險管控規(guī)劃方案
3、財富管理第三步:戰(zhàn)略性子女教育規(guī)劃方案
4、財富管理第四步:前瞻性財務(wù)退休規(guī)劃方案
5、財富管理第五步:機遇與風險并存的投資方案
6、財富管理第六步:未來財產(chǎn)分配遺產(chǎn)規(guī)劃方案
案例分析:某財富管理客戶理財方案設(shè)計展示
課程演練:存量客戶財富管理六步法方案設(shè)計比賽
第四部分: 券商業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹與財富管理配置方案
1、貨幣市場投資理財產(chǎn)品
2、固定收益投資理財產(chǎn)品
3、權(quán)益類投資理財產(chǎn)品
4、基金類投資理財產(chǎn)品
5、實物類投資理財產(chǎn)品(房產(chǎn)、黃金、藝術(shù)品、葡萄酒)
6、金融衍生類理財產(chǎn)品
7、私募股權(quán)與風險投資產(chǎn)品
8、“首善投資”五部曲
9、投資工具收益性、風險性、流動性判別
10、投資資產(chǎn)配置策略
課堂討論:
根據(jù)常見工具特色,配置存量客戶具體模型
第五部分:財富管理客戶理財規(guī)劃案例分析
1、財富管理客戶理財方案設(shè)計原則
2、財富管理客戶理財方案編制要求
3、財富管理客戶理財方案寫作要求
4、財富管理客戶理財方案寫作格式
5、財富管理客戶理財規(guī)劃方案編制
6、財富管理客戶理財方案效果預期
案例分享:
某財富管理客戶理財方案設(shè)計展示
第六部分:綜合財富管理方案實戰(zhàn)制作演練pk
案例演練
1、結(jié)合存量財富管理客戶案例制作高質(zhì)量理財綜合方案并pk
2、優(yōu)選財富管理客戶案例注意要點分析展示
3、優(yōu)質(zhì)財富管理客戶案例制作獲獎?wù)叻窒?br />4、結(jié)合優(yōu)秀綜合財富管理理財方案的營銷策劃
《券商客戶財富管理綜合實戰(zhàn)方案設(shè)計》所屬分類
市場營銷
《券商客戶財富管理綜合實戰(zhàn)方案設(shè)計》所屬專題
客戶服務(wù)與客戶管理、
客戶服務(wù)培訓、
工廠精細化管理、