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理財客戶顧問式營銷實戰(zhàn)訓練
添加時間:2015-04-02      修改時間: 2015-04-02      課程編號:100177515
《理財客戶顧問式營銷實戰(zhàn)訓練》課程大綱
課程背景:
目前市場上形形色色的理財產品,讓客戶選花了眼,更讓理財顧問無所是從。如何建立客戶的信任?降低銷售成本?提高銷售成功率?對于客戶的質疑我們應該如何正確引導?
面對短期理財產品—“你這個產品保本嗎?上次我朋友買的那個都虧了!”客戶會這樣拒絕購買。
面對銀保產品——“保險都是騙人的”客戶會直接拒絕。
理財產品功能越來越強,偌大的金融蛋糕不知從何下手?
客戶市場化培養(yǎng)度越來越高,客戶對產品的挑剔程度與日俱增,“其他銀行的收益比你這邊高很多呀”這樣的客戶到底是優(yōu)質還是一般?理財產品說到底都是預期收益,產品呈現(xiàn)過程應該設計才能打動客戶?要方案的客戶越來越多,客戶給到的回復永遠都是再考慮考慮!
如何精準把握客戶理財需求?優(yōu)質的理財客戶通過何種渠道開拓?面對中國日漸成熟且潛力無限的金融市場,總結8年理財產品銷售經驗,教會理財經理顧問式理財產品營銷技巧,學會精準判斷理財客戶需求,設計私人定制的客戶理財計劃書。提高理財產品成交率,提高客戶信任度,幫助理財顧問真正成為客戶的私人財富管理專家。

課程收益:
1、明確認知以客戶需求為導向的理財顧問角色定位;
2、掌握理財類產品銷售的基本技巧;
3、學習并掌握顧問式理財產品銷售流程;
4、掌握客戶馬斯洛理財需求分析法和四大賬戶家庭理財分析法;
5、學習并熟練掌握5種促成方法;
6、深入認知理財客戶,明確客戶價值以及影響客戶購買理財產品的四大因素。

課程時間:2天,6小時/天
授課對象:理財顧問、理財經理、營銷柜員
授課方式:案例分析+情景模擬+模壓訓練+實戰(zhàn)講授

課程大綱:
導論:金融衍生產品的銷售認知
一、金融市場產品結構解讀
1、金融產品分類
2、金融產品特性對比
二、金融產品營銷人員自我認知
1、推銷員:以銷售為目的,客戶認同度不佳
案例分析:開門紅賣什么產品最適合?
2、金融顧問:以客戶需求為導向,客戶忠誠度很高
案例分析:一波三折的客戶服務
3、顧問的特點
一個中心(客戶需求),兩個基本點(負責、適合)
案例分析:客戶風險需求判斷、對待同業(yè)產品的高收益如何處理

第一講:理財產品客戶開拓
導論:理財客戶在哪里?
一、理財產品客戶認知
1、理財產品客戶特質
2、理財產品客戶開拓渠道
3、存量客戶與流量客戶的開拓形式
4、理財客戶的四個認同
小組研討:如何獲得高品質理財客戶?
示例:理財客戶異業(yè)聯(lián)盟開拓
二、理財客戶的終身價值與成交價值
1、客戶價值細分矩陣
2、客戶價值金字塔理論
3、客戶成交價值公式
三、影響客戶理財行為的四大因素
1、理財需求
2、理財價值觀
3、風險承受能力
4、理財型格行為
案例分析:郭明珠女士的理財計劃設計
四、識別客戶干擾,選擇正確對策
1、“殺死”客戶的8種行為
2、理財客戶干擾要素分析
研討發(fā)表:我們應該如何快速識別客戶干擾,并做出正確對策
第二講:顧問式理財產品銷售
一、制定銷售計劃
1、制定銷售計劃的意義
2、客戶信息的提前收集與分析
3、5W1H計劃制定法
練習:客戶關系聯(lián)系表
二、電話約見客戶
1、電話約見的目標
2、電話預熱技巧——讓客戶期待我們的電話
鮮明的標題,激發(fā)欲望
簡明、扼要的產品展示,通俗易懂
巧用發(fā)送時間,提高傳播率
案例分析:短期理財產品的短信預熱
小組研討:基金類產品的短信預熱與朋友圈預熱
示例:穩(wěn)贏一號的短信預熱話術參考。
3、電話邀約的流程與開場白要點
4、客戶約見理由的選擇與包裝
演練:設計一套電話邀約話術,并現(xiàn)場邀約2位準客戶
三、會談前的準備
1、面談準備
2、客戶信息的收集
3、客戶檔案的建立
4、客戶理財需求分析
5、銷售工具的準備
案例分析:一個杯子的力量
案例分析:蘇姐為客戶量身制定的理財計劃博得了4單高額保單
四、快速贏得客戶信賴
1、客戶購買的是什么:信任、安心、價值
2、獲得客戶信任的四個步驟
3、如何贏得客戶信賴
案例:從銀行客戶經理到家庭理財顧問
五、客戶需求分析
1、以需求為導向的營銷模式
2、客戶財務生命周期顧問式探尋
3、馬斯洛財富分析
4、四大賬戶解析客戶財務需求
小組研討:針對提出主動需求的客戶,應該如何應對?
工具:私人財富理財需求表
六、理財產品展示技巧
1、理財產品展示三步曲
2、理財產品計劃書及產品說明書解讀技巧
3、一句話產品呈現(xiàn)技巧
話術示例:綜合性理財產品一句話營銷話術
4、產品講解FABE法
模壓訓練:針對熱銷理財產品練習100字、50字、20字模壓訓練
七、把握時機做促成
1、促成的意義
2、成交時機的把握
3、理財產品客戶價值重塑
4、促成五法
促成練習:客戶很想購買,但是又擔心風險?
促成練習:客戶想買,但表示要跟家人商量?
八、顧問式售后服務
1、客戶滿意度與忠誠度認知
2、顧問式售后服務的兩個維度
案例分析:寫給高端客戶的一封信
3、顧問式“微服務”
4、客戶需求深度挖掘技巧
5、顧問式服務引發(fā)轉介紹
案例分析:三步轉介紹,年年做百萬

