《商業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別》課程大綱
一、 客戶(hù)身份識(shí)別的概要
1、 了解你的客戶(hù)
2、 客戶(hù)盡職調(diào)查
3、 客戶(hù)身份識(shí)別
4、 客戶(hù)身份識(shí)別制度的主要作用
1) 深入了解客戶(hù)
2) 提供準(zhǔn)確的客戶(hù)身份信息資料
3) 發(fā)現(xiàn)客戶(hù)可疑行為
二、 客戶(hù)身份識(shí)別制度的法律
1、 《反洗錢(qián)法》
2、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
1) 真實(shí)性
2) 有效性
3) 完整性
3、 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》
4、 其它相關(guān)法律規(guī)定
三、 客戶(hù)身份識(shí)別的情形
1、 客戶(hù)身份識(shí)別的一般情形
問(wèn)題：無(wú)卡、五折存款是否要識(shí)別客戶(hù)？
2、 需要重新識(shí)別客戶(hù)身份的情形
四、 客戶(hù)身份識(shí)別主要措施
1、 核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或者其它身份證明文件
2、 要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件
3、 回訪(fǎng)客戶(hù)或?qū)嵉夭樵L(fǎng)
4、 向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)
5、 要求客戶(hù)完整填寫(xiě)業(yè)務(wù)合同、單據(jù)或者憑證
6、 寄送商業(yè)信函或發(fā)送電子郵件
7、 電話(huà)聯(lián)系
8、 關(guān)注和分析客戶(hù)的資金交易情況
9、 分析和分析客戶(hù)的資金交易情況
10、與已知的犯罪分子或恐怖組織、個(gè)人名單進(jìn)行比對(duì)
11、其他依法采取
12、法律責(zé)任
13、重點(diǎn)可疑分子
五、 特定情形下的客戶(hù)身份識(shí)別
1、 存現(xiàn)代理關(guān)系
2、 存在實(shí)際收益人
3、 保管箱業(yè)務(wù)
4、 跨境匯款
5、 代理行業(yè)務(wù)
6、 非面對(duì)面業(yè)務(wù)
7、 第三方業(yè)務(wù)
8、 持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別
六、 客戶(hù)身份資料及交易記錄保存
1、 保存原則
2、 保存要求
3、 保存內(nèi)容
4、 保存期限
5、 案例分析

《商業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別》所屬分類(lèi)
特色課程

《商業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別》所屬專(zhuān)題
銀行金融行業(yè)培訓(xùn)、客戶(hù)服務(wù)培訓(xùn)、銀行窗口服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶(hù)投訴抱怨處理技巧、銀行服務(wù)禮儀培訓(xùn)、銀行客戶(hù)經(jīng)理管理技能提升培訓(xùn)、銀行信貸培訓(xùn)、

《商業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別》內(nèi)訓(xùn)服務(wù)流程

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