《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃》課程大綱
課程背景:
我們通常會(huì)定立人生規(guī)劃,就是一個(gè)人根據(jù)社會(huì)發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向,對(duì)自己的未來(lái)的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒(méi)有規(guī)劃的人生,就象是沒(méi)有目標(biāo)和計(jì)劃的航行,燃料完了,陷在太平洋喊救命。花謝了還會(huì)開(kāi),人誰(shuí)有來(lái)生?活不出個(gè)人樣來(lái),最對(duì)不起的是自己。生就是一場(chǎng)競(jìng)賽。要學(xué)運(yùn)動(dòng)員,我有教練我怕誰(shuí)!從需要、條件到“思想、行為、習(xí)慣、性格”,可以說(shuō)應(yīng)該具備的東西,我們都已經(jīng)講到,從人生發(fā)展的角度講,我們已經(jīng)具備了所有的“條件”,但是人生之路怎么走,就必須要進(jìn)行“規(guī)劃”。人生如大海航行,人生規(guī)劃就是人生的基本航線,有了航線,我們就不會(huì)偏離目標(biāo),更不會(huì)迷失方向,才能更加順利和快速地駛向成功的彼岸!
提到理財(cái),人們往往簡(jiǎn)單理解為投資,讓資產(chǎn)升值,耳聞能詳?shù)耐顿Y方式有股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品、信托、私募、房產(chǎn)等。
其實(shí),理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案,使客戶不斷提高生活品質(zhì),最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過(guò)程。真正的理財(cái)規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承規(guī)劃等內(nèi)容。只有從家庭財(cái)務(wù)實(shí)際出發(fā),走好這關(guān)鍵的“八大步”,家庭理財(cái)規(guī)劃才能真正有的放矢,做到科學(xué)統(tǒng)籌、心中有數(shù)。理財(cái)規(guī)劃是為您和您的家庭建立一個(gè)獨(dú)立、安全、自由的財(cái)務(wù)生活體系,以實(shí)現(xiàn)個(gè)人人生和家庭各階段的目標(biāo)和夢(mèng)想,早日達(dá)到財(cái)務(wù)自由境界的過(guò)程!
課程收益:
1、針對(duì)金融從業(yè)人員對(duì)理財(cái)客戶的全面開(kāi)發(fā),轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向?yàn)樾枨髮?dǎo)向的金融營(yíng)銷模式;
2、基于不同客戶個(gè)性化需求提供專屬服務(wù),以理財(cái)八大規(guī)劃為重點(diǎn),把握關(guān)鍵時(shí)刻,掌握存量客戶深度發(fā)掘開(kāi)發(fā)的技巧;
3、改變傳統(tǒng)營(yíng)銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí),深化金融行業(yè)理財(cái)服務(wù)的流程,打造一支高效的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
4、以生動(dòng)的課程模式,將理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力,引領(lǐng)學(xué)員開(kāi)展有針對(duì)性的專業(yè)技能與營(yíng)銷技能提升。
5、以理財(cái)方案形成理財(cái)經(jīng)理的無(wú)壓力營(yíng)銷模式,強(qiáng)化學(xué)員戰(zhàn)斗力;
6、介紹多種傳統(tǒng)與新型投資工具,提升學(xué)員視界。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
授課對(duì)象:銀行或證券、保險(xiǎn)的理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等
適合人數(shù):建議不超過(guò)50人
授課方式:理論精講+案例教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)體驗(yàn)+團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)
課程大綱:
開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí),課程概述
破冰:全員參與,形成團(tuán)隊(duì)
第一講:個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)與投資性格心理
1、理財(cái)師的定位
2、對(duì)行業(yè)及個(gè)人意義與價(jià)值
3、個(gè)人理財(cái)決策因素(宏觀、行業(yè)、產(chǎn)品、投資者因素)
4、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程
5、理財(cái)投資行為學(xué)
6、投資性格心理分析
7、投資性格心理應(yīng)用
8、理財(cái)客戶同理心語(yǔ)言表達(dá)
討論思考:理財(cái)與本職工作的聯(lián)系與促進(jìn)
測(cè)評(píng):個(gè)人投資理財(cái)性格心理
第二講: 理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程之客戶信息分析
1、理財(cái)客戶信息收集
2、信息收集技巧與提問(wèn)方式
3、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
4、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
5、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)價(jià)
6、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