第三講:實戰(zhàn)模壓演練
案例:根據(jù)王先生的具體情況做顧問式營銷流程及產品展示
一、客戶分析以及營銷流程設計
二、FABE產品模壓稿件
三、分組打分及點評
四、話術提煉

課程總結及課后作業(yè)
課后作業(yè):使用私人財富理財表為客戶做顧問式理財服務,并請客戶寫反饋評語

《理財客戶顧問式營銷實戰(zhàn)訓練》課程目的
1、明確認知以客戶需求為導向的理財顧問角色定位;
2、掌握理財類產品銷售的基本技巧;
3、學習并掌握顧問式理財產品銷售流程;
4、掌握客戶馬斯洛理財需求分析法和四大賬戶家庭理財分析法;
5、學習并熟練掌握5種促成方法;
6、深入認知理財客戶,明確客戶價值以及影響客戶購買理財產品的四大因素。



《理財客戶顧問式營銷實戰(zhàn)訓練》所屬分類
市場營銷

《理財客戶顧問式營銷實戰(zhàn)訓練》所屬專題
整合營銷推廣培訓、云營銷培訓、客戶服務培訓、理財培訓、營銷管理、狼性營銷、品牌營銷管理、房地產營銷、海外營銷
《理財客戶顧問式營銷實戰(zhàn)訓練》內訓服務流程
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課后回訪

我們的優(yōu)勢
1.海量課程及專業(yè)師資為您提供全方位的選擇
我們擁有2000多位資深培訓師、近3萬的內訓課方案供客戶選擇
2.量身定做
選定初步的內訓方案后,我們的培訓師將針對客戶的每一獨特點,對授課方案進行調整
3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師陳楠老師簡介
陳楠
陳楠
銷售人才訓練專家
RFP理財規(guī)劃師
北美LOMA理財規(guī)劃師
國家二級理財規(guī)劃師
7年世界500強保險行業(yè)銷售管理與培訓經驗
曾任:太平洋保險長春/廣州分公司 內訓講師/培訓經理
曾任:太平人壽佛山/吉林分公司 培訓企劃主管/新籌部門項目總監(jiān)
陳楠老師曾在太平洋保險、太平人壽保險從事高級管理,歷任營銷管理、培訓等高級職務,擅長電話營銷、顧問式銷售與大客戶談判等多種營銷類型。2010年全年個人開拓大客戶47位,成交29人;2011年保持每月3張新單以上,創(chuàng)造新品銷售開單第一名,標保第一名等銷售記錄;2012年新品上市當天成交年繳保費60萬,繳費10年的銷售業(yè)績;培養(yǎng)銷售團隊管理干部28人,2010年使用“組織營銷”項目推動業(yè)務團隊產生業(yè)績翻倍,單月項目產出業(yè)績1450萬;輔導培訓銷售人員、新進員工8000多人,協(xié)助簽約最大單30萬年繳,繳費10年;培養(yǎng)內訓講師50多名,外勤講師26人;曾主講理財講座500多場,當場最高簽約額達1800萬,主持并策劃銀行理財沙龍近百場,培養(yǎng)銀保營銷人員百余人。具有7年市場營銷、高管和培訓管理經驗,潛心于銷售精英職業(yè)化、卓越銷售團隊塑造等課程研究。先后為國家電網、通訊、保險、金融等數(shù)百家企事業(yè)單位提供培訓服務,已經為全國逾200多家企業(yè)及政府部門提供培訓服務。

