《銀行柜員法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程》課程大綱
第一部分臨柜業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
一、存款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
１、儲蓄存款
１）儲蓄實(shí)名制度中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例
　　儲蓄實(shí)名制度中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
２）取款中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例
　　取款中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
３）柜員幫助客戶填寫憑證的法律風(fēng)險(xiǎn)案例
　　柜員幫助客戶填寫憑證的法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
４）存款掛失業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例
　　存款掛失業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
５）沖正業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)案例
　　沖正業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
６）大額存取款中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例
　　大額存取款中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例解析
２、單位存款
１）帳戶管理法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
２）現(xiàn)金管理法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
３）單位存款的變更、掛失及查詢法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
４）單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
５）單位存款收付法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

二、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例
2、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)解析
3、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)解決方案

三、中間業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、代理收付款中的法律風(fēng)險(xiǎn)與案例
2、代理保險(xiǎn)中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、代繳稅款中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
4、存款證明中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

四、銀行卡業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例
2、 銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析及解決方案

五、理財(cái)業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、銷售不當(dāng)法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
2、風(fēng)險(xiǎn)提示法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、產(chǎn)品設(shè)計(jì)法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
4、產(chǎn)品宣傳法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

六、反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、客戶身份識別法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
2、交易記錄保存法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、大額和可疑交易報(bào)告法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
4、反洗錢客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分法律風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

第二部分　臨柜業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及其產(chǎn)生的原因
一、臨柜業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
１、多樣性
２、破壞性
３、不確定性
４、影響大
二、產(chǎn)生臨柜業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的原因
１、主觀因素
１）風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄
２）業(yè)務(wù)素質(zhì)不高
３）責(zé)任意識不強(qiáng)
２、客觀因素
１）人員不足
２）存在制度漏洞
３）系統(tǒng)設(shè)計(jì)缺陷
４）柜員執(zhí)行力不強(qiáng)

第三部分　防范銀行臨柜業(yè)務(wù)操作中法律風(fēng)險(xiǎn)的對策
一、加強(qiáng)有關(guān)法律學(xué)習(xí)，提高臨柜人員的法律意識
二、提高柜員臨柜業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)識別和控制能力，降低法律風(fēng)險(xiǎn)
三、完善內(nèi)控體系，控制法律風(fēng)險(xiǎn)
四、加快現(xiàn)代化技術(shù)和工具的應(yīng)用水平，防范法律風(fēng)險(xiǎn)

課程小結(jié)

《銀行柜員法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程》課程目的
通過柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)案例分析，深入了解柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，掌握柜面業(yè)務(wù)常見法律風(fēng)險(xiǎn)的識別方法及管理技術(shù)。了解柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)的基本思路，提高營業(yè)經(jīng)理臨柜業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督的技術(shù)和能力，提升學(xué)員柜面法律風(fēng)險(xiǎn)的防控水平。

《銀行柜員法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程》適合對象
一線柜員

《銀行柜員法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程》所屬分類
綜合管理

《銀行柜員法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與管控、風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、課程設(shè)計(jì)與開發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)防范與管理培訓(xùn)、

《銀行柜員法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

-----------------------------------------------------------------------------------