視頻分享:《奪命金》之風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
工具分享:客戶信息收集表工具與使用
第三講:人生核心理財(cái)目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)
1、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2、風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂人生
3、望子成龍教育策略
4、安享晚年退休計(jì)劃
5、投投是道投資規(guī)劃
6、身后無(wú)憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享:關(guān)注養(yǎng)老
課程演練:客戶信息收集與分析演練
第四講: 投資理財(cái)產(chǎn)品介紹與配置
1、貨幣市場(chǎng)投資理財(cái)產(chǎn)品
2、固定收益投資理財(cái)產(chǎn)品
3、權(quán)益類投資理財(cái)產(chǎn)品
4、基金類投資理財(cái)產(chǎn)品
5、實(shí)物類投資理財(cái)產(chǎn)品(房產(chǎn)、黃金、藝術(shù)品、葡萄酒)
6、金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品
7、私募股權(quán)與風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品
8、“首善投資”五部曲
9、投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
10、投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘)
課堂討論:常見(jiàn)工具特色
第五講:客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析
1、家庭客戶資產(chǎn)配置
2、理財(cái)方案編制要求
3、理財(cái)方案寫作要求
4、理財(cái)方案寫作格式
5、理財(cái)規(guī)劃方案編制
6、理財(cái)方案效果預(yù)期
案例分享:綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述
第六講:綜合案例方案制作演練
1、結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案
2、客戶案例注意要點(diǎn)分析
3、客戶案例制作分享
4、客戶案例制作點(diǎn)評(píng)
案例演練:綜合理財(cái)規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享:綜合理財(cái)案例模版工具
第七講:結(jié)合綜合理財(cái)方案的無(wú)壓力組合營(yíng)銷
1、將金融產(chǎn)品融入綜合理財(cái)方案
2、結(jié)合理財(cái)方案無(wú)壓力營(yíng)銷分析
3、結(jié)合理財(cái)性格無(wú)壓力營(yíng)銷分析
4、結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無(wú)壓力營(yíng)銷
5、理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則
6、理財(cái)師技能提升技巧
模擬演練:大堂無(wú)壓力情景銷售
工具分享:養(yǎng)老及子女教育的速算及營(yíng)銷工具
結(jié)語(yǔ):服務(wù)升華,輕松營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)成交!
《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃》課程目的
1、針對(duì)金融從業(yè)人員對(duì)理財(cái)客戶的全面開(kāi)發(fā),轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向?yàn)樾枨髮?dǎo)向的金融營(yíng)銷模式;
2、基于不同客戶個(gè)性化需求提供專屬服務(wù),以理財(cái)八大規(guī)劃為重點(diǎn),把握關(guān)鍵時(shí)刻,掌握存量客戶深度發(fā)掘開(kāi)發(fā)的技巧;
3、改變傳統(tǒng)營(yíng)銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí),深化金融行業(yè)理財(cái)服務(wù)的流程,打造一支高效的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
4、以生動(dòng)的課程模式,將理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力,引領(lǐng)學(xué)員開(kāi)展有針對(duì)性的專業(yè)技能與營(yíng)銷技能提升。
5、以理財(cái)方案形成理財(cái)經(jīng)理的無(wú)壓力營(yíng)銷模式,強(qiáng)化學(xué)員戰(zhàn)斗力;
6、介紹多種傳統(tǒng)與新型投資工具,提升學(xué)員視界。
《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃》所屬分類
特色課程
《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、
客戶服務(wù)培訓(xùn)、
理財(cái)培訓(xùn)、
銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、
銀行客戶投訴抱怨處理技巧、
銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、
銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、
銀行信貸培訓(xùn)、
《銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃》關(guān)鍵詞
銀行客戶、資產(chǎn)配置、綜合理財(cái)規(guī)劃、銀行金融、