實戰(zhàn)經驗:
太平洋保險(世界500強)長春/廣州分公司 內訓講師/培訓經理
參與太平洋09版培訓體系的課程研發(fā)和教材校對工作,負責新人培訓課程的授課和培訓班帶班,主講專業(yè)化銷售技巧系列實戰(zhàn)課程;參與并策劃“獵才行動”、“騰龍計劃”,利用NOS專業(yè)化銷售推廣,幫助57位業(yè)務人員當月業(yè)績翻番,共完成業(yè)務337萬。后調往廣州分公司擔任培訓經理,負責新人到業(yè)務經理片區(qū)培訓管理,獨立研發(fā)4套銷售課程《陌生市場客戶開拓及轉化》、《專業(yè)化客戶銷售服務》、《異業(yè)聯(lián)盟與高端客戶開拓》、《高端客戶的私人財富管理》;主持、策劃“十日圍城”員工招募計劃,一個月招募培訓新人1000余人,上崗650人,并負責“準主管晉升”項目,推動晉升主管58人,建立5人以上團隊62個。
太平人壽(世界500強)佛山/吉林分公司 培訓企劃主管/銀保營銷部經理/新籌部門項目總監(jiān)
主持研發(fā)公司培訓體系,建立新人入司到高級經理晉升全套課程,培養(yǎng)內訓講師50多名,外勤講師26名,主要開發(fā)課程包括:《高績效團隊管理》、《新人的輔導與追蹤》、《目標制定與時間管理》、《學習型團隊建設》;建立T&C組織電銷系統(tǒng),培養(yǎng)優(yōu)秀電銷人員150余人,單月產生業(yè)績80萬,策劃“增員俱樂部”、 “績優(yōu)高手俱樂部”,培養(yǎng)增員高手37人,月度增員上崗24人,培養(yǎng)績優(yōu)銷售人員46人,月度完成銷售額125萬。擔任銀行保險營銷部經理期間,配合銀行主持并策劃理財沙龍百余次,輔導銀保銷售精英70余人,并協(xié)助工行、交行、浦發(fā)行順利完成當年銷售任務近2千萬。2013年調往吉林分公司,擔任新籌部門項目負責人;負責市場開拓,招募并籌備30人的銷售隊伍,策劃組織“主管增員小分隊”,月度增員上崗率80%;策劃并組織“面對面沙龍”,實現(xiàn)月度銷售額突破50萬。策劃小型茶話會12次,場均簽約20萬,帶領新建部門快速進入穩(wěn)定成長期。

主講課程:
金融銷售類:《銀行業(yè)務電話銷售實戰(zhàn)技巧》、《理財客戶顧問式營銷實戰(zhàn)訓練》《銀行保險銷售實戰(zhàn)訓練營(初、中、高階)》、《高凈值客戶私人財富管理》、《銀行大堂業(yè)務營銷技巧與實戰(zhàn)》、《銀行精細化理財沙龍?zhí)赜枲I》
通用銷售類:《顧問式銷售訓練營》、《陌生市場客戶開拓及轉化》、《銷售大師溝通秘術》、《金牌電話銷售實戰(zhàn)技巧》、《高效能時間管理》、《銷售人員的高效時間管理》、《打造超強銷售執(zhí)行力》、《個人效能提升之無壓力工作》、《陽光心態(tài)創(chuàng)造陽光業(yè)績》、《九型客戶銷售法》、《專業(yè)化客戶銷售服務》、《異業(yè)聯(lián)盟開拓高端客戶》

授課風格:
陳楠老師多年來憑借其扎實的理論功底和豐富的實踐經驗,擅于在司空見慣的現(xiàn)實生活中見微知著,發(fā)現(xiàn)并挖掘理論與實踐之間的關鍵接點,在個人職業(yè)穩(wěn)健成長和永續(xù)銷售有著其獨到的見解,并且在課中會透過個性化的現(xiàn)場點評,促進學員產生當即行為改善的訓練效果。
理論知識講授:多案例教學—寓教于樂—理論結合實戰(zhàn)
實用技巧訓練:實用性強—邏輯性強—強化模壓訓練
課后實踐反饋:影響持久—輕松實踐—粘性反饋機制
培訓目標:以培訓效果為導向,注重理論結合實踐,現(xiàn)場訓練出成果

服務客戶:
保險、金融行業(yè):太平人壽佛山分公司、太平人壽吉林分公司、太平洋保險長春分公司、廣州分公司、深圳發(fā)展銀行佛山分行、平安證券佛山分公司、中國電信、中國建設銀行、北京銀行、南昌銀行、寧波銀行、中信銀行、工商銀行、中國農業(yè)銀行
通訊行業(yè):中國移動通信集團、孝感移動、甘肅移動、咸寧移動、武漢移動、江西移動
政府、院校:襄樊市地稅局、孝感市地稅局、襄樊地稅局、第二輕工業(yè)設計院
其它:湖北中煙工業(yè)集團、武鋼集團、深圳羅建設控股集團、湖北九州通醫(yī)藥、湖南老百姓大藥房、長沙鑫天置業(yè)集團、武漢統(tǒng)一、河南新運集團、第二電線電纜廠、鋒火科技、普安玻璃進出口公司、哈爾濱鐵路局、紅崗油田、科安電子有限公司、唯佳水處理公司、東北九型人格俱樂部、美好電器、北京263網絡集團、新希望集團、中國葛洲壩集團、東方神馬集團、揚子江集團、武漢南威集團、武漢新新圖書集團、仁愛醫(yī)院、武漢小藍鯨、凱佳電力集團、美聯(lián)地產集團、五月花大酒店、襄樊格林威治酒店、創(chuàng)時零部件有限公司、真武大酒店、鄰樂涂料、武漢金地集團、武漢萬噸物流、武漢海波鋼結構、廣東華潤涂料、新宜電賓館、武漢馬應龍藥業(yè)、襄樊獨活醫(yī)藥連鎖、吳都醫(yī)藥、湖北新龍醫(yī)藥集團、襄樊欣特醫(yī)藥、湖北康萊醫(yī)藥、湖北百姓集團等
……

部分返聘情況:
哈爾濱鐵路局 《高效時間管理》(48期)
哈爾濱鐵路局 《職場禮儀》(22期)
哈爾濱鐵路局 《團隊溝通》(6期)
哈爾濱鐵路局 《管理者角色認知》(8期)
博雅咨詢公司 《銷售人員的高效時間管理》(3期)
博雅咨詢公司 《贏在銷售執(zhí)行力》(2期)
美好電器 《銷售人員的高效時間管理》
美好電器 《大客戶開拓與維護》(2期)
美好電器 《銷售團隊經營與管理》
紅崗油田 《情緒與壓力管理》(8期)
科安電子有限公司 《顧問式銷售訓練營》(2期)
科安電子有限公司 《大客戶開拓與維護》
科安電子有限公司 《專業(yè)化客戶銷售服務》
唯唯水處理公司 《專業(yè)化客戶銷售服務》
唯唯水處理公司 《九型銷售攻心術》
太平洋保險 《專業(yè)化客戶銷售服務》(68期)
太平洋保險 《顧問式銷售訓練營》(32期)
太平洋保險 《大客戶開拓與維護》(23期)
太平洋保險 《高凈值客戶私人財富管理》(18期)
太平洋保險 《高端客戶財富管理》(17期)
太平洋保險 《陌生客戶開拓及轉化》(8期)
太平洋保險 《銷售團隊經營與管理》(7期)
太平洋保險 《銀行精細化理財沙龍?zhí)赜枲I》(7期)
太平洋保險 《電話營銷實戰(zhàn)技巧》(3期)
太平人壽 《高凈值客戶私人財富管理》(27期)
太平人壽 《金牌電話銷售實戰(zhàn)技巧》(25期)
太平人壽 《專業(yè)化客戶銷售服務》(23期)
太平人壽 《銀行精細化理財沙龍?zhí)赜枲I》(20期)
太平人壽 《顧問式銷售訓練營》(17期)
太平人壽 《銷售人員的高效時間管理》(17期)
太平人壽 《異業(yè)聯(lián)盟開拓高端客戶》(14期)
太平人壽 《銷售人員的高效時間管理》(12期)
太平人壽 《大客戶開拓與維護》(9期)
本課程可以提供內訓,查看培訓師詳細信息